Как выбрать брокера на фондовом рынке

Содержание
  1. брокеров России 2020 года: сравнение семёрки лучших — Финансы на vc.ru
  2. Ошибки новичков при выборе брокера
  3. Ошибка номер 1: думать, что брокер на вашей стороне
  4. Ошибка номер 2: непонимание, зачем нужен брокер
  5. Список брокеров для анализа
  6. Критерии рейтинга
  7. Размер комиссии
  8. Фиксированные платежи
  9. Выбор ценных бумаг
  10. Удобство приложения и сайта
  11. Дистанционное открытие счёта
  12. Ввод и вывод денег
  13. Минимальный бюджет для открытия счёта
  14. Поддержка
  15. Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту
  16. Личный опыт использования каждого брокера
  17. брокеров
  18. Топ-7 российских брокеров
  19. 7 место: «Открытие Брокер»
  20. Как начинающему инвестору выбрать брокера: критерии выбора, обзор лучших компаний
  21. Критерии выбора брокера
  22. Сбербанк Инвестор
  23. Банк ВТБ
  24. Тинькофф Инвестиции
  25. Компания БКС
  26. Банк Открытие
  27. Какого брокера выбрать новичку — список лучших
  28. Размер комиссий
  29. Минимальный депозит
  30. Доступ на биржи
  31. Надежность
  32. Удобство и прочие нюансы
  33. Лучшие брокеры для новичков
  34. ВТБ
  35. УралСиб
  36. Промсвязьбанк
  37. Альфа
  38. Газпромбанк
  39. Тинькофф
  40. Сбербанк
  41. В заключение
  42. Как правильно выбрать лучшего брокера для торговли на фондовом рынке / бирже и для ИИС | Плюс официальные рейтинги в России
  43. 1️⃣Определите свои задачи

брокеров России 2020 года: сравнение семёрки лучших — Финансы на vc.ru

Как выбрать брокера на фондовом рынке

Какого брокера выбрать для инвестиций? Какой брокер самый выгодный и удобный? За последние несколько месяцев я попользовался многими российскими брокерами из топ-10 и знаю ответы на эти вопросы.

investmoda.ru Степан Ермаков

Обращаю ваше внимание, я не просто зашёл на сайты брокеров посмотрел и их тарифы, я попользовался всеми эти брокерами в реальных условиях: ставил приложение, заводил реальные деньги (а не торговал на демо-счёте), покупал акции, продавал акции, выводил деньги со счёта и так далее. Некоторыми брокерами я пользовался по многу лет, у одного из брокеров у меня был открыт ИИС.

Хочу отметить, что этот рейтинг полностью независимый, я не получаю ни от одного брокера деньги за привлечение клиентов, поэтому рейтинг составлен максимально честно. Сравнение подготовлено по просьбам подписчиков моего авторского -канала про инвестиции.

Открою секрет, на самом деле от брокера успех инвестиций зависит очень в небольшой степени, но тем не менее хороший брокер помогает не тратить лишнее время и деньги.

Часто начинающие инвесторы думают, что главное это тариф брокера, а всё остальное не важно. Но на самом деле кроме тарифов есть множество других моментов:

  • наличие различных бумаг для покупки
  • удобство мобильного приложения и сайта
  • качество поддержки клиентов
  • надёжность

И теперь вместо хождения по сайтам брокеров можно прочитать данный обзор и выбрать лучшего брокера.

Ошибки новичков при выборе брокера

Перед началом сравнения хочу сразу предостеречь от основных ошибок при выборе брокера.

Ошибка номер 1: думать, что брокер на вашей стороне

Запомните, у брокера и инвестора — конфликт интересов. Брокеру невыгоден долгосрочный инвестор, который редко покупает и продаёт, на нём брокер ничего не зарабатывает.

Брокеру выгодно чтобы человек торговал, тогда комиссия брокера максимальна.

Также брокеру выгодно, чтобы человек приобретал инвестиционные продукты с большими вшитыми в них комиссиями, поэтому брокеры часто навязывают свои продукты или делают хитрые тарифы (примеры таких хитрецов будут далее).

Ошибка номер 2: непонимание, зачем нужен брокер

задача брокера — исполнять ваши поручения и больше ничего. Инструменты для торговли предоставляет биржа, не брокер. Выбор инструментов лежит на вас как на инвесторе, а не на брокере. Брокер это ваш так сказать слуга, которому вы говорите — «купить акцию Газпрома» — брокер идёт и покупает эту акцию для вас на бирже и всё, в этом его главная задача.

Теперь, когда вы знаете эти моменты приступим к составлению рейтинга биржевых брокеров.

Список брокеров для анализа

Каких же брокеров мы будем сравнивать? На сайте московской биржи есть список брокеров по количеству активных клиентов.

https://www.moex.com/ru/spot/members-rating.aspx ТОП-10 брокеров по количеству активных клиентов

Активный клиент в данном случае тот, кто совершил хотя бы одну операцию за месяц.

Из списка видно, что 95% активных клиентов инвестируют через топ-7 брокеров

investmoda.ru Степан Ермаков

Мы будем анализировать именно этих брокеров, вот их список, отсортированный по количеству активных клиентов (сам итоговый рейтинг ниже по тексту):

Критерии рейтинга

Я делал рейтинг для инвесторов, а не трейдеров и спекулянтов. Поэтому такие параметры как торговля фьючерсами, опционами или торговля с плечом не учитывались при составлении рейтинга. Я не рекомендую начинающим инвесторам пользоваться этими инструментами.

Я сравнивал российских брокеров по группе различных критериев. Вот их список:

Размер комиссии

Наша миссия — комиссия. Таков девиз всех брокеров. Именно с комиссии идёт их основной заработок, поэтому задача брокеров, чтобы вы торговали как можно чаще.

Фиксированные платежи

Обычно это плата за депозитарное обслуживание. Ценные бумаги, которые покупаются через биржу, не хранятся у брокера, они хранятся в депозитарии, а депозитарий берет деньги за хранение ваших ценных бумаг у себя в реестре. Также брокеры иногда берут деньги если ваш счет меньше определенной суммы.

Выбор ценных бумаг

У некоторых брокеров нет акций США, у других нет определённых ETF-фондов, у третьих нет каких-то облигаций. Широкий выбор инструментов — краеугольный камень хорошего брокера.

Удобство приложения и сайта

Я звонил многим брокерам, и все они говорят одно — сейчас подавляющее большинство инвесторов пользуются мобильными приложениями. Эра терминалов QUICK с их интерфейсом из 90-х ушла. Но всё же хорошо, когда у брокера есть приложение, веб-интерфейс и терминал.

Дистанционное открытие счёта

Возможность открыть счёт без визита в офис и стояния в очередях очень удобна, особенно во времена коронавируса. К тому же счет можно открыть из другой страны или маленького города где нет офиса брокера.

Ввод и вывод денег

В идеальном случае зачисление и вывод денег должны быть без комиссий и в режиме онлайн, плюс не должно быть никаких преград в стиле «выводим только на карту нашего банка».

Минимальный бюджет для открытия счёта

Если ваш счёт меньше определённой суммы с вас могут брать повышенные комиссии и сборы. Удивительно, но у некоторых брокеров такая практика еще сохранилась.

Поддержка

Не очень приятно звонить брокеру, висеть на телефоне 20 минут, затем ждать пока вас перекинут по 2-3 сотрудникам, а в конце услышать «не знаем, как решить вопрос, приходите в офис». Также сейчас новый тренд в поддержке клиентов — онлайн-чат, качество ответов там играет даже большую роль чем по телефону.

Вывод дивидендов и купонов с ИИС на карту

Индивидуальный инвестиционный счёт (ИИС) это брокерский счёт с льготным налогообложением с которого нельзя выводить деньги 3 года без закрытия счёта.

Но многие брокеры позволяют выводить дивиденды по акциям и купоны по облигациям с ИИС, таким образом можно вносить деньги обратно на ИИС и увеличивать базу для налогового вычета.

Очень важный параметр для некоторых инвесторов. У меня есть отдельное видео по этой теме:

ИИС: что это такое и где открыть / Степан Ермаков

Личный опыт использования каждого брокера

Красивые слова и картинки на сайте брокера это одно, а когда ставишь приложение, покупаешь бумаги, общаешься с поддержкой, заводишь и выводишь деньги — другое. Здесь могут быть такие сюрпризы, которые вам никогда не расскажут люди, которые привлекают клиентов брокеру по партнёрской программе и получают за это деньги.

брокеров

Так как у брокеров очень много тарифов я выбирал один самый оптимальный для долгосрочного инвестора и сравнивал брокеров по этому тарифу.

Также хочу отметить общие тенденции на рынке брокерского обслуживания в России.

  • Первое это то, что сейчас акцент делается на мобильные приложения для телефонов, а не терминалы или веб-интерфейсы.
  • Второе, банки очень плотно начали рекламировать брокерское обслуживание и сейчас по количеству клиентов банковские брокеры значительно опережают классических брокеров.
  • Третье, сейчас вся реклама и приложения брокеров нацелены на долгосрочных инвесторов, а не спекулянтов.
  • Четвертое, в приложениях брокеры стараются дать максимальное количество информации клиенту, чтобы он не уходил на другие платформы.
  • Пятое, и самое приятное, это отказ многих брокеров от сложной тарифной сетки, прозрачные и недорогие тарифы.

В современном мире тенденцией является наличие одного, двух или трёх тарифов. Например, один для инвесторов, второй для трейдеров, третий для VIP-клиентов. Времена 20-15-ти тарифных планов в которых невозможно разобраться ушли в прошлое и те брокеры, которые это не понимают сейчас находятся в отстающих.

Топ-7 российских брокеров

брокеров Московской биржи по совокупности всех вышеозначенных критериев сравнения.

7 место: «Открытие Брокер»

Удивительно, но у этого брокера совсем нет плюсов, зато минусов хоть отбавляй.

У брокера плохие тарифы в количестве аж 17 штук с депозитарной комиссией: 175 руб депозитарий Московской биржи, 3$ за Санкт-Петербургскую биржу, 295 рублей, если на счёте меньше 50 000 рублей.

Да, у этого брокера еще есть минимальный бюджет для открытия счёта. В худшем случае вы будете платить около 8000 рублей за обслуживание своего брокерского счёта и это без учёта комиссий за торговлю. Вывод валюты у это брокера стоит 35$.

  • У брокера два тарифа с похожими названиями (вас хотят запутать)
  • Нельзя выводить дивиденды с ИИС на карту
  • Через приложение можно купить валюту только от 1000$
  • Через приложение нельзя ставить стоп-лосс и тейк-профит, для этого нужно заходить в веб-терминал

Подробнее в отдельном видео

Обзор брокера «Открытие» / Степан Ермаков

Я недавно закрывал у этого брокера ИИС и попросил перевести бумаги на обычный брокерский счёт, оказалось, что такой перевод — платный. Я уточнил: «Я же перевожу внутри вашего брокера, за что комиссия?». Но оказалось что всё верно, комиссия есть, плюс с меня еще возьмут депозитарную комиссию.

Источник: https://vc.ru/finance/142749-reyting-brokerov-rossii-2020-goda-sravnenie-semerki-luchshih

Как начинающему инвестору выбрать брокера: критерии выбора, обзор лучших компаний

Как выбрать брокера на фондовом рынке

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! Инвестирование стало более доступным для обычных людей. Сегодня каждый россиянин, имеющий свободную тысячу рублей, может вложить ее в ценные бумаги, положив тем самым начало инвестиционной деятельности. Но далеко не все начинающие инвесторы впоследствии становятся миллиардерами.

Хотя если грамотно подойти к делу, со временем можно сколотить неплохой капитал. Один из вопросов, которому стоит уделить особое внимание – это выбор брокера. Новичок на фондовой бирже еще не знает всех нюансов и критериев, которые учитываются при выборе посредника.

Поэтому сегодня мы разберем, какого выбрать брокера и кто из представителей рынка брокерских услуг больше подойдет для начинающего инвестора.

Критерии выбора брокера

Как выбрать брокера? Счастлив и удачлив тот инвестор, который ни разу не задал себе этот вопрос.

Рынок брокерских услуг предлагает самые разные варианты, начиная от проверенного Сбербанка и заканчивая специализированным БКС.

Каждый из них оказывает определенный перечень услуг, имеет свои преимущества и недостатки. Чтобы подобрать для себя оптимальный вариант, необходимо оценивать каждое предложение по ряду параметров.

Рассмотрим наиболее значимые критерий оценки:

  • Лицензия. Самое первое, на что нужно обратить внимание при выборе брокера – это наличие лицензии ЦБ РФ. Она свидетельствует о надежности структуры и соответствии высоким стандартам Центрального Банка. Перечень лицензий можно посмотреть на официальном сайте ЦБ, там же находятся списки с аннулированными или приостановленными лицензиями.
  • и и позиция брокера на рынке. Если наличие лицензии говорит о соответствии законодательным нормативам, то рейтинги свидетельствуют о высоком уровне доверия инвесторов. Так сказать, другая сторона медали. Списки лучших брокеров составляются ежегодно, так что можно посмотреть изменение позиций в динамике. На этом критерии также стоит заострить внимание. Как бы хорош ни был брокер с первого взгляда, если инвесторы не доверяют ему, значит, дело нечисто. Дополнительно стоит изучить отзывы, благо сейчас существует множество специализированных сайтов.
  • Тарифные планы и комиссии. Бытует мнение, что брокерское обслуживание – это дорогое удовольствие. На самом деле это не так. Если правильно подобрать тариф и изучить информацию перед подписанием договора, то для инвестора не будет сюрпризов в виде неожиданных списаний за обслуживание. В основном существует два вида комиссий: брокерская (за проведение операций) и депозитарная (за хранение ценных бумаг). При выборе тарифного плана стоит ориентироваться на свою инвестиционную стратегию. Если планируются долгосрочные инвестиции, то надо обратить внимание именно на депозитарную комиссию, если трейдинг – то на брокерскую.
  • Минимальная сумма инвестирования и разбег для изменения комиссии. Сейчас большая часть брокеров снизила минимальную сумму входа на рынок до 1 000 рублей. Но некоторые из них все же устанавливают более высокий порог или озвучивают рекомендуемый размер вложений. Инвестор может столкнуться с тем, что при маленькой сумме инвестирования комиссии будут значительно больше. Поэтому, рассматривая варианты для брокерского обслуживания, стоит внимательней отнестись к минимальной сумме вклада, а также изучить пороги снижения или повышения комиссии.
  • Доступ к различным биржевым площадкам. Не все брокерские компании имеют одинаковые условия, в том числе доступ к рынкам. Некоторые работают только на российских биржах, другие, например ВТБ, «прорубили окно в Европу». Если инвестор заинтересован именно в иностранных активах, ему следует подбирать брокера с выходом к таким площадкам. Если его интересует биржа Форекс, то нужно выбирать посредника с доступом к ней.
  • Доступность. Намного удобнее, если в офис своей брокерской компании можно попасть лично без особых проблем. Компетентные сотрудники проконсультируют по основным вопросам, подскажут наиболее выгодные тарифы, помогут разобраться с мобильным приложением (если оно есть). Крупные брокеры имеют филиалы во многих городах и готовы своевременно оказать квалифицированную помощь, что будет не лишним для новичка.
  • Мобильное приложение. Учитывая ритм работы на фондовом рынке, важно понимать, что своевременная реакция на изменения – это залог успеха. Но невозможно быть привязанным к компьютеру, поэтому инвестора очень выручает мобильное приложение для покупки акций, облигаций и других ценных бумаг. Достаточно иметь под рукой смартфон с доступом к интернету, и все операции становятся доступны в любое время и в любом месте. Приложение одного брокера может быть более функциональным и удобным по сравнению с другим. Поэтому сначала лучше провести небольшой тест-драйв.

Это основные критерии, на которые нужно опираться при выборе брокерской компании. Существует еще множество дополнительных, таких как адекватность службы поддержки, совпадение графика работы и т.д.

Инвестор должен изначально определить для себя ключевые моменты и акцентировать внимание именно на них. Поэтому на каждого брокера всегда найдется свой клиент, который будет считать его самым лучшим.

Теперь рассмотрим подробнее основные брокерские компании на российском фондовом рынке в 2020 году.

Сбербанк Инвестор

Наверное, самый крупный и надежный банк РФ. Но кроме банковской деятельности, он оказывает и брокерские услуги. Уровень доверия населения к банку очень высок, этим и объясняется то, что многие новички открывают брокерский счет или ИИС именно в Сбере.

Данный брокер отличается достаточно адекватными комиссиями за обслуживание, имеет мобильное приложение с удобным и интуитивно понятным интерфейсом. Практически в каждом городе России можно найти отделение Сбербанка. Это делает его доступным для обычных граждан, которые плохо разбираются в современных технологиях, но хотят вложить деньги на длительный срок.

Обслуживание счета на тарифах «Самостоятельный» и «Инвестиционный» бесплатное. Комиссия брокера на первом тарифном плане составляет 0,06% (до 1 млн. руб./день), на втором – 0,3% в день.

К основным преимуществам можно отнести:

+ высокий уровень надежности;

+ низкие комиссии и отсутствие платы за депозитарное обслуживание;

+ большая сеть филиалов по всей стране;

+ мобильное приложение;

+ квалифицированная служба поддержки.

Ну и куда же без недостатков? Основной из них – это отсутствие выхода на Санкт-Петербургскую биржу и иностранный рынок. Но для начинающего инвестора Сбербанк, как брокерская компания – это неплохой вариант.

Также обратите внимание, что брокер больше подойдет консервативным клиентам, которые предпочитают долгосрочное инвестирование или вкладывают деньги в ценные бумаги российских компаний.

Его клиенты ценят надежность, доступность и простоту тарифов.

Банк ВТБ

Это второй по величине банк России. Больше половины акций финансового учреждения принадлежит государственным компаниям, благодаря чему оно входит в число самых надежных в РФ.

На протяжении нескольких лет ВТБ находится в ТОП-5 лучших брокеров страны. У него есть лицензия ЦБ РФ и отличная репутация, о чем говорит множество положительных отзывов. По сравнению с другими, банк отличается широкой тарифной сеткой и низкими комиссиями.

За обслуживание брокерского счета берется всего 150 руб./месяц на тарифе Инвестор Стандарт (но если операции не проводились, комиссия не списывается). За операции взимается 0,0513% от суммы сделки. Тариф Мой Онлайн – это бесплатное обслуживание счета и комиссия 0,06% от суммы сделки. Минимальная рекомендуемая сумма инвестирования – 30 000 руб. с возможностью пополнения онлайн.

Преимущества обслуживания в ВТБ:

+ высокий уровень надежности;

+ самые низкие комиссии среди российских брокеров;

+ доступность (наличие филиалов практически в каждом городе);

+ мобильное приложение для торговли на бирже;

+ доступ к иностранным рынкам.

Недостатки этого брокера:

— иногда случаются сбои в работе приложения для торгов, что может привести к печальным последствиям;

— сложно добиться помощи от службы поддержки;

— для каждого рынка нужен отдельный счет.

Брокерское обслуживание в ВТБ больше подходит для клиентов этого банка и людей, ценящих надежность. Также его смогут оценить инвесторы, желающие вложиться в иностранные активы.

Тинькофф Инвестиции

На данный момент крупнейший брокер на российском рынке. Он занимает первое место по количеству активных брокерских счетов. Рекламный лозунг Тинькофф гласит, что инвестировать может даже домохозяйка, и политика компании это доказывает.

Открыть брокерский счет и покупать ценные бумаги достаточно просто. Специальное мобильное приложение интуитивно понятно, через него легко покупать ценные бумаги и управлять своими активами.

До недавнего времени главным недостатком была высокая комиссия. На данный момент брокер пошел навстречу инвесторам и значительно снизил оплату. По тарифному плану «Инвестор» обслуживание бесплатное, а комиссия составляет 0,3% от суммы сделки.

На тарифе «Трейдер» обслуживание стоит 290 руб./месяц, если операций не проводилось – то бесплатно. Комиссия брокера – 0,05% от суммы сделки или 0,025%, если сумма сделок за день превысила 200 тыс. руб. Минимальная сумма инвестиций не установлена.

Основные преимущества:

+ высокий рейтинг среди инвесторов;

+ удобное и понятное приложение;

+ раскрытая и прозрачная информация по тарифным планам;

+ круглосуточная и квалифицированная служба поддержки;

— собственная соцсеть для инвесторов (Пульс).

Но и здесь без недостатков не обойтись. Тинькофф – не самый лучший вариант для активных трейдеров и инвесторов, работающих с фьючерсами или опционами. Данный брокер идеально подходит для начинающих инвесторов, не имеющих опыта. Или для тех, кто предпочитает долгосрочные вложения.

Компания БКС

Российский лидер среди брокеров по оборотам. Данная компания не является банком и специализируется именно на оказании брокерских услуг.

Поэтому в БКС можно всегда получить квалифицированную помощь от опытных специалистов.  Этого брокера обычно выбирают опытные инвесторы или владельцы больших капиталов.

БКС предлагает большой перечень услуг и возможность использования различных инвестиционных инструментов.

Обслуживание счета на тарифе «БКС Старт» – 177 руб./месяц, комиссия брокера – 0,0354% от суммы сделки, но не меньше 35,4 руб./день и 354 руб./месяц. На тарифе «Директ» обслуживание бесплатное, комиссия – 0,3% от суммы сделки.

Основные преимущества:

+ высокий уровень профессионализма и квалифицированная служба поддержки в режиме 24/7;

+ бесплатные взнос и снятие наличных;

+ доступ к бирже Санкт-Петербурга и иностранным площадкам;

+ большой выбор доступных инструментов;

+ гибкая сетка тарифных планов, подходящих для разных стратегий.

К недостаткам можно отнести невыгодные условия для инвестиций до 30 тыс. рублей. Этот брокер больше подходит для состоятельных клиентов или опытных трейдеров.

Банк Открытие

Самый старый представитель на российском рынке брокерских услуг – это банк «Открытие». Он начал свою деятельность практически с самого появления фондового рынка в РФ.

Открытие имеет доступ к Санкт-Петербургской бирже и зарубежным площадкам. И несмотря на противоречивые слухи, показывает неплохой уровень надежности.

Филиалы этого банка расположены во многих городах, так что, его услугами сможет воспользоваться каждый россиянин.

Стоимость обслуживания брокерского счета – 177 руб./месяц. На тарифе Универсальный» комиссия брокера – 0,057% на бирже Москвы и 0,09% на бирже СПБ. Тарифный план «Инвестор» радует комиссией 0,045% (но не менее 45 руб) на Московской бирже и 0,09% в Питере.

Преимущества:

+ низкие комиссии на валютных операциях;

+ собственное программное обеспечение;

+ идеально подходит для срочного рынка.

Недостатков у Открытия тоже хватает:

— дополнительные комиссии на инвестициях менее 50 тыс. рублей;

— комиссия на вывод средств;

— не проработана служба оповещения об изменениях тарифных планов.

Данный брокер подходит для активных трейдеров и инвесторов, работающих с валютой, фьючерсами и опционами. Но эти не лучший вариант при маленьком капитале.

Начинающим инвесторам необходимо помнить, что они выбирают надежного помощника не на один день, а в случае с ИИС не менее чем на три года. Подбор брокера – важный и ответственный момент.

Поэтому лучше отдать предпочтение проверенной компании с наиболее подходящими условиями для разработанной инвестором стратегии.

Следует внимательно изучить все представленные на рынке варианты по основным критериям. Также не лишним будет ознакомиться с отзывами других инвесторов.

Правильно сделанный выбор позволит значительно сократить затраты на комиссии и повысить эффективность вложений.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

Источник: https://aflife.ru/investirovanie/kakogo-vybrat-brokera

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c583e3f0da8ea00add07925/kak-nachinaiuscemu-investoru-vybrat-brokera-kriterii-vybora-obzor-luchshih-kompanii-5ef4623fa5b39c61964b9ffb

Какого брокера выбрать новичку — список лучших

Как выбрать брокера на фондовом рынке

Каков он — идеальный брокер для начинающих инвесторов и трейдеров? На что обратить внимание новичкам при выборе выгодного брокера фондового рынка? Каковы критерии отбора лучших?

Итак, поехали.

Самые выгодные брокеры для начинающих.

Размер комиссий

При неудачном выборе брокера, комиссии и прочие расходы могут сжирать большую часть прибыли.

Касается это в основном частных инвесторов. С небольшими капиталами. И такими же скромными пополнениями счета.

Что делать, чтобы не попасть на лишние бабки?

Правильно. Перед началом инвестирования немного помучаться. Проанализировать тарифы брокеров и выбрать для себя самый оптимальный.

В первую очередь без дополнительных и обязательных месячных платежей. В качестве минимальной абонентской платы и депозитарных расходов.

Их размер может варьироваться от нуля до нескольких сотен рублей в месяц (100-200, 300-500).

Обидно наверное будет ежегодно выбрасывать на ветер несколько тысяч рублей в год.

Про опасность дополнительных расходов и влияния на конечную прибыль инвестора рекомендую статьи:

  • Осторожно, депозитарная комиссия;
  • Ловушки брокерских счетов.

Новичкам следует остановить выбор на брокере, у которого отсутствуют обязательные месячные платежи.

Минимальный депозит

Некоторые брокеры имеют ограничитель для открытия брокерского счета, в виде минимально необходимой суммы. Обычно это 30-50 тысяч и выше.

Для кого-то это это может быть проблемой. Хочется просто попробовать, протестировать фондовый рынок малыми суммами. А изыскивать дополнительные деньги просто для открытия счета как-то не хочется.

Обращаем внимание на брокеров, у которых отсутствует требование к минимальным вложениям.

Доступ на биржи

Если вы хотите торговать только на Московской бирже — проблем нет. Все российские брокеры предоставляют доступ. Акции российских компаний, отечественные облигации (государственный и корпоративные), ETF  и биржевые ПИФ. Для начинающих доступных инструментов хватит с лихвой.

А что есть еще?

Доступ к американским акциям происходит через Санкт-Петербургскую биржу (СПБ). Плюс кто-то захочет покупать еврооблигации, номинированные в иностранной валюте. Для получения долларового дохода.

В идеале, брокер должен предоставлять доступ на все вышеперечисленные активы.

Надежность

Новичкам лучше отсеять сразу всякие мелкие шарашкины конторы. Это как при выборе банка. Сегодня он есть. Завтра прикрылся.

Из нескольких сотен брокерских домов, лучше остановить свой выбор на на верхушке. ТОП-10, 20. Ниже опускаться наверное нет смысла.

Только крупнейшие брокеры, работающие продолжительное время. Можно обратить внимание на дочки крупных банков.

Удобство и прочие нюансы

К ним относятся возможность открытия счета онлайн. Удобство ввода-вывода денежных средств (брокерского счета). Техподдержка. Различные программы лояльности действующих клиентов. И много других субъективных факторов.

Лучшие брокеры для новичков

Для самостоятельно сбора информации по действующим тарифам брокеров может уйти несколько часов. И все равно некоторые моменты могут быть не установлены. Брокеры бывает «зарывают» различные скрытые комиссии глубоко в тарифах.

Ниже представлены брокеры, с условиями наиболее оптимальными для начинающих инвесторов (трейдеров). Без требований к минимальным вложениям. Отсутствием депозитарных комиссий и прочих месячных обязательных поборов (или с минимальным уровнем). Из верхней части рейтинга по надежности, количеству действующих клиентов и капитализации.

ВТБ

В июне 2019 года банк ввел новый тариф Мой Онлайн. С единой комиссией за сделку 0,05%. И на этом все. Никаких дополнительных поборов.

Старый тариф «Инвестор стандарт» предполагал депозитарную плату в 150 рублей в месяц. Сейчас всех новых клиентов автоматически подключают на новый тарифный план.

Единственное предостережение. Платные услуги по торговым и неторговым поручениям через банк или телефон — 150 рублей.

Позвонить брокеру и дать ему поручение купить акции компаний будет стоить вам 150 рублей. Или бесплатно через приложение или торговую программу.

Доступ на Мосбиржу и СПБ.

При открытии счета можно заиметь неименную бесплатную карту. Пластик моментальный. Выдается сразу в момент обращения. Удобно для работы с брокерским счетом (пополнение и снятие).

УралСиб

Брокер с нулевой платой за обслуживание счетов.

Действует единая ставка — 0,0472% за сделку.

Для совсем начинающих есть тариф — «15 лучших».

Внимание! С нулевой комиссией за сделку. И прочих скрытых поборов.

Из минусов. Минимальная плата за торги на бирже Санкт-Петербурга (покупка американских акций) — 100 рублей в месяц. Берется только за активные периоды.

Вывод средств бесплатный — от 3 тысяч рублей. Либо при выводе всей суммы с брокерского счета (остатка).

Промсвязьбанк

Брокер ПСБ дает доступ к торгам за 0,05% в виде комиссий за сделки. Тариф «Дневной».

Есть некая программа скидок для постоянных клиентов. За каждые 6 месяцев жизни счета, брокер дает скидку 1% на свои услуги. Максимум можно накопить 10%. И снизить комиссию за сделки до 0,045% (правда за 5 лет).

К минусам можно отнести отсутствие доступа к СПБ. И санкционный запрет по покупку иностранных активов. В первую очередь — это некоторые виды ETF. «Черный список» можно посмотреть на сайте брокера по ссылке.

Альфа

Тариф «Основной»:

  • 0,04% — основной рынок (Мосбиржа)
  • 0,05% — СПБ.

У брокера есть депозитарная комиссия. Берется не фиксированная часть, а небольшой «процентик» от совокупной стоимости активов клиента.

Ставка депозитария — 0,06% в год.

Для инвесторов с небольшими капитала — это будет практически незаметно. С каждых вложенных 100 тысяч рублей — плата составит 60 рублей в год или 5 рублей в месяц. )))

Из минусов.

Нет возможности самостоятельно управление ИИС. Только доверительное управление (с платой брокеру).

Газпромбанк

Условия по сделкам — 0,085% от оборота (тариф Стандарт).

Ставка по ИИС — 0,3% за сделку (на мой взгляд дороговато).

Доступа на СПБ — нет.

Депозитарная комиссия в год:

  • 0,0115% за акции;
  • 0,023% — по облигациям.

Если мерить в деньгах, получаем 11,5 и 23 рубля в год соответственно. С каждых вложенных 100 000 рублей.

Тинькофф

Брокер хочет с клиента комиссию 0,3% от суммы сделки (тариф Инвестор).

Либо 0,05% от оборота + 290 рублей в месяц (тариф Трейдер). Плата берется за активные периоды. Если вы не торгуете, ничего не платите.

Честно говоря — это немного дорого для начинающих.

Но я включил брокера в список по ряду причин.

Онлайн-открытие счета. Заполняете заявку и договор привезут вам лично куда пожелаете (домой, на работу). В удобное для вас время.

Одно из лучших и удобных мобильных приложений. Мало того, что некоторые брокеры не имеют мобильных приложений (нужно устанавливать, настраивать и разбираться в специальной программе), так еще они бывают до того запутанные и неудобные, что страшно становиться.

Бесплатная карта. В довесок банк выпускает вам дебетовку Tinkoff black. Для пополнения и снятие денег с брокерского счета. Карта умеет стягивать на себя деньги с других карт. Также есть возможность бесплатно переводить средства на карты других банков без комиссии (лимит 20 тысяч в месяц).

Сама карта интересна кэшбэком и входит в рейтинг выгодных карт.

Перейдя на тариф 6.2 делам пластик абсолютно бесплатным.

Обмен валюты. Один из самых главных пунктов, почему брокер может быть полезен новичкам.

Если вы планируете покупать иностранные акции или еврооблигации (номинированные в долларах) можете столкнуться с определенной проблемой. Конвертация валюты.

Обычно покупка-продажи долларов происходит на валютной бирже. Но с минимальным лотом — 1 000 долларов.

Допустим $1000 (рублевый эквивалент) вы насобираете. Купите акций или облигаций. И вот тут начинается самое печальное.

У вас всегда от вашей первоначальной 1000 останется некий остаток.

Когда вы будете получать дивиденды купоны (естественно в долларах) — что делать с этой суммой? Компании платят дивиденды раз в 3 месяца. Будет вам капать по 5-10 долларов или того меньше каждые несколько месяцев.

Иностранные акции в среднем стоят 80-100 долларов. Евробонды вообще от 1000.

И получается, что оставшиеся или поступившие деньги, некуда пристроить. Остается только хранить их на счете мертвым грузом до лучших времен (иногда по полгода и больше). Пока снова не наберется необходимая для покупки сумма.

К чему все это? У брокера Тинькофф реализована возможность покупки-продажи валюты по биржевому курсу, начиная от 1 доллара.

Бесплатный тест-драйв. Некоторые новички просто хотят попробовать начать инвестировать. Вложить небольшую сумму. А как там дальше пойдет — видно будет.

При регистрации по ссылке, брокер начислит вам бонус — бесплатный месяц торговли без комиссий.

Предупреждаю! Ссылку даю в корыстных целях. Мой интерес — 1 000 рублей от банка, за привлечение нового клиента.

Сбербанк

Главный банк страны с 1 сентября 2019 года отменил плату за депозитарное обслуживание. Ранее с клиентов брокера взималось 149 рублей в месяц.

Остались только фиксированные ставки за оборот (сделки купли-продажи ценных бумаг).

  • Самостоятельный — 0,06%.
  • Инвестиционный — 0,3% (с подсказками брокера и аналитикой).

Больше никаких торговых поборов нет.

Учитывая, что клиентом банка является каждый второй (а то и первый) житель страны, процесс открытия брокерского счета будет максимально простым. Онлайн. Через личный кабинет.

В заключение

Источник: https://vse-dengy.ru/fondovyiy-ryinok/birzha/vybor-brokera-dlya-nachinayuschih-investorov.html

Как правильно выбрать лучшего брокера для торговли на фондовом рынке / бирже и для ИИС | Плюс официальные рейтинги в России

Как выбрать брокера на фондовом рынке

Помните, в России по брокерским счетам нет никаких государственных гарантий, в отличие от банковских вкладов, где средства вкладчика застрахованы в пределах 1,4 млн.

Хотя обсуждение подобного закона уже ведется.

В России были неоднократные случаи банкротства брокеров, когда клиенты теряли не только свои деньги, но и ценные бумаги, которые были куплены на их имя (ссылка ниже)!!! Поэтому, выбор брокера — дело очень ответственное и важное.

Инвестировать на фондовом рынке можно через брокеров, управляющие компании, а также банки, если у них есть лицензия брокера или управляющего. Для целей данной статьи мы будем использовать термин «брокер» для всех этих трех категорий компаний, у которых есть лицензия на биржевую торговлю.

1️⃣ Определите свои задачи

Например:

Источник: https://moneypapa.ru/kak-pravilno-vybrat-luchshego-brokera-dlya-torgovli-na-fondovom-rynke-birzhe-i-iis/

Все термины
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: