Компаундинг

Содержание
  1. Разница между компаундированием и дисконтированием
  2. Сравнительная таблица
  3. Определение составления
  4. Определение дисконтирования
  5. Ключевые различия между компаундированием и дисконтированием
  6. Заключение
  7. Что такое Compound? Ликбез для начинающих
  8. Что такое протокол Compound?
  9. История возникновения и команда
  10. Главные особенности Compound
  11. Доходное фермерство и Compound
  12. Что такое COMP?
  13. Цена и рыночная капитализация COMP 
  14. Новости
  15. Перспективы Compound
  16. Социальные сети
  17. Как купить и обменять COMP?
  18. Где хранить COMP?
  19. Заключение
  20. Что такое
  21. Что такое «компаундинг»
  22. Компаундинг и дисконтирование
  23. Компаундинг и инвестиционный риск
  24. Как устанавливать ставку компаундинга
  25. Доходность и компаундинг
  26. Оценка инвестиционного риска
  27. Постскриптум
  28. Криптовалюта Compound (COMP) — Подробный обзор. Курс
  29. График курс COMP/USD в реальном времени 
  30. Вестник DeFi: взрывной рост Compound и новые опции для держателей биткоина — ForkLog
  31. Капитализация, объемы на DEX и стоимость замороженных активов
  32. Криптовалюта Compound (COMP): обзор токена и DeFi-проекта, график курса, преимущества, перспективы
  33. График и курс Compound (COMP)
  34. Общая информация
  35. О проекте compound
  36. Особенности и предназначения токена Compound (COMP)
  37. Преимущества и недостатки
  38. Перспективы

Разница между компаундированием и дисконтированием

Компаундинг

Временная стоимость денег говорит о том, что ценность единицы денег будет изменена в будущем. Проще говоря, стоимость одной рупии сегодня будет уменьшаться в будущем. Вся концепция о текущей стоимости и будущей стоимости денег.

Существует два метода определения стоимости денег в разные моменты времени, а именно: начисление и дисконтирование. Составной метод используется, чтобы узнать будущую стоимость настоящих денег.

И наоборот, дисконтирование — это способ вычисления текущей стоимости будущих денег.

Составление помогает узнать будущие значения денежного потока в конце определенного периода по определенной ставке. В противоположность этому, Дисконтирование используется для определения приведенной стоимости будущего денежного потока с определенной процентной ставкой. Здесь, в этой статье, мы описали различия между сложением и дисконтированием.

Сравнительная таблица

Основа для сравнениякомпаундированиеДисконтирование
Имея в видуМетод, используемый для определения будущей стоимости нынешних инвестиций, называется сложным.Метод, используемый для определения приведенной стоимости будущих денежных потоков, известен как Дисконтирование.
концепцияЕсли мы инвестируем деньги сегодня, какую сумму мы получим в будущем.Какой должна быть сумма, которую мы должны инвестировать сегодня, чтобы получить конкретную сумму в будущем.
ИспользованиеСложная процентная ставка.Учетная ставка
ИзвестенПриведенная стоимостьБудущее значение
факторБудущий фактор стоимости или усугубляющий факторКоэффициент текущей стоимости или коэффициент дисконтирования
формулаFV = PV (1 + r) nPV = FV / (1 + r) n

Определение составления

Для понимания концепции составления, прежде всего, необходимо знать о термине будущая стоимость. Деньги, которые вы инвестируете сегодня, будут расти и приносить проценты по ним через определенный период, что автоматически изменит их стоимость в будущем.

Таким образом, стоимость инвестиций в будущее известна как их будущая стоимость.

Под сложным пониманием понимается процесс получения процентов как по основной сумме, так и по начисленным процентам путем реинвестирования всей суммы с целью получения большего процента.

Составление — это метод, используемый для определения будущей стоимости текущих инвестиций. Будущая стоимость может быть рассчитана путем применения формулы сложного процента, которая представлена ​​ниже:

Где n = количество лет
R = норма прибыли на инвестиции.

Определение дисконтирования

Дисконтирование — это процесс преобразования будущей суммы в ее текущую стоимость.

Теперь вы можете спросить, какова текущая стоимость? Текущее значение данного будущего значения известно как текущая стоимость.

Метод дисконтирования помогает определить текущую стоимость будущих денежных потоков, применяя ставку дисконтирования. Следующая формула используется, чтобы узнать текущую стоимость будущей суммы:

Где 1, 2, 3, … ..n представляет будущие годы FV = денежные потоки, созданные в разные годы,

R = ставка дисконтирования

Для расчета приведенной стоимости единого денежного потока и аннуитета следует использовать следующую формулу:

Где R = ставка дисконтирования
n = количество лет

Вы также можете использовать коэффициент дисконтирования, чтобы получить текущую стоимость будущей суммы, просто умножив коэффициент на будущую стоимость. Для этого вам необходимо обратиться к таблице приведенных значений.

Ключевые различия между компаундированием и дисконтированием

Ниже приведены основные различия между сложением и дисконтированием:

  1. Метод использует, чтобы узнать будущую стоимость текущей суммы, известной как сложение. Процесс определения приведенной стоимости суммы, подлежащей получению в будущем, называется Дисконтированием.
  2. Составление использует сложные процентные ставки, в то время как ставки дисконтирования используются в Дисконтировании.
  3. Составление текущей суммы означает, что мы получим завтра, если сегодня инвестируем определенную сумму. Дисконтирование будущей суммы означает, что мы должны инвестировать сегодня, чтобы получить указанную сумму завтра.
  4. Таблица коэффициентов будущей стоимости используется для расчета будущей стоимости в случае сложения. И наоборот, при дисконтировании текущая стоимость может быть рассчитана с помощью таблицы коэффициентов текущей стоимости.
  5. В рецептуре сумма текущей стоимости уже указана. С другой стороны, будущая стоимость дается в случае дисконтирования.

Заключение

Составление и дисконтирование просто противоположны друг другу. Составление преобразует текущую стоимость в будущую стоимость, а дисконтирование преобразует будущую стоимость в текущую стоимость.

Таким образом, мы можем сказать, что если мы изменим составление, оно станет дисконтированием. Таблицы коэффициентов компоновки и таблицы коэффициентов дисконтирования учитываются для быстрого расчета двух. В таблице вы найдете факторы, касающиеся разных ставок и периодов.

Коэффициент напрямую умножается на сумму, чтобы получить текущую или будущую стоимость.

Источник: https://ru.gadget-info.com/difference-between-compounding

Что такое Compound? Ликбез для начинающих

Компаундинг

Если вы хотели поближе познакомиться с DeFi  — децентрализованными финансами, но вам казалось, что это сложно — прочитайте новый гайд о Compound от ChangeHero. В нем мы рассказали, что представляет собой протокол Compound, какие события повлияли на популярность и что такое криптовалюта COMP.

Что такое протокол Compound?

Compound — протокол рынка займов, при котором процентные ставки формируются при помощи алгоритма, на основе спроса и предложения. 

Логотип Compound. Источник: bistat.top

Этот протокол заполняет нишу, которая еще не разработана существующими ранее проектами DeFi — займы, которые позволяют пользователям извлекать выгоду из заложенных активов. Протокол Compound предназначен для алгоритмического расчета процентных ставок в соответствии со спросом и предложением.

Техническая документация предполагает некоторые нюансы, однако на базовом уровне рынки Compound стимулируют ликвидность: чем больше спрос на заем актива, тем выше процентная ставка. Существуют 9 рынков, один из которых — SAI — в процессе ликвидации.

Рынки Compound. Пользователи могут предоставить ETH, 0x, Augur, WBTC, BAT, USDT, DAI, USDC в обмен на cToken. Источник: compound.finance

История возникновения и команда

Compound был основан в 2017 год Робертом Лешнером и Джеффом Хейсом, с компанией разработчиков. Официальное заявление о разработке Compound Лешнер выпустил 31 января 2018 года. Инвесторами, которые помогали запустить проект, выступили BainCapital Ventures, Andreessen Horowitz, а также Coinbase и Polychain Capital. 

Первая версия протокола была выпущена в феврале 2019 года, а вторая — в мае этого года. Эта версия и является текущей, и при запуске поддерживала Ether и токены на блокчейне Ethereum.

На начальных этапах на проект обрушилось немало критики, в основном потому, что он управлялся одной компанией, так что разработчики приняли решение отдать управление сообществу, как и задумывалось. 

Роберт Лешнер сообщил о передаче решений об изменениях сообществу 27 мая 2019 года. На этом этапе возник внутренний токен COMP, и к 15 июня модель раздачи токенов внутри сообщества была согласована и введена в действие.

Главные особенности Compound

После предоставления активов протоколу Compound, ваш баланс будет отображен в токенах — cETH, cDAI и т.д.

Каждый из участников сети может как одалживать, так и брать в долг криптовалюту под проценты.

Ставки по процентам колеблются в режиме реального времени и привлекают ликвидность, которая доступна на каждом рынке — чем более востребованным будет токен, тем больше можно заработать на вложениях.

Каждый день распределяется примерно 2880 токенов COMP по аккаунтам пользователей, в зависимости от количества сделок, совершенных в той или иной криптовалюте. На каждом из девяти рынков распределение идет поровну между заемщиками и поставщиками, а как только будет заработано 0,001 COMP — они могут быть выведены на указанный пользователем адрес.

Вся система регулируется смарт-контрактами, которые гарантируют высокий уровень безопасности при совершении сделок.

Доходное фермерство и Compound

В системе DeFi существует очень популярная инвестиционная стратегия — yield farming (доходное фермерство). Это процесс получения прибыли благодаря взаимодействию с протоколами DeFi. Получая займы или предоставляя кредиты, а также ликвидность децентрализованным биржам, пользователь получает вознаграждение в нативных токенах. 

При вливании более 1 млрд долларов в протокол Compound фермеры решили массово “сеять” COMP — в итоге спрос на BAT (Basic Attention Token) многократно вырос. Также, пользователи получили возможность “выращивать” токен COMP при помощи мгновенных займов на InstaDapp. Ограниченное количество COMP вызвало резкий рост стоимости — до 400$.

Что такое COMP?

COMP — криптовалюта стандарта ERC-20, которая обеспечивает управление протоколом Compound. Все держатели токенов COMP и их делегаты могут обсуждать, предлагать и ать за изменения в протоколе. 

Compound — криптовалюта нового образца, токен управления. Идея использовать нативные токены в управлении сетью сообществом не нова, но COMP используется исключительно для этой цели. Ежедневно токены распределяются между поставщиками и заемщиками в соотношении 50/50. Сначала токены Compound начисляются на баланс протокола, а затем могут быть выведены на кошелек пользователя.

Цена и рыночная капитализация COMP 

История курса COMP с момента создания по сегодняшний день. Источник: CoinMarketCap

На сегодняшний день, максимальная стоимость COMP зафиксирована 21 июня 2020 года — 381,89$. Наименьшая цена COMP составила 61,25$ — 18 июня 2020 года. Таким образом, всего за 4 дня курс подскочил в 6 раз. Количество COMP будет расти, пока не дойдет до 10 млн токенов.

На момент написания статьи 1 COMP стоит 136,43$, а рыночная капитализация криптовалюты — 349 424 806$. COMP занимает 38 место в рейтинге CoinMarketCap.

Новости

Биржа Binance 25 июня 2020 года объявила о листинге криптовалюты COMP. В течение часа стоимость COMP выросла на 24,5% — до 260$. На бирже Poloniex курс поднялся буквально за 5 минут после объявления:

COMP/USDT, изменения в течение 5 минут. Источник: Poloniex

В то же время, скачок на 24,5 % на ведущей американской бирже Coinbase занял примерно полчаса:

COMP/USDT, изменения в течение 5 минут. Источник: Coinbase

Корректировка курса произошла так же стремительно: за сутки токен COMP потерял около 10% своей стоимости.

К 11 июля 2020 года токен Compound вышел в лидеры среди токенов DeFi. Благодаря ажиотажу, вызванному распределением токенов, Compound с большим отрывом смог обогнать лидера рынка — MakerDAO. На сегодняшний день Compound находится на втором месте в списке DeFi Pulse.

Перспективы Compound

Compound совсем недавно вышел на большой рынок, и на сегодняшний день, среди прочих токенов он считается законным и жизнеспособным проектом DeFi.

На сегодняшний день будущее проекта находится в руках сообщества, и только от их идеи и зависит, какой вектор развития выберет Compound. К примеру, именно сообщество выбрало рынок USDT, а не разработчики.

Социальные сети

Криптовалюта COMP активно обсуждается пользователями Твиттера. Большинство прогнозирует краткосрочный бычий тренд, за счет деятельности сообщества Compound и держателей валюты.

Крипто-трейдер @scottmelker считает, что большой объем торгов COMP — причина, по которой наблюдается бычий тренд:

“На графиках с разными временными промежутками наблюдается расхождение с индексом относительной силы, бычий сигнал, и выход из зоны недооцененности. Если цена преодолеет эту синюю линию, я ворвусь [в COMP] как Уильям “Холодильник” Перри [известный игрок в американский футбол]”.Информационный портал Santiment прогнозирует для COMP скорый рост стоимости и развитие:

  1. “COMP, кажется, находится в отличном положении для потенциального разворота, как показывают данные в реальном времени, которые мы видим на Sanbase PRO. Посмотрите график, чтобы увидеть бычий тренд для: DAA Роста сети Объема транзакций 

    Социального объема”.

Пользователь The Wick также считает, что криптовалюту COMP ожидает скорый бычий тренд:

“$COMP скрытое бычье расхождение на стохастике. Может скоро станет еще легче”.

Многие пользователи отмечают положительную динамику стоимости COMP:

“$COMP наконец пришел в движение”.

Как купить и обменять COMP?

Ранее мы упоминали, как распространяются токены COMP. Помимо этого, они торгуются на биржах — однако этим способом приобретения лучше воспользоваться опытному пользователю.

Недавно обменный сервис ChangeHero добавил токен COMP в список поддерживаемых монет. Теперь вы можете без лишних усилий стать владельцем Compound при помощи обмена — мы предлагаем лучший рыночный курс, высокую скорость совершения транзакций и компетентных сотрудников службы поддержки 24/7!

Где хранить COMP?

Поскольку COMP — криптовалюта, основанная на стандарте ERC-20, для ее хранения подходит большинство Ethereum-кошельков. Например, подойдет MyEtherWallet. Также, хранить токен COMP можно во многих мультивалютных кошельках, например desktop-кошелек Atomic Wallet, Exodus или мобильный Coinomi. Поддерживают токен и некоторые аппаратные кошельки, такие как Ledger и Trezor.

При помощи встроенной функции обмена с ChangeHero вы можете стать владельцем токена COMP прямо в кошельке Exodus или Trezor. Все что для этого нужно — выбрать ChangeHero и криптовалютную пару, а дальше произвести обмен.

Заключение

Сейчас Compound и токен COMP являются очень выгодными, поскольку протоколом интересуются разработчики многих новых приложений, а токен набирает популярность среди криптовалют. Многие существующие DeFi-проекты стремятся пойти по пути Compound, чтобы заработать авторитет и популярность — все то, что у протокола уже есть.

Оставайтесь с ChangeHero и узнавайте больше о рынке криптовалют, устройстве блокчейна и DeFi. Подписывайтесь на нашу группу чтобы всегда получать актуальные новости из мира криптовалют!

Title

Источник: https://changehero.io/blog/ru/compound-comp-guide-ru/

Что такое

Компаундинг

Всем, кто причастен к инвестициям в высокодоходные проекты (главным образом, хайпы), будет нелишним в общих чертах ознакомиться с понятием компаундинга, представляющего собой специальный метод ускорения роста доходов.

Использование метода компаундинга обычно реализуется в форме опции, подключение которой в полной мере зависит от инвестора.

Уяснить смысл всякого нового понятия легче на конкретных примерах.

Я предлагаю это сделать на примере проекта Benson Union.

Разумеется, все наши рассуждения в равной степени могут быть проверены и отработаны и на других аналогичных проектах.

Мы узнаем о том, как правильно определять условия по вкладам, чтобы обеспечить приемлемый баланс между степенью инвестиционного риска и размером доходности на инвестированные средства.

Примечание. С 06.05.2013 проект Benson Union приостановил выплаты по вкладам и вскоре прекратил свое существование.

Несмотря на то, что проект Benson Union на протяжении многих месяцев доказывает свою безупречную репутацию, подкрепляя ее стабильными выплатами, вкладчики зачастую обходят его стороной.

Одна из причин, по которым многие избегают вкладывать в него средства, как показывают мои наблюдения, является достаточно длительный срок предлагаемых инвестиционных планов (170 рабочих дней или почти 240 календарных дней).

Действительно, за восемь месяцев может случиться что угодно. Каждому инвестору хотелось бы получить хотя бы минимальные гарантии безопасности своих вложений.

Более того, желательно с первого же дня иметь реальную возможность вывода заработанных средств.

Инвестиционный проект Benson Union предоставляет своим вкладчикам возможность гибкой настройки инвестиционных вкладов.

Основным «рычагом» этого процесса является ставка компаундинга, которую вкладчик может устанавливать по своему усмотрению.

Что такое «компаундинг»

Под компаундингом мы понимаем сумму прибыли, которая присоединяется к основной сумме вклада в процессе ее капитализации.

Размер этой суммы определяется ставкой компаундинга, которая варьируется в пределах от 0 до 100 процентов.

Если значение ставки компаундинга равно нулю, то начисление будет производиться лишь на сумму первоначального вклада по правилам простых процентов.

Если значение ставки компаундинга равно 100 процентам, то вся сумма начисленных процентов будет присоединена к сумме основного вклада.

При этом капитализация вклада будет производиться по правилам сложных процентов.

При варьировании ставки компаундинга в пределах от 0 до 100 процентов к сумме основного вклада будет иметь место частичное присоединение суммы начисленных процентов.

Компаундинг и дисконтирование

Фактически компаундинг – это синоним таких понятий, как «будущая стоимость инвестиций» и «капитализация по правилам сложных процентов», которые рассматривались нами ранее.

По своему смыслу оно противоположно понятию дисконтирования (операции расчета приведенной стоимости, о которой мы также вели в свое время предметный разговор).

Для вычисления значения компаундинга используется специальная формула – так называемая формула компаундинга.

Она идентична формуле расчета будущей стоимости инвестиций, дублировать здесь которую, дабы не засорять статью излишними тонкостями, не вижу смысла.

Компаундинг и инвестиционный риск

Чем выше ставка компаундинга, тем большую доходность сможет обеспечить инвестиция.

Размер ставки компаундинга напрямую связан со степенью инвестиционного риска, сопутствующего каждому вкладу.

Если это значение равно нулю, то инвестиционный риск минимален.

Это, конечно, не означает, что риск инвестиций здесь напрочь отсутствует, и инвестор получит 100-процентный возврат своих средств.

Применительно к высокодоходным проектам инвестиционный риск характеризуется некоторым минимальным количеством дней, по истечению которых инвестор может получить возврат вложенных средств.

Чем меньше это значение, тем, соответственно, ниже инвестиционный риск.

Чтобы было понятно, о чем речь, изложенное я проиллюстрирую на конкретных примерах.

Как устанавливать ставку компаундинга

Для начала с главной страницы интересующего вас проекта (в нашем случае — Benson Union) войдем в свой аккаунт.

Найдем в меню раздел «Новый депозит» (или аналогичный по сути) и перейдем по нему.

В открывшемся окне следует задать параметры нашего вклада: указать платежную систему и размер первоначального вклада.

Предположим, нас интересует платежная система Liberty Reserve, а размер нашего вклада – 10 долл.

Теперь самое важное: установить приемлемое значение ставки компаундинга (напомню, оно может варьироваться в пределах от 0 до 100).

Для этого достаточно навести «мышку» на соответствующее значение в строке «Ставка компаундинга (%)».

Доходность и компаундинг

Допустим, нас интересует вклад со ставкой компаундинга, равной 50 процентам.

Одновременно, с учетом сделанного нами выбора, справа появится графическое изображение, иллюстрирующее доходность, которую мы получим по истечению срока инвестирования.

Фактически мы видим два графика.

График А отражает доходность по вкладу в размере 10 долл. при условии, что ставка компаундинга равна нулю.

График В дает нам представление о доходности по этому же вкладу при ставке компаундинга, равной 50%.

Мы можем рассчитать наши доходы в абсолютных значениях.

При ставке компаундинга, равной нулю, наши доходы составят 30.4 долл., из которых 20.4 долл. – процентный доход, 10 долл. — сумма первоначального вклада.

Наши расчеты соответствуют на графике прямой А. При этом вся сумма в размере 20.4 долл. могла быть нами выведена до истечения 170 рабочих дней (не сразу, а по мере начисления процентов).

Если ставка компаундинга будет равной 50%, то наши доходы составят 46.74 долл., из которых 38.74 долл. – процентный доход, 10 долл. – сумма первоначального вклада.

В этом случае наши расчеты будут соответствовать на графике прямой В.

Важный момент – половину (50%) средств, составляющих процентный доход, или 18.37 долл., можно будет вывести до истечения предельного срока вклада.

Наконец, если бы мы установили ставку компаундинга в размере 100%, наши доходы составили бы 76.06 долл., в том числе 66.06 долл. – процентный доход, 10 долл. – первоначальный вклад.

В этом случае вывод средств будет возможен лишь по истечению срока вклада.

Оценка инвестиционного риска

При выбранных нами условиях вклада инвестор сможет получить полный возврат своих средств через 84 рабочих дня.

Суммы, которые будут начисляться в последующие 86 рабочих дней (170 – 84 = 86), составят чистую прибыль инвестора.

Да, она в целом будет ниже, чем в случае, когда ставка компаундинга равна 50 или 100 процентам.

Между тем, шансы получить возврат своих инвестиций почти вдвое выше, чем при 100-ой ставке компаундинга, когда инвестор сможет вывести свои средства (в том числе получить возврат вложенных средств) лишь по истечении срока вклада, то есть через 170 рабочих дней.

Выбор конкретных условий зависит от вкладчика.

Лично я инвестировал в Benson Union 20 долл., определив ставку компаундинга в размере 80%. На сегодняшний момент возврат средств составил более 8.5 долл. (42,5% от суммы вклада), размер начисленных процентов с учетом первоначального вклада – более 49 долл.

При благоприятном развитии событий я могу рассчитывать на доходность в несколько сот процентов.

Постскриптум

Итак, мы на конкретном примере ознакомились с очень важным экономическим понятием.

Понимание, что такое компаундинг является обязательным для инвестора в высокодоходные проекты, поскольку данный метод способен НА ПОРЯДОК увеличить доходность ваших инвестиций.

Источник: https://sprintinvest.ru/chto-takoe-kompaunding

Криптовалюта Compound (COMP) — Подробный обзор. Курс

Компаундинг

Криптовалюта Compound (COMP) — это построенный на базе блокчейна Ethereum алгоритмический DeFi-протокол, предоставляющий доступ к рынку криптовалютных займов. Если простыми словами, то это инструмент, через который любой желающий может одолжить свои монеты или же взять взаймы недостающие средства под рассчитанные системой проценты.

На сегодня протоколом поддерживаются такие криптовалюты: Ethereum (ETH), Basic Attention Token (BAT), Dai (DAI), Augur (REP), USD Coin (USDC), Wrapped Bitcoin (WBTC) и 0x (ZRX). В будущем этот список будет расширяться по результатам ания сообщества.

В отличие от платформ прямого кредитования, в Compound нет взаимодействия между пользователями, а имеется общий пул ликвидности. Он представляет собой рынок, через который средства предлагаются для заимствования.

Пользователи подключаются к Compound через кошельки web3, такие как MetaMask, и все позиции отслеживаются с помощью токенов с процентным доходом, которые называются cTokens.

Несмотря на то, что рынок криптовалют ежедневно отчитывается о миллиардных оборотах средств, по факту большая часть существующих сегодня монет просто лежит на биржах или кошельках, не принося прибыли своим владельцам.

За исправление этой ситуации взялись создатели блокчейн-стартапа Compound, предлагающие пользователям зарабатывать на даче взаймы своих криптоактивов, незадействованных в активной торговле. Это называется лендинг.

Создателем протокола является компания Compound Labs из г. Сан-Франциско, которая весной 2018-го собрала $8,2 млн в рамках seed-раунда, а затем еще $25 млн осенью 2019 года в раунде финансирования серии А. Инвесторами стартапа стали венчурные гиганты Andreessen Horowitz, Coinbase Ventures, Paradigm и Polychain Capital.

Первая версия Compound была запущена в сентябре 2018 года. В феврале 2019-го был опубликован WhitePaper проекта. А в мае состоялось обновление протокола до v2.

Согласно данным аналитического сервиса DeFi Pulse, Compound сейчас занимает третью позицию в рейтинге децентрализованных финансовых приложений по капитализации с результатом $127 млн.

Токен COMP был запущен в июне 2020 года.

Токен дает сообществу владельцев возможность ать за ключевые изменения в Compound. COMP также может быть делегирован другим лицам для ания. Будучи процветающим децентрализованным центром кредитования и заимствования, Compound уже пользовался большой популярностью в DeFi до того, как его токен COMP был запущен.

Разработчиком протокола является компания Compound Labs из Сан-Франциско во главе которой стоит дипломированный финансовый аналитик Robert Leshner. Руководство проекта не имеет административных привилегий.

  • Robert Leshner – основатель проекта. Дипломированный финансовый аналитик, бывший экономист и основатель двух стартапов.
  • Geoffrey Hayes — технический директор.Основатель двух стартапов, возглавлял Core Services в Postmates.
  • Torrey Atcitty – руководитель. Руководил разработкой мобильных приложений в Postmates, Kahuna и Aha Mobile.
  • Calvin Liu — стратегический менеджер. Ранее аналитик в Gusto, советник стартапов в области цифровых валют в Promontory, давний криптоинвестор.

Всего в состав команды входит 14 участников.

Когда вы предоставляете активы составному протоколу, ваш баланс отображается в виде токенов Compound. Каждый участник сети может одолжить и взять криптовалюту под проценты.

Процентные ставки являются функцией ликвидности, доступной на каждом рынке, и колеблются в режиме реального времени в зависимости от спроса и предложения, и чем востребованнее токен, тем больше может заработать ростовщик.

Цифры, которые вы видите в интерфейсе, это годовые процентные ставки. Прибыль начисляется на каждый блок Ethereum, то есть каждые 15 секунд ваш баланс будет увеличиваться на (1/2102400) от указанной процентной ставки.

Каждый день 2880 токенов COMP распределяются среди пользователей протокола, пропорционально количеству сделок в той или иной криптомонете. На каждом рынке (ETH, USDC, DAI) 50% распределения получают поставщики, а 50% — заемщики. Как только пользователь заработал 0,001 COMP они автоматически переводятся на его адрес.

Криптовалюту Compound нельзя заработать традиционным майнингом. Все монеты выпускаются исключительно разработчиками. Общее предложение 10 000 000 COMP, циркулирующее предложение 2 561 279 монет.

На момент написания статьи протокол Compound поддерживает альткоины:

Стоимость криптомонет ETH, DAI, BAT, REP, ZRX и WBTC представляют собой медиану цен от Coinbase Pro, Bittrex, Poloniex и Binance. Фиксируется отклонения средней цены актива не менее, чем на 1%. В целях безопасности колебание цен ограничено (на уровне протокола) 10% в час. Compound разрабатывает усовершенствованную систему цен, Open Oracle System, для защиты от несанкционированных изменений.

Compound управляется децентрализованным сообществом держателей токенов COMP и их делегатов, которые предлагают и голосуют за обновления протокола. Чтобы добавить новую криптовалюту, нужно провести ание.

Любой адрес, которому делегировано более 100 000 COMP, может выставлять на ание свой вариант обновления сети. Когда предложение создано, сообщество может подать свои голоса в течение 3-дневного периода ания.

Если предложение поддержало по крайней мере 400 000 , оно ставится в очередь в контракте Timelock и может быть реализовано после 2-дневного периода ожидания.

Сделки по кредитованию не заключаются напрямую, все средства находятся в общем пуле ликвидности. Нет никаких заранее определенных сроков (например, 90 дней) вы можете снять деньги или погасить их в любое время.

Для доступа к кредитному рынку Compound не нужно создавать аккаунт.

Взаимодействие происходит через один из пользовательских интерфейсов, поддерживающих работу с протоколом — Huobi Wallet, InstaDapp и др. (полный список доступен на сайте сервиса). Подключение к ним выполняется через кошельки Web 3.0. Например, при выборе нативного интерфейса Compound можно использовать MetaMask, Coinbase Wallet или Ledger.

В выбранном приложении нужно подтвердить доступ сервиса к кошельку. Сразу после этого открывается панель с перечнем доступных криптовалют, их балансами и процентными ставками по обеспечению (Supply) и займам (Borrow).

Как видите, самыми выгодными активами для поставки на рынок на сегодня являются стейблкоины DAI и USDC (7,58% и 4,81% годовой доходности). А вот ETH и REP давать взаймы смысла сейчас нет (0,01%).

Здесь же производится выбор и активация монет, к которым получает доступ Compound, а также открытие сделок по поставкам/заимствованию. Причем при внесении средств, сразу же рассчитывается лимит возможных займов.

Все операции в Compound выполняются в два простых шага — отправка запроса и подтверждение транзакции в используемом приложении кошелька.

Поскольку в экосистеме DeFi нет посреднической организации, процесс заимствования выполняется иначе, чем классические финансовые инструменты.

Лицо, получающее долг, должно заимствовать, заблокировав залог, чтобы система не могла оставаться заемщиком.

Это связано с тем, что на блокчейне никто не имеет удостоверения личности, и система не должна быть затронута, если полученный долг не будет погашен. Таким образом, актив должен быть заблокирован в качестве залога в системе перед заимствованием.

Предположим, что мы заблокируем $0,044 ETH (~10 USD) в качестве залога. «Коллатеральный фактор», расположенный в базовом изображении, относится к тому, по какой ставке этот актив может быть заимствован по залогу. Таким образом, 75% CF указывает на то, что активы могут быть заимствованы не более ~7,5 долларов США с залогом ETH в размере 10 долларов США.

Необходимо начать обработку, заблокировав сумму залога в протоколе, как описано в разделе «кредитование». Но в качестве другого и дополнительного шага должен быть активирован вариант «Коллатеральный», расположенный на вкладке «поставка».

Если выбран этот вариант, проценты не будут начисляться по активу, заблокированному в протоколе, и будут использоваться в качестве залога.

Опять же, когда мы активируем этот вариант, протокол будет запрашивать одобрение через подключенный кошелек.

На данный момент следует отметить, что риск, который несет позиция, будет увеличиваться по мере приближения к верхнему пределу. Поскольку никто не может оставаться в долгу перед системой, в случае, если стоимость ETH/USD упадет, протокол продаст ваше покрытие и закроет долговую позицию, если вы не погасите свой долг. Таким образом, система не позволит сумме долга быть выше суммы залога.

Чтобы освободить залог, погасив долг, вы можете перевести его из своего кошелька в протокол с помощью вкладки «погашение». Вы должны погасить свой долг, добавив проценты.

Основной плюс Compound состоит в том, что это надежный инструмент для пассивного заработка на сдаче своих криптосбережений в аренду.

Еще одно преимущество — управление протоколом осуществляется смарт-контрактами, что исключает вмешательство человеческого фактора и обеспечивает высокий уровень безопасности проводимых финансовых операций.

Также стоит отметить продуманную систему автоматического расчета процентных ставок, основанную на анализе текущей ситуации по рынку каждого из доступных в сервисе активов.

А вот размер ставок является как плюсом, так и минусом Compound. Для заемщиков 2–4% годовых по некоторым активам — это очень выгодные условия. Но для тех, кто поставляет средства в пул ликвидности годовая прибыльность в лучшем случае составит 5–8%, что является довольно скромным результатом для мира криптовалют.

В этом плане кредитные рынки существенно проигрывают популярному ныне стейкингу. Однако, присутствующая в Compound возможность свободного вывода активов может сыграть решающую роль при выборе инструмента для приумножения средств.

На момент написания статьи, криптовалюта Compound находится на 29 строчке в рейтинге CoinMarketCap. Рыночная капитализация составляет $551 млн., а ежедневный объем торгов равен $321 млн.

Купить Compound на бирже MXC

График курс COMP/USD в реальном времени 

Хранить криптовалюту COMP можно в кошельках Coinbase или MetaMask. Можно также использовать другое приложение, работающее с токенами стандарта ERC-20, но придется добавлять COMP вручную. Кстати, существует Сompound coin — криптовалюта с торговым тикером COMP, не являющаяся токеном ERC-20 и не имеющая отношения к организации Compound Finance. Не путайте их, это разные цифровые активы!

Криптовалюта Compound представляется очень перспективной и востребованной. Уже сейчас Compound Labs обошла прежнего лидера Maker DAO, а общее количество средств, блокированных в DeFi-приложениях, превысило отметку 1 500 000 000$. 

Безопасность и простота использования будут основными драйверами взлета DeFi и роста объемов торгов на DEX. Если у вас имеются свободные средства в криптовалюте, то почему бы не использовать их для заработка. И проект Compound как раз служит этой цели.

Источник: https://bitcoins-mining.net/cryptocurrency/compound

Вестник DeFi: взрывной рост Compound и новые опции для держателей биткоина — ForkLog

Компаундинг
20.06.2020 Гостевые материалы

Экосистема децентрализованных финансов (DeFi) находится в стадии активного роста и привлекает к себе немалое внимание. О наиболее значимых событиях в секторе за последние недели специально для ForkLog рассказал сооснователь Zerion Вадим Колеошкин.

Капитализация, объемы на DEX и стоимость замороженных активов

На момент написания капитализация DeFi-токенов составляла $5,115 млрд.

Данные DeFiMarketCap

В DeFi-сервисах заморожены средства на $1,4 млрд. По данным DeFi Pulse, индекс доминирования Maker составляет 35,32%.

Данные DeFi Pulse

Обратим внимание на резкий рост объема торгов ETH на децентрализованных биржах. За последнюю неделю прирост составил 71%, при этом более 60% приходится на Uniswap.

Decentralized exchange volume on Ethereum has absolutely exploded over the last 7 days with @UniswapProtocol taking the lion’s share of the volume

Источник: https://forklog.com/vestnik-defi-vzryvnoj-rost-compound-i-novye-optsii-dlya-derzhatelej-bitkoina/

Криптовалюта Compound (COMP): обзор токена и DeFi-проекта, график курса, преимущества, перспективы

Компаундинг

Compound – децентрализованный протокол для работы с криптовалютными рынками, позволяющий пользователям инвестировать или брать в кредит различные активы. Процентные ставки при этом устанавливаются алгоритмическим способом, основываясь на текущем спросе и предложении, и могут корректироваться примерно каждые 15 секунд (с каждым новым блоком Ethereum).

COMP – собственный токен Compound стандарта ERC-20, созданный для децентрализации управления протоколом. Держатели COMP имеют право ать за предлагаемые изменения и сами предлагать их. COMP автоматически распределяется между пользователями, взаимодействующими с платформой тем или иным способом – внесение средств в пул, кредитование, погашение кредита.

$COMP is the governance token of @compoundfinance, the world's largest algorithmic money market protocol on @Ethereum.

Read the @BinanceResearch one-pager about Compound, one of the leading #DeFi protocols. ⬇️https://t.co/RVnvexss2c

— Binance (@binance) June 25, 2020

Предлагаем обзор платформы Compound и ее токена COMP от редакции Profinvestment.com.

График и курс Compound (COMP)

График курса DCOMP/USTD на криптобирже Binance:

Общая информация

[bsfp-cryptocurrency-table style=»style-2″ scheme=»light» coins=»selected» coins-selected=»COMP» currency=»USD» title=»Характеристики криптовалюты Compound (COMP)» show_title=»1″ icon=»» heading_color=»» heading_style=»default» bs-show-desktop=»1″ bs-show-tablet=»1″ bs-show-phone=»1″]

О проекте compound

Платформа Compound относится к представителям DeFi проектов (децентрализованные финансы). Цель этого направления – убрать посредников, то есть банки, и удешевить финансовые операции, например, получение кредитов. Также это расширяет сферу воздействия – даже люди, не имеющие доступа к банкам могут пользоваться децентрализованными банковскими услугами.

Compound поддерживает работу со следующими валютами: ETH, DAI, USDC, ZRX, BAT, USDT, WBTC, REP, SAI. Таблица отображает, сколько всего средств содержится в кредитном пуле, сколько из них заимствовано, какие процентные ставки по кредитованию и депонированию. Эти показатели постоянно корректируются.

Суть работы Compound напоминает банк. Участники вносят свою криптовалюту и на регулярной основе получают процентный доход. Однако разница в том, что компания не хранит ничьи активы. Всем управляет смарт-контракт. Ни один человек или группа людей не может контролировать средства или присваивать их себе.

Чтобы начать взаимодействовать с Compound, необходимо подключить свой Ethereum-кошелек Удобнее всего использовать расширение Metamask. Как только вы вносите криптовалюту на платформу, то можете использовать все остальные функции, в частности, брать кредиты, предоставляя свои активы в качестве залогового обеспечения.

Компаунд предлагает плавающие процентные ставки – специальный алгоритм анализирует спрос и предложение на конкретную валюту. Также 10% от заработанных процентов отходит создателям проекта. В любой момент можно забрать свои средства из пула, длительность вывода на Eth-кошелек составляет не более пятнадцати секунд.

Вложенные в пул средства вы можете использовать как залог для получения займа в других криптовалютах. При этом LTV (отношение кредита к залогу) составляет 100%. Это значит, что можно взять сумму, по стоимости равную залогу. В большинстве централизованных кредитных платформ установлен LTV 50-80%, то есть только такой процент от залога вам выдадут в качестве займа.

Особенности и предназначения токена Compound (COMP)

COMP – токен ERC-20, который позволяет сообществу участвовать в управлении протоколом. Держатели актива (либо их делегаты, то есть те, кому они передали свои права) обсуждают, вносят предложения и голосуют по всем изменениям в системе.

Создатели экосистемы посчитали нужным передавать COMP в руки пользователей и приложений – это эффективный метод простимулировать пользователей участвовать в управлении и тем самым модернизировать протокол.

Такие нововведения были объявлены в мае 2020 года.

Возможные предложения касаются таких аспектов, как:

  • добавление новых монет;
  • делистинг монет;
  • коррекция алгоритмов расчета процентных ставок;
  • методы управления экосистемой.

Ежедневно примерно 2880-2900 токенов COMP распределяются между рынками и пользователями пропорционально спросу и предложению на этом рынке. В таблице представлен пример распределения на момент написания этой статьи. Наибольшая рыночная активность наблюдается со стейблкоином DAI.

Далее в рамках каждого отдельно взятого рынка половина токенов уходит поставщикам (тем, кто вкладывал свою криптовалюту), а половина заемщикам. Для этого нужно совершить хотя бы какие-то финансовые операции с протоколом за означенный период времени. COMP автоматически переводится на кошелек пользователя по достижении минимального порога в 0,001 COMP.

Инструмент Compound Governance Explorer позволяет отслеживать процесс распределения и ания, а также посмотреть список лидеров. Профиль лидирующего пользователя по весу на текущий момент.

Общая эмиссия COMP составляет 10 миллионов, из которых 42,3% зарезервировано для распределения пользователям.

Преимущества и недостатки

Плюсы:

  • Токен COMP начисляется пользователям в качестве пассивного дохода в награду за другие действия на платформе.
  • Compound – популярный DeFi протокол, который берут за основу другие проекты (Dharma, Argent, Zerion и др.).
  • Для использования нет ограничений по стране проживания или другим факторам.
  • Поддержка со стороны сильных инвесторов – Coinbase Ventures, Polychain capital.
  • Наличие API и подробной документации, что позволяет разработчикам использовать Compound для создания новых дефи-приложений.

Минусы

  • На текущий момент платформа позволяет использовать только токены, размещенные на блокчейне Ethereum, и то далеко не все.
  • Как новый развивающийся продукт в отрасли, смарт-контракты все еще подвержены рискам ошибок и уязвимостей.

Перспективы

Токен COMP удивил своим неожиданным подорожанием почти сразу после запуска, и сейчас также находится в фазе роста курса.

Согласно исследованию Flipside Crypto, сейчас большинство держателей COMP используют его для рыночных спекуляций, на фоне скачков курса это неудивительно. Играет роль и востребованность самой платформы.

Compound активно развивается, вошла в DeFi-консорциум, организованный криптобиржей Huobi, запустила доступный для всех желающих оракул цен на криптовалюты.

Источник: https://profinvestment.com/compound-comp/

Все термины
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: