Заявление на перевод средств в иностранной валюте

Содержание
  1. Как заполнить заявление на перевод в иностранной валюте для юридических лиц
  2. Поле 32: Наименование валюты и сумма
  3. Поле 50: Клиент-перевододатель 
  4. Поле 53: Просим осуществить платеж с нашего счета № 
  5. Поле 56А: Банк-посредник 
  6. Поле 57А: Банк-бенефициара
  7. Поле 59: Бенефициар
  8. Поле 70: Назначение платежа 
  9. Поле 71: Расходы по переводу 
  10. Как законно перевести иностранную валюту — Финансы на vc.ru
  11. Валютные резиденты РФ
  12. Разрешенные переводы в иностранной валюте
  13. Банк — агент валютного контроля
  14. Административная ответственность за незаконный перевод в иностранной валюте
  15. Особенности перевода денег на иностранные счета
  16. Особенности перевода денег на иностранный счет для физических лиц
  17. Банковский перевод
  18. Ограничение по сумме переводов
  19. Комиссия
  20. Преимущества и недостатки
  21. Использование систем электронных платежей
  22. Международные системы денежных переводов
  23. Перевод средств на счета иностранных компаний
  24. Особенности процедуры поступления средств на валютные счета
  25. Объекты валютного контроля при переводе средств за границу
  26. Что такое паспорт сделки и для чего он нужен
  27. Справка о валютных операциях

Как заполнить заявление на перевод в иностранной валюте для юридических лиц

Заявление на перевод средств в иностранной валюте

 Существуют международные стандарты SWIFT, которые регламентируют порядок оформления заявлений на перевод в иностранной валюте. Каждое поле в заявлении выделено под определенную информацию.

Есть общие требования к заполнению:

запрещены к использованию следующие символы

@ ‘ = + : & ? % * ; { _ #

заявление заполняется исключительно на английском языке.

Теперь конкретно по заполнению полей:

Поле 32: Наименование валюты и сумма

в поле указываются сумма и валюта перевода

Поле 50: Клиент-перевододатель 

это поле выделено под информацию об отправителе (номер счета отправителя, ИНН, наименование, адрес). В основном, в Клиент-Банках эта информация подкачивается автоматически из карточки клиента при оформлении перевода.

Поле 53: Просим осуществить платеж с нашего счета № 

надо указать номер счета, с которого осуществляется перевод (или выбрать его из предлагаемого списка). Счет указывается расчетный. Но к любому расчетному валютному счету всегда открывается транзитный счет. Что это за зверь, зачем он нужен и чем отличается от расчетного можно узнать здесь.

Поле 56А: Банк-посредник 

в этом поле указывается финансовая организация (Банк), через которую должна быть проведена операция прежде чем она поступит в банк бенефициара.

Под опцией А: указывается BIC банка посредника (в строке SWIFT код).

При отсутствии информации о SWIFT коде банка посредника указывается вся имеющаяся информация о посреднике (заполняются строки заявления «Наименование», «Адрес», «Город, страна»).

Поле 57А: Банк-бенефициара

(поле является обязательным для заполнения) — данное поле предназначено для указания банка бенефициара. При наличии информации в поле 56А: о банке посреднике в данном поле необходимо заполнить строку «Номер счета в банке-посреднике» (информация не является обязательной). В строке SWIFT код указывается SWIFT код банка получателя.

При заполнении данной строки обычно Клиент-банк автоматически заполняет последующие строки «Наименование», «Адрес», «город, страна». При отсутствии SWIFT кода банка бенефициара необходимо заполнить строки «Наименование», «Адрес», «Город, страна».

Всю дополнительную информацию о банке бенефициара можно указать в поле 72:/Дополнительная информация.

При наличии клирингового кода банка бенефициара необходимо выбрать опцию «Клиринговый код» и вписать код в строку без пробелов, тире и других разделителей.

Поле 59: Бенефициар

(поле является обязательным для заполнения)- это поле выделено под указание информации о конечном получателе средств. В строке «Номер счета» указывается номер счета получателя. При переводах в Евро в данном поле счет обязательно указывается в формате IBAN (международный стандарт идентификации счетов). Корректность указанного счета проверяется автоматически при заполнении перевода.

Указанный формат счета имеет следующий формат: Любой счет в формате IBAN начинается с двух буквенных символов. Это международный код страны, где открыт счет.

Для примера для стран Еврозоны это будут следующие форматы счета

Страна                 Длина счета                                                    Пример

Австрия              20 число/буквенных символов             AT611904300234573201

Бельгия              16 число/буквенных символов             BE68539007547034

Кипр                     28 число/буквенных символов             CY17002001280000001200527600

Эстония              20 число/буквенных символов             EE382200221020145685

Финляндия       18 число/буквенных символов             FI2112345600000785

Франция             27 число/буквенных символов             FR1420041010050500013M02606

Германия           22 число/буквенных символов             DE89370400440532013000

Греция                27 число/буквенных символов             GR1601101250000000012300695

Ирландия          22 число/буквенных символов             IE29AIBK93115212345678 (где AIBK код

                                                                                                                  банка получателя)

Италия                27 число/буквенных символов             IT60X0542811101000000123456

Люксембург     20 число/буквенных символов             LU280019400644750000

Мальта                 31 число/буквенных символов             МТ84MALT011000012345MTLCAST001S

Нидерланды    18 число/буквенных символов             NL91ABNA0417164300 (где ABNA код

                                                                                                                 банка получателя)

Португалия       25 число/буквенных символов             PT50000201231234567890154

Словакия           24 число/буквенных символов             SK3112000000198742637541

Словения           19 число/буквенных символов             SI56191000000123438

Испания             24 число/буквенных символов             ES9121000418450200051332

При заполнении номера счета пробелы, тире и прочие разделительные символы запрещены.

Поле 70: Назначение платежа 

в данном поле на английском языке приводится либо информация об этой операции, либо ссылка на другое сообщение, содержащее сведения, которые должны быть переданы клиенту-бенефициару. Количество символов ограничено (140).

Поле 71: Расходы по переводу 

указывается номер счета, с которого необходимо Банку списать комиссию по переводу. Выбирается из списка:

  • OUR – расходы по переводу за счет отправителя. Это означает, что комиссия банка будет взиматься со счета клиента, указанного в поле 71:.
  • BEN – расходы по переводу за счет получателя. Это означает, что все комиссии банков участников расчетов по данному переводу будут вычитаться из суммы перевода.

Например, если клиент дает поручение на 100 USD и указывает расходы BEN, то по счету клиента будут отражены две проводки (в сумме равные 100 USD)- комиссия банка, сумма за вычетом комиссии.

Если допустить, что комиссия банка по данному переводу составит 10 USD, то из банка уйдет поручение на 90 USD (за минусом комиссии банка).

Все последующие банки также будут вычитать свою комиссию из суммы перевода.

  • SHA – все расходы по операции будут на стороне Отправителя относятся на счет клиента заказчика, а все расходы на стороне Получателя по этой операции относятся на счет клиента-бенефициара. Имеется в виду, что комиссия банка будет взиматься как при переводе с расходами OUR. Но комиссии банков корреспондентов участников по данному переводу будут взиматься из суммы перевода. Соответственно сумма перевода до получателя дойдет меньше.

Все указанные типы расходов безусловно действуют только для переводов в EUR. При валюте перевода доллары США существует нюанс.

Согласно мировой практике американские банки-корреспонденты меняют тип расходов cOUR на BEN или SHA. В связи с этим сумма перевода до конечного получателя может дойти за вычетом комиссии иностранного банка.

Поэтому комиссия за транзит переводов удерживается из суммы перевода, а не перевыставляется на отправителя.

Источник: http://valutnyicontrol.ru/kak-zapolnit-zayavlenie-na-perevod-v-inostrannoj-valyute-dlya-yuridicheskih-lits/

Как законно перевести иностранную валюту — Финансы на vc.ru

Заявление на перевод средств в иностранной валюте

В российском законодательстве для переводов в иностранной валюте есть специальные ограничения.

Я, налоговый юрист Артур Дулкарнаев, расскажу о каких именно ограничениях идет речь.

Ключевые положения законодательства в отношении переводов в иностранной валюте.

  1. Переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ и нерезидентами осуществляются без ограничений.
  2. Переводы в иностранной валюте между нерезидентами осуществляются без ограничений.
  3. За некоторыми исключениями переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ запрещены.

Валютные резиденты РФ

С 1 января 2018 года валютные резиденты РФ — это:

  1. Все граждане РФ.
  2. Иностранные граждане и лица без гражданства, постоянно проживающие в России на основании вида на жительство. Вид на жительство — это документ, который выдается иностранному гражданину или лицу без гражданства и подтверждает их право на постоянное проживание в РФ.

Прежде правила определения валютного резидентства были иными. Валютными резидентами признавались все граждане РФ, кроме тех, кто постоянно проживал в другом государстве более года. На практике это означало, что если человек с российским паспортом постоянно проживал за рубежом и приезжал в Россию на один день, он автоматически становился валютным резидентом РФ.

Статус валютного резидента РФ подразумевает несколько основных ограничений:

  • Запрет на осуществление валютных операций между валютными резидентами РФ, за исключением закрытого перечня операций.
  • Обязанность уведомлять об открытии, закрытии счетов, вкладов и об изменении реквизитов счетов, вкладов в иностранных банках.
  • Обязанность представления отчетов о движении средств по счетам, вкладам в иностранных банках.
  • Возможность зачислять на счета, во вклады в иностранных банках средства в рамках закрытого перечня операций.

Разрешенные переводы в иностранной валюте

  1. Валютный резидент РФ переводит в пользу другого валютного резидента РФ на его счет в иностранном банке иностранную валюту в пределах 5 тыс. долларов США в рамках одного операционного дня через один российский банк.
  2. Валютный резидент РФ со своего счета в иностранном банке переводит иностранную валюту в пользу другого валютного резидента РФ на его счет в российском банке (без ограничений по сумме).
  3. Валютный резидент РФ переводит своему супругу (своей супруге) или близкому родственнику — валютному резиденту РФ иностранную валюту со своего счета в российском банке. Близкие родственники — это родители и дети, дедушка, бабушка и внуки, братья и сестры, усыновители и усыновленные.
  4. Валютный резидент РФ, срок пребывания которого за границей в течение календарного года составил более 183 дней, переводит иностранную валюту такому же валютному резиденту РФ.

По закону, приобрести иностранную валюту можно только в уполномоченных банках и госкорпорации «Внешэкономбанк», именно поэтому переводы в иностранной валюте между валютными резидентами РФ под запретом.

Уполномоченные банки — это кредитные организации, созданные в соответствии с российским законодательством и имеющие, на основании лицензии ЦБ РФ, право осуществлять банковские операции со средствами в иностранной валюте.

Банк — агент валютного контроля

Российский банк, как агент валютного контроля, имеет право:

  1. Проводить проверки соблюдения резидентами и нерезидентами актов валютного законодательства РФ.
  2. Проводить проверки полноты и достоверности учета и отчетности по валютным операциям резидентов и нерезидентов.
  3. Запрашивать и получать документы и информацию, которые связаны с проведением валютных операций, открытием и ведением счетов.

Согласно Указанию Банка России от 20 июля 2007 года, валютные резиденты РФ при переводе иностранной валюты супругам или близким родственникам представляют документы, которые подтверждают, что такие лица являются супругами или близкими родственниками. Это:

  • Паспорт гражданина РФ; общегражданский загранпаспорт; дипломатический паспорт; служебный паспорт; паспорт моряка.
  • Свидетельство о рождении; о заключении брака; об усыновлении или удочерении; об установлении отцовства; о перемени имени.
  • Военный билет.
  • Вид на жительство иностранного гражданина или лица без гражданства.
  • Вступившее в законную силу судебное решение об установлении факта, имеющего юридическое значение. Например, об установлении факта семейных или родственных отношений, об усыновлении, удочерении, об установлении отцовства.

Административная ответственность за незаконный перевод в иностранной валюте

Осуществление валютных операций, запрещенных валютным законодательством РФ или осуществленных с нарушением валютного законодательства РФ, влечет штраф от 75 до 100% суммы валютной операции (статья 15.25 КоАП РФ).

Другие мои статьи по валютному законодательству:

Моя электронная почта: dulkarnaev@mail.ru

Источник: https://vc.ru/finance/54567-kak-zakonno-perevesti-inostrannuyu-valyutu

Особенности перевода денег на иностранные счета

Заявление на перевод средств в иностранной валюте

Необходимость отправки денег за рубеж возникает периодически и у простых граждан, и у бизнеса.

Покупка товаров, оплата работ или услуг, помощь родственникам или друзьям – вне зависимости от назначения денег хочется осуществить перевод средств быстро, надежно и с минимальными комиссиями.

Рассмотрим различные варианты отправки денег за рубеж: определим их преимущества и выделим основные недостатки.

Особенности перевода денег на иностранный счет для физических лиц

Методов отправки средств в иностранные банки несколько, причем к выбору конкретного стоит подходить со всей ответственностью, чтобы избежать переплаты за посреднические услуги. К тому же правильно выбранный метод экономит время и гарантирует безопасность средств.

Сегодня отправить деньги на иностранный счет граждане могут следующими способами:

  • простым переводом с участием банка;
  • с помощью систем электронных платежей;
  • воспользовавшись услугами международных систем для финансовых переводов.

Банковский перевод

Самый востребованный способ отправки финансовых средств иностранному субъекту: несмотря на периодический отзыв лицензий и нестабильность финансового рынка, граждане по-прежнему доверяют банковским учреждениям. Да и привычка осуществлять все операции с деньгами в банке также играет свою роль.

Практически все банки России предоставляют услуги по зачислению средств на иностранные счета, более того – самые крупные финансовые компании имеют филиалы в других государствах. Причем в большинстве случаев подобные операции можно совершить из любого места, имеющего выход в интернет, с помощью функции интернет-банкинга.

Для перевода с российского счета на иностранный необходимо указать:

  • наименование банка адресата и его адрес;
  • ФИО адресата и реквизиты его счета;
  • паспортные данные и реквизиты счета лица, отправляющего деньги;
  • сумму, отправляемую за рубеж, а также предпочитаемый тип валюты.

Срок поступления денег, обычно, составляет до 5 рабочих дней. В случае перевода денежных средств в иностранную валюту банк может взимать комиссию, из-за чего до получателя может дойти меньший объем финансовых средств – этот факт следует уточнять до отправки.

Возможен вариант, когда деньги переводятся напрямую на банковскую карту. Для совершения подобной транзакции достаточно указать номер карты получателя. Скорость операций по картам выше – деньги поступят в течение пары часов (максимум – один рабочий день).

Чтобы выполнить операцию перевода денег на зарубежные счета, можно воспользоваться услугами операциониста в любом отделении банковского учреждения. При себе следует иметь паспорт, а также реквизиты отправителя и получателя. Алгоритм действий при этом простой:

  • счет пополняется на требуемую сумму;
  • сотруднику банка сообщаются реквизиты адресата;
  • после заполнения бланки заверяются подписью отправителя;
  • производится оплата комиссии банка – ее можно внести отдельно или вычесть из отправляемой суммы;
  • совершается перевод денег.

При наличии подключенного интернет-банкинга процедура значительно упрощается: достаточно зайти в одноименный раздел, заполнить пустые поля нужными реквизитами и нажать на кнопку «Отправить».

Обратите внимание! Если транзакция осуществляется с российского счета на иностранный, принадлежащий одному и тому же владельцу, банк вправе затребовать уведомление с отметкой налоговой службы об информировании ФНС о факте наличия счета за пределами России (п. 4 ст. 12 закона №173-ФЗ). Его нужно предъявить только при первом переводе.

Ограничение по сумме переводов

Закон определяет максимальный размер денежных переводов иностранным адресатам. В один день допускается отправить не более $5 000 (или сумму, равную этой в иной валюте по курсу, действующему в момент совершения сделки). При больших суммах возможен интерес со стороны служб валютного контроля.

Важно! Перевести любую сумму без ограничений можно только в одном случае – если получателем является близкий родственник, а факт родства можно доказать в банке посредством предоставления соответствующих документов (свидетельство о браке, о рождении, паспорт). Это правило предусмотрено подп. 12, 17 п. 1 ст. 9 закона № 173-ФЗ «О валютном регулировании».

Кроме этого, в некоторых странах действуют местные законы, ограничивающие размеры поступлений с внешних счетов: этот факт стоит проверить и уточнить заранее.

Комиссия

В зависимости от суммы и специфики самого банка за отправку денег за границу могут взимать комиссию в размере от 0,5% до 5%. При этом часто устанавливается минимальный размер вознаграждения: например, в «Промсвязьбанке» при комиссии в 0,5% за услуги возьмут минимум $10.

Обратите внимание! Величина вознаграждения зависит и от способа отправки финансовых средств. Как правило, использование интернет-банкинга обходится дешевле.

Преимущества и недостатки

Банковские переводы безопасны. Если в реквизиты отправителя или получателя закралась ошибка, деньги просто останутся на счете (в банке) и не пропадут в пути.

К недостаткам же относится скорость: транзакции лучше планировать заранее и проводить до обеда, так как многие банки обрабатывают более поздние отправления только на следующий рабочий день.

Использование систем электронных платежей

Отправка денег на иностранные счета с помощью виртуальных кошельков отличается оперативностью. На текущий момент среди россиян наибольшей популярностью пользуются системы Webmoney, Qiwi и «Яндекс.Деньги».

Преимущество виртуальных кошельков заключается в доступности из любого места: деньги можно отправить не выходя из дома. Достаточно иметь требуемую сумму на своем счету, а также знать реквизиты получателя. Информацию об отправителе заполнять не требуется.

Процедура транзакции с использованием платежных систем занимает до 10 минут, включает в себя оплату вознаграждения за услуги. При этом деньги доставляются мгновенно, если адресат также использует виртуальные кошельки. На счета в банках деньги идут дольше: конкретное время зависит от особенностей работы конкретного учреждения.

Международные системы денежных переводов

Проверенный временем метод отправки финансовых средств за границу. Пункты обслуживания основных организаций находятся во многих государствах мира, поэтому с получением перевода трудностей обычно не возникает.

В России наиболее часто для переводов используются Western Union, Contact и «Золотая корона».

Для отправки средств следует сообщить сотруднику отделения имя и место проживания получателя, предъявить паспорт, а также оплатить комиссию. В зависимости от внутренней политики компании она может достигать 20%. После отправления выдается контрольный номер – его следует сообщить адресату. Именно эти несколько цифр помогут получить деньги в одном из иностранных отделений.

В отношении транзакций, осуществляемых подобных образом, также действует ограничение на максимальный размер – не более $5000 в день (эли эквивалент в иной валюте).

Обратите внимание! Некоторые компании предлагают своим клиентам отправку денег за границу через официальный сайт. Чтобы воспользоваться услугой, нужно пройти несложную процедуру регистрации, привязать к аккаунту номер телефона. При выполнении операции на него придет СМС с контрольным номером денежного перевода, который также следует сообщить адресату.

Перевод средств на счета иностранных компаний

Для оплаты расчетов с контрагентами иногда требуется отправить деньги на зарубежный счет. Сделать это можно через банк или с использованием платежных систем. В последнем случае процедура ничем не отличается от аналогичных транзакций, совершаемых физическими лицами.

Особенности процедуры поступления средств на валютные счета

Для юридических и физических лиц помимо текущего валютного счета открывают еще один – транзитный. Он нужен для проверки легальности средств, поступающих из-за рубежа или, наоборот, уходящих за границу. Финансовые средства по всем операциям сначала зачисляются на транзитный счет, проверяются, а затем отправляются дальше.

Процедура проверки называется валютным контролем и занимает до 15 рабочих дней с даты совершения перевода. Чтобы легализовать платеж, необходимо предоставить банку следующие документы:

  • распоряжение о списании средств;
  • справку о проведении валютных операций;
  • договор с зарубежной компанией или иные официальные бумаги, подтверждающие законность сделки.

Если сумма перевода превышает $50 000 (или эквивалент в иной валюте), дополнительно оформляется паспорт сделки.

При необходимости банк запрашивает дополнительные документы, необходимые для легализации финансовых средств.

Объекты валютного контроля при переводе средств за границу

Любые операции, связанные с отправкой денежных средств, попадают под валютный контроль. Его участниками могут стать следующие категории лиц:

  1. Валютные резиденты – граждане, проживающие на территории России более полугода в течение последних 12 месяцев. Имеют право переводить деньги на иностранные счета в пользу физических и юридических лиц через банки и специализированные платежные системы.
  2. Валютные резиденты – юридические лица, зарегистрированные на территории РФ. Им разрешается перечислять средства за рубеж в адрес контрагентов по действующим договорам, инвойсам, осуществлять выплаты иностранным гражданам (например, заработной платы), а также отправлять деньги на оплату пошлин, сборов за услуги государственных служб другой страны. Операции проводятся через банк или кредитные организации, имеющие соответствующие лицензии Центробанка.
  3. Валютные нерезиденты: могут осуществлять те же самые действия, что и резиденты.

Следует учитывать, что все механизмы перевода средств на иностранные счета строго регламентируются законами и инструкциями ЦБ. Некоторые валютные операции напрямую запрещены – их перечень можно уточнить в приложении федерального закона № 173-ФЗ

Что такое паспорт сделки и для чего он нужен

Если сумма оплаты за товары, услуги или работы превышает сумму, эквивалентную $50 000, то для совершения перевода на счет иностранной компании следует оформить и предоставить в банк паспорт сделки.

В документе обязательно указываются:

  • дата и номер;
  • сведения о российской компании и ее зарубежном партнере;
  • информация по контракту – сумма сделки, дата осуществления поставок товаров или услуг, валюта для оплаты;
  • реквизиты банка для осуществления перевода.

Паспорт сделки подписывают те же лица, что и участвовали в заключении контракта. Для сверки подписей в банк нужно предоставить нотариально заверенные образцы, оформляемые на специальной карточке.

Обратите внимание! Документы для оформления паспорта сделки следует направить в банк заранее, так как срок рассмотрения бумаг в соответствии с п. 6.11 инструкции Банка России № 138-И может занимать до трех рабочих дней.

В случае предоставления ошибочных или неверных сведений банк вправе отказать компании в осуществлении транзитной операции.

Справка о валютных операциях

Данный документ является обязательной формой учета операций, проводимых с использованием зарубежной валютой. Предоставляется в банк для подтверждения легальности операций по контактам с иностранными организациями.

В справке указывают:

  • реквизиты банка адресата;
  • реквизиты отправителя;
  • номер паспорта сделки;
  • детали перевода – например, номер распоряжения о списании денег со счета.

Срок проверки справки составляет 1 рабочий день. В случае изменений сведений, указанных в документе, в банк предоставляется корректирующая справка (одновременно с документами, отражающими произошедшие изменения).

Источник: https://bilderlings.com/ru/blog/perevod-deneg-na-inostrannyj-schet/

Все термины
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: