ЗОЛОТОДЕВИЗНЫЙ СТАНДАРТ

Золотодевизный стандарт: история, суть

ЗОЛОТОДЕВИЗНЫЙ СТАНДАРТ

Золотодевизный стандарт представляет собой окончательный этап развития всех вариаций золотых форм денежного оборота.

Это была последняя система, при которой просто человек хотя бы теоретически имел возможность обменять свои бумажные деньги на реальное золото.

К сожалению, у стандарта были некоторые серьезные недостатки, которые в конечном итоге и привели к тому, что все страны мира от него отказались.

История золотого стандарта

Несмотря на то что человечество использовало монеты из драгоценных металлов большую часть своей истории существования, только в 18-м веке официально был принят первый вариант золотого стандарта.

Постепенно он претерпевал различные изменения, и в конечном итоге страны мира, чтобы избежать финансового кризиса, отказались от такой системы.

От золотомонетного золотодевизному стандарту в конечном итоге досталось только отсылка к драгоценному металлу. Да и та в конечном итоге все равно пропала.

Особенности золотомонетного стандарта

Эта разновидность финансовой системы подразумевала свободное обращение как золотых монет, так и бумажных банкнот. Они могли в любой момент времени быть обменены владельцем непосредственно на золото, эквивалентное стоимости указанных средств расчета. Такой стандарт отличался высокой стабильностью и надежностью, однако были и значительные проблемы.

Так, к примеру, золота на всех не хватало, количество людей на планете неуклонно увеличивалось, и уже после Первой мировой войны было принято решение отказаться от системы в пользу более продвинутой.

Как можно заметить, именно глобальные войны привели к постепенной отмене привязки валюты к золоту.

Многие специалисты связывают и изменения в валютной системе мира, и экономические рывки, и даже промышленный потенциал разных стран непосредственно с глобальными конфликтами, заставляющими в корне пересмотреть все, что существовало ранее.

Золотослитковый стандарт

Это второй вариант схемы осуществления валютных расчетов. По данной схеме, золотослитковый, золотодевизный стандарты так же, как и ранее стандарт золотомонетного типа, все ещё сохраняли возможность обмена денежных средств на реальный драгоценный металл.

Правда, теперь возникло достаточно серьезное ограничение, которое заключалось в том, что обмен мог совершаться исключительно на слитки определенного размера и стоимости. Такой подход автоматически исключал из списков желающих получить золото на руки всех, кто просто не мог его оплатить.

Цена на подобный слиток была достаточно высокой, и только при долгом процессе накопления или же наличии очень высоких доходов человек имел возможность «пощупать» реальный драгоценный металл.

Фактически это было доступно очень узкому кругу людей, но и такой подход не полностью убрал проблему нехватки запасов золота, ведь у большинства стран просто не было доступа к дешевым запасам драгоценных металлов. Вследствие этого возникла необходимость в дальнейших изменениях.

Золотодевизный стандарт

Именно на этом этапе закончилась вся история системы с учетом наличия запасов драгоценных металлов. Она была последней, и для простых людей уже недоступной. Исчезла относительно недавно, в 1976 году. Просуществовала же тоже относительно недолго, меньше тридцати лет, начиная с 1944 года, когда Вторая мировая война уже почти закончилась.

Валютная система золотодевизного стандарта представляла собой схему, при которой все валюты привязывались к одной-единственной — доллару США. И только эти деньги могли быть обменены на золото, да и то исключительно крупными банковскими организациями.

Простой человек был лишен подобной возможности. Ещё некоторое время спасала ситуацию стабильность в экономике, но постепенно количество долларов настолько возросло, что имеющихся запасов просто не хватало на обеспечение всех этих платежных средств.

В результате и этот стандарт был отменен.

Плюсы и минусы стандартов

По своей сути золотомонетный, золотослитковый, золотодевизный стандарт — это просто системы распределения драгоценного металла между населением планеты. Чем больше людей, тем меньше золота на каждого. Приходится что-то менять, корректировать и дорабатывать.

У первой вариации, которая и применялась человечеством на протяжении большей части его истории, есть один огромный плюс — каждый отдельной взятый гражданин любой страны всегда точно знал, что у него есть некая сумма средств, которая никуда не денется.

Фактически никакие мировые финансовые кризисы, войны и тому подобные явления не могли обесценить деньги в такой ситуации.

Вторая вариация стандарта все ещё сохраняла подобные преимущества, но вот доступны они стали только для крайне ограниченного числа людей.

И после последних изменений, когда появился золотодевизный стандарт, ограничения стали настолько глобальными, что даже достаточно богатый человек никак не мог получить драгоценный металл на руки. Эта возможность осталась только у крупных банковских учреждений.

При этом дефицит золота все равно постепенно возрастал и в конечном итоге вынудил вообще отказаться от привязки любой валюты к этому драгоценному металлу.

Текущая ситуация

После того как стало понятно, что золотодевизный стандарт не решил проблему, а лишь отодвинул ее на не слишком длительный срок, было принято решение отказаться от расчетов в золоте вообще.

С этим в разное время согласились почти все ведущие мировые страны, остальных просто поставили перед фактом.

Теперь цены на валюту являются плавающими, зависящими от такого огромного числа факторов, что даже профессионал с очень длительным опытом работы в данной сфере далеко не всегда может предвидеть, куда качнется курс.

Схожая ситуация сейчас и со стоимостью разных товаров. Если раньше цена на них формировалась по принципу общих затрат на создание, транспортировку, хранение, зарплату и так далее, то сейчас все эти показатели носят скорее вторичный характер.

А на первое место вышел принцип того, сколько за данный товар готовы платить. Фактически себестоимость большей части любой современной продукции не стоит и десятой доли тех денег, которые за нее просят.

Но пока есть люди, согласные выкладывать за эти товары запрошенные суммы, ситуация не изменится.

Источник: https://FB.ru/article/259876/zolotodeviznyiy-standart-istoriya-sut

Происхождение и значение золотодевизного стандарта

ЗОЛОТОДЕВИЗНЫЙ СТАНДАРТ

Читайте в этой статье:

  • История
  • Суть золотодевизного стандарта

Известно, что на протяжении долгих лет такой драгоценный металл выполнял функцию денег: слитки из него служили мерой, с помощью которой оценивалась стоимость товаров.

Но эта единица оказалась непрактичной с точки зрения международной торговли, поскольку во многих государствах золото не было приоритетным среди других драгоценных металлов, поэтому золотые деньги перестали существовать.

Однако это не означает, что драгметалл утратил свою связь с оборотом денег, существуют понятия “золотомонетный стандарт” и “золотодевизный стандарт”. Что же означает золотомонетный и золотослитковый стандарты?

История

Золотым стандартом, на основе которого и был создан стандарт золотодевизный, называют монетарную систему, в которой все расчеты основываются на стандартизированном количестве золота.

В экономиках с золотым стандартом каждая денежная единица по требованию ее владельца могла без ограничений обмениваться на то количество золота, которое равнялось ее стоимости.

Если речь шла о международной торговле между странами с золотым стандартом, то все расчеты между ними осуществлялись по фиксированному курсу валют. В основе этого курса лежало соотношение между валютами к единице массы драгоценного металла.

Золотодевизный стандарт

Сторонники данной монетарной системы видели ее преимущества в следующих аспектах:

  • государство не могло эмитировать деньги, которые не были обеспечены золотом, что, в свою очередь, было эффективной превентивной мерой, позволяющей предотвратить инфляцию;
  • золотой стандарт служил гарантией стабильной экономической ситуации внутри государства.

Золотой стандарт также называют золотомонетным. Впервые такая монетарная система была введена в 1774 году, и произошло это в Англии. Золотая монета служила стандартной единицей в этой монетарной системе. Причем эта монета должна была иметь массу и номинал, установленный государством. Монета из золота выполняла пять функций денег:

  • меру стоимости;
  • средство накопления;
  • средство обращения;
  • мировые деньги;
  • средство платежа.

Кроме монет, в обороте также присутствовали бумажные деньги (банкноты), которые можно было без ограничений обменивать на монеты из золота в соответствии с номиналом.

Что касается преимуществ и недостатков золотомонетного стандарта с точки зрения международной торговли, то среди них можно выделить следующие:

  1. Преимущества: деньги в виде золота могли беспрепятственного пересекать границы между государствами и, попадая в пределы одного из них, не утрачивать своих функций. Кроме того, цены на товары в разных странах в эквиваленте золота могли быть определены с максимальной точностью. Стабильность обменных курсов в странах с золотомонетным стандартом также можно назвать преимуществом этой монетарной системы.
  2. Недостатки: Стабильность обменных курсов в странах не предусматривала стабильности цен. Так, если в одном из государств уровень цен снизился, а обменный курс остался прежним, то государство-партнер также вынуждено было снизить уровень цен, а все для того, чтобы не утратить свои конкурентные позиции на международном рынке. Другим минусом золотомонетного стандарта является неконтролируемое передвижение золота между границами стран, спровоцированное внеэкономическими причинами. К примеру, при нестабильной политической ситуации в одном государстве большая часть его золота «мигрирует» в другое государство. Такое явление приводит к стремительному росту цен, инфляции и экономическому кризису в стране, в которую попали неконтролируемые потоки золота.

Из-за своих недостатков золотомонетный стандарт эволюционно прекратил свое существование к началу Первой мировой войны (в США — в 1933 году). На смену этой монетарной системе пришел золотодевизный стандарт, предусматривающий обмен банкнот на золото, но только на то, которое существовало в виде слитков.

При этом минимальная масса одного слитка должна была составлять 12,5 килограмма. Сами же слитки могли храниться исключительно в центральном банке государства, в то время как в денежном обороте присутствовали банкноты и биллонные монеты. Эти деньги могли обмениваться на слитки согласно установленному курсу.

Предусмотренные для функционирования золотослиткового стандарта условия были следующими:

  • международный рынок золота должен был функционировать без каких-либо ограничений;
  • конкретная масса золота объявлялась денежной единицей;
  • закрытая чеканка монет из золота;
  • государство в лице центрального банка могло покупать и продавать неограниченное количество золота (слитков);
  • банкноты свободно обмениваются на слитки.

Суть золотодевизного стандарта

Золотодевизным стандартом называют одну из разновидностей золотослиткового стандарта. Золотодевизный стандарт предусматривал возможность обмена банкнот на девизы государств, но только тех, которые выпускали деньги, обеспеченные драгметаллом. Главной причиной его возникновения стала Первая мировая война.

В связи с тем, что военные действия принесли коллапс в экономики лидирующих стран мира, возникли нарушения в соотношении запасов золота и массы денег, что привело к гиперинфляции. Такие условия сделали невозможным обмен банкнот на чистое золото, поэтому слитки драгоценного металла были заменены на девизы.

Девиза — это платежный документ, который выражен в иностранной валюте. Базовыми девизами в то время служили доллар США и английский фунт стерлинга. Согласно сути золотодевизного стандарта, банкноты обменивались на девизы, которые потом могли конвертироваться в золото. Свое существование такая монетарная система начала в 1922 году на Генуэзской конференции.

Главным преимуществом золотодевизного стандарта было то, что такая монетарная система позволяла снизить темпы добычи золота, запас которого в природе ограничен.

С введением золотодевизного стандарта все страны, в которых действовали принципы золотого стандарта, должны были хранить свои резервы не в золоте, а в инвалюте.

На то время эта практика существовала лишь в Рейсбанке Германии, однако с 1928 остальные государства также присоединились к введению такой практики.

Появление золотодевизного стандарта стало основой для возникновения золотовалютного стандарта, который официально был провозглашен в 1944 году на Бреттон-Вудской конференции. К его базовым положениям можно отнести следующие:

  1. Золото — это не деньги, а лишь мера ценности валюты, которая в то же время может быть использована как платежное средство в международных торговых операциях.
  2. Основной резервной валютой стал доллар США, который начал служить в качестве меры ценности других инвалют, а также кредитного средства.

На Бреттон-Вудской конференции были приняты условиях конвертации доллара в золото. Эти полномочия передавались правительственным институциям и центральным банкам казначейства США.

Так, одна тройская унция золота приравнивалась к 35 долларам США. Паритет денежных единиц других государств-лидеров должен был выражаться в золоте или в долларах США.

Кроме того, были созданы такие международные финансовые организации, как Международный валютный фонд (МВФ) и Мировой Банк.

Однако в 1971 году такая монетарная система прекратила свое существование по нескольким причинам:

  1. США не смогли поддерживать цену золота, поскольку это следовало делать за счет собственных резервов.
  2. В США было выпущено такое количество долларов, которое не могло быть обеспечено золотом.
  3. К началу семидесятых годов мировые позиции доллара США как основной валюты начали ослабевать. Причиной этого явления послужило то, что в мировой экономике сформировались лидеры в лицах таких государств, как Япония, Германия и т. д.

Роль золотодевизного стандарта в мировой экономике является неотъемлемой, поскольку его введение позволило решить проблему дисбаланса между запасами золота государств и общей денежной массой, возникшего в поствоенный период.

Источник: https://HochuZoloto.com/prochee/zolotodeviznyy-standart.html

История, принципы и значение золотодевизного стандарта

ЗОЛОТОДЕВИЗНЫЙ СТАНДАРТ

Золото всегда было востребованным человечеством, поскольку свойства этого металла позволяют не только использовать его в качестве сырья для производства драгоценностей, но также и в качестве резервов центральных банков.

Несколько столетий тому назад золото играло роль денег, позволяющих осуществлять операции торговли (слитки золота обменивались на товар, поэтому они также служили мерилом ценности этих же товаров).

Позже слитки золота были заменены монетами, но золотые деньги оказались непрактичными: они быстро изнашивались, а природные запасы металла оказались иссякаемыми, что усложняло чеканку новых монет.

Но все это не означает, что драгоценный металл утратил свою взаимосвязь с денежным оборотом, ведь с XVIII по вторую половину XX века во многих странах мира существовала такая монетарная система, как золотой стандарт. Она включала в себя золотой, золотослитковый и золотодевизный стандарт.

Золотодевизный стандарт

История монетарной системы

Золотым стандартом, на основе которого и был создан золотодевизный стандарт, называют монетарную систему, когда ценность банкнот, выпущенных в оборот центральным банком, взаимосвязана с определенным количеством золота.

Это означает, что любой обладатель бумажных денег мог без каких-либо препятствий обменять их на золото. Однако главной причиной создания золотого стандарта было то, что эта монетарная система позволяла регулировать осуществление международных торговых операций.

Благодаря золотому стандарту был установлен фиксированный курс иностранных валют, основывающийся на соотношении разных валют к фиксированному количеству золота.

У принципов функционирования золотого стандарта было достаточно много поклонников, которые считали, что ­эта монетарная система способствует предупреждению развития инфляции внутри страны «золотого блока».

Введение золотого стандарта обязывало государство эмитировать и выпускать в оборот лишь то количество банкнот, которое могло быть обеспечено запасом золота. Необеспеченные золотом деньги запрещено было выпускать в оборот.

Поклонники золотомонетного стандарта полагали, что по этой причине в государстве создается благоприятная экономическая ситуация, а торговые расчеты с зарубежными партнерами значительно упрощаются.

Золотой стандарт включает в себя золотой, золотослитковый и золотодевизный (золотовалютный) стандарт. Золотомонетный стандарт является первым этапом функционирования золотого стандарта. Первой страной, которая ввела на своей территории принципы этой монетарной системы, стала Англия, и случилось это в конце XVIII столетия.

Основной денежной единицей в странах «золотого блока» была монета, изготовленная из золота, масса и номинал которой устанавливались государством. Такая монета служила мерой стоимости, средством платежа, накопления и обращения, а также мировыми деньгами.

Денежный оборот состоял из банкнот, каждая из которых обеспечивалась золотом.

Золотомонетный стандарт имел немало плюсов. К примеру, согласно его принципам, золотые деньги могли без каких-либо препятствий перемещаться из одного государства в другое, поэтому их было удобно использовать в реализации международных торговых операций.

Что касается цен на реализуемые товары, то они могли определяться с максимальной точностью, поскольку выражались не только в национальной валюте страны, но и в эквиваленте золота. Курсы обмена валют в странах «золотого блока» характеризовались стабильностью.

Несмотря на все свои достоинства, золотомонетный стандарт достаточно быстро прекратил свое существование. Причиной такого явления стало то, что стабильность курсов обмена валют никак не могла гарантировать стабильность цен внутри государств «золотого блока».

Падение уровня цен в одной стране заставляло понижать уровень цен и в государстве-партнере, а все потому, что курс золота оставался фиксированным.

Другой причиной отмены золотомонетного стандарта стало то, что запас золота, обеспечиваемый ценность банкнот, мог бесконтрольно перемещаться за рубеж, причем происходило это не по экономическим причинам.

К примеру, если в одной стране начинались массовые забастовки или политический кризис, то резиденты мигрировали за рубеж и вывозили с собой золото в другую страну. Из-за этого в последней возникал избыток золота, что заставляло центральный банк увеличивать объем эмиссии банкнот, а это повышало риск развития инфляции.

К началу Первой мировой войны в странах Европы прекратилось существование золотомонетного стандарта, и на смену ему пришел золотослитковый стандарт.

Золотые монеты были заменены на слитки золота, минимальная масса которых составляла 12,5 килограмма. Банкноты свободно могли обмениваться на слитки, но сами слитки не выдавались на руки, а хранились в центральных банках.

Что касается денежного оборота, то он состоял из билонных монет и банкнот.

Золотослитковый стандарт мог функционировать при условии того, что с международного рынка золота снимались какие-либо ограничения. Билонные монеты чеканились в закрытом порядке, банкноты обменивались на золотые слитки, а центральный банк мог осуществлять куплю-продажу неограниченного количества слитков.

Однако со временем и золотослитковый стандарт изжил себя, так как не позволил решить финансовые проблемы государств, переживших Первую мировую войну. На смену ему пришел золотодевизный стандарт.

Принципы золотодевизного стандарта

Золотодевизный стандарт — это монетарная система, согласно которой в стране могут свободно обращаться лишь бумажно-кредитные деньги, обмениваемые на девизы. Девиза представляла собой платежное средство, ценность которого выражалась согласно установленному курсу иностранной валюты.

Золотодевизный стандарт предусматривал функционирование двух базовых валют — доллара США и английского фунта стерлингов. По принципам золотодевизного стандарта банкноты свободно обменивались на девизы, конвертируемые в золото.

Эта монетарная система была введена в действие в 1922 году на Генуэзской конференции.

Золотодевизный стандарт имел одно неоспоримое преимущество, согласно которому функционирование этой монетарной системы позволяло уменьшить темпы добычи золота, являющегося ограниченным природным ресурсом.

Введение золотодевизного стандарта обязало все страны «золотого блока» хранить свои резервы не в золоте, а в иностранной валюте.

К моменту введения золотодевизного стандарта такая практика существовала лишь в Рейхсбанке Германии, но уже с 1928 года остальные страны также присоединились к введению такой практики.

Золотодевизный стандарт послужил основой для возникновения золотовалютного стандарта, который официально был провозглашен в 1944 году на Бреттон-Вудской конференции. Эта монетарная система основывалась на таких принципах:

  1. Золото играет роль мерила ценности валюты, но не денег. В то же время его можно было использовать в реализации международных торговых операций.
  2. Единственной резервной валютой мира стал доллар США.
  3. 35 долларов США были эквивалентны одной тройской унции металла.

В 1944 году были приняты условия конвертации доллара в золото. Кроме того, были организованы такие международные финансовые институции, как МВФ (Международный валютный фонд) и Мировой банк.

Золотовалютный стандарт не просуществовал и тридцати лет. Все дело в том, что США не смогли за счет собственных резервов поддерживать на должном уровне цену золота. А запасы золота не позволяли Штатам обеспечить весь объем бумажных денег (долларов), находящихся в обороте.

Поэтому к началу семидесятых годов мировые позиции доллара США как основной валюты начали заметно падать. Кроме того, на мировой рынок вышли новые страны, претендующие на звание лидера, и это были Германия, Франция и Япония.

По всем этим причинам золотовалютный стандарт перестал существовать.

Что касается золотодевизного стандарта, то его роль в мировой экономике является неотъемлемой. Введение его принципов позволило хотя бы на некоторое время решить проблему дисбаланса между запасами золота государств и обшей денежной массой, возникшего после двух мировых войн.

Источник: https://DedPodaril.com/zoloto/imform/zolotodeviznyy-standart.html

Все термины
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: