Инвестор Агрессивный

Содержание
  1. Агрессивный инвестор и консервативный: в чем разница
  2. Тактики инвестирования
  3. Агрессивное инвестирование
  4. Консервативный инвестор
  5. Портфельное инвестирование
  6. Мифы об агрессивном инвестировании
  7. Агрессоры дают очень хорошую доходность
  8. Если выбрать несколько агрессивных счетов и распределить между ними средства, то прибыль все равно будет
  9. Вход на просадке верный способ заработать на агрессивных счетах
  10. В итоге: стоит ли рассчитывать на агрессивную стратегию?
  11. Инвестиции в агрессивные ПАММ счета. А есть ли заработок?
  12. Миф 1. Агрессоры дают очень хорошую доходность
  13. Миф 2.  Агрессивные счета после просадки быстро восстанавливают свои позиции
  14. Миф 3. Если выбрать несколько агрессивных счетов, и распределить между ними средства, то прибыль все равно будет
  15. Миф 4. Вход на просадке — верный способ заработать на агрессивных счетах
  16. Руководство по агрессивным инвестиционным стратегиям
  17. Определение агрессивного инвестора
  18. Типы агрессивных инвестиционных стратегий
  19. Инвестициив акции компаний с малой капитализацией и «микрокомпаний»(Small and Micro-Cap Stock Investing)
  20. Торговля опционами
  21. Инвестиции не в американские акции и глобальные фонды
  22. Венчурные инвестиции
  23. Инвестиции в агрессивные Фонды Роста
  24. Вывод
  25. Финансовый инвестор — агрессивный, консервативный, умеренный финансовый инвестор
  26. Агрессивный инвестор
  27. Умеренный инвестор
  28. Инвестиционный портфель
  29. Формирование портфеля и управление инвестициями
  30. Для чего нужна диверсификация портфеля. Выбор инструментов
  31. Разновидности инвестиционных стратегий
  32. Основные виды (типы)
  33. Консервативный (пассивный)
  34. Умеренный
  35. Агрессивный
  36. Смешанный

Агрессивный инвестор и консервативный: в чем разница

Инвестор Агрессивный

Инвестирование в различные фондовые активы является одним из самых прибыльных бизнес-проектов. Все больше вкладчиков приходят на российский рынок ценных бумаг за быстрой прибылью.

Некоторые инвесторы предпочитают вливать капитал в бонды и векселя, а другие стремятся заполучить сверхприбыльные активы IT компаний. Все виды вкладчиков можно условно разделить на три основные группы: консервативные, умеренные и агрессивные. В общем случае, агрессивный инвестор – это лицо, использующее рисковые стратегии для получения максимальной прибыли.

Тактики инвестирования

Как уже упоминалось выше, среди пассивных инвесторов можно выделить:

  • консервативных вкладчиков;
  • любителей умеренного риска;
  • агрессивных вкладчиков.

Каждая из групп имеет свои характерные особенности, включающие уровень прибыльности и риски для капитала.

Агрессивное инвестирование

Характерной чертой агрессивного вкладчика считается акцентирование основного внимания на получении максимальной прибыли.

Как правило, наиболее рисковые вкладчики предпочитают инвестировать капитал в следующие активы:

  • акции небольших компаний;
  • фьючерсные ценные бумаги;
  • хайп-проекты;
  • криптографические валюты.

В инвестиционном портфеле такого инвестора невозможно найти ценные бумаги с высокой степенью надежности, поскольку они не позволяют получать достаточную для вкладчика прибыль.

Умеренно агрессивным инвесторам присущи следующие черты:

  • капиталовложения в перспективные проекты;
  • постоянное изучение рынка и использование новых финансовых инструментов;
  • денежные вливания в мусорные активы и акции мелких компаний через ИИС;
  • активное использование индивидуального инвестиционного счета;
  • финансирование перспективных стартапов.

Лучше всего такая стратегия инвестирования показывает себя в краткосрочной перспективе. При должном уровне квалификации, рисковый инвестор может получать до 100% годовых.

Консервативный инвестор

Консервативный вкладчик является полной противоположностью описанному выше игроку. Такая тактика денежных вложений направлена, прежде всего, на сохранение капитала и обеспечение максимальной безопасности инвестиций.

Наиболее характерными активами, приобретаемыми консервативными инвесторами, по праву считаются:

  • облигации федерального займа;
  • муниципальные бонды;
  • банковские депозиты;
  • золотые слитки;
  • объекты жилой и коммерческой недвижимости;
  • акции крупнейших зарубежных корпораций.

Консервативные инвесторы ни в коем случае не вливают деньги в новые инструменты, пока не получат четкого понимания надежности последних.

Главными целями деятельности консервативных вкладчиков принято считать:

  • долгосрочное сохранение капитала;
  • защиту средств от инфляции.

Большинство консервативных инвесторов предпочитают производить вложения в долгосрочные ценные бумаги. Этот подход позволяет существенно снизить риски.

Портфельное инвестирование

Вложения средств портфельного типа подразумевает покупку активов с гарантированным большим доходом. Кроме этого, в рамках портфельного инвестирования особо опытные игроки предпочитают делать упор на высокодоходные ценные бумаги.

Портфельное инвестирование подразумевает следующие шаги:

  1. Изучение рынка на предмет подходящих фондовых активов.
  2. Анализ отдельно взятых ценных бумаг.
  3. Приобретение высокодоходных бондов и акций.
  4. Проведение диверсификации рисков.
  5. Постоянное варьирование активов в зависимости от их текущей ликвидности.

Мифы об агрессивном инвестировании

Существует масса мифов о рисковых инвесторах, главными из которых являются:

  1. Миф о высокой доходности ПАММ-счетов.
  2. Миф о быстром восстановлении баланса после недавней просадки.
  3. Миф о распределении средств между несколькими счетами для минимизации рисков.
  4. Миф о том, что, если вложить дополнительные средства на просадке, то заработок гарантирован.

Агрессоры дают очень хорошую доходность

Среди начинающих вкладчиков бытует мнение, что агрессивные ПАММ-счета могут приносить стабильно высокий доход. Данный миф верен лишь отчасти. Наиболее опытные трейдеры действительно могут получать невероятные прибыли при агрессивной торговле на биржах, однако такой подход обладает огромными рисками.

Статистические исследования показывают, что агрессивные счета могут давать хорошую прибыль лишь в краткосрочной перспективе. В какой-то момент у трейдера начинается черная полоса и невероятные прибыли сменяются колоссальными просадками баланса и, соответственно, финансовыми потерями.

Еще одно популярное заблуждение новичков. Агрессивная методика торговли рассчитана, прежде всего, на удачу и чутье.

При удачном стечении обстоятельств трейдер может отыграть просадку в 50% за несколько месяцев, но это автоматически означает отсутствие прибыли за этот период.

Если выбрать несколько агрессивных счетов и распределить между ними средства, то прибыль все равно будет

Согласно статистическим исследованиям, максимальный доход в агрессивной торговле показывают лишь молодые компании и счета. Казалось бы, при инвестировании в новенькие ПАММ-счета инвесторы смогут получить хорошую прибыль? Как бы не так. Согласно тем же исследованиям, 80% свежих счетов закрывается через полгода. Из оставшихся 20% лишь единицы умудряются находиться на плаву более года.

Опытные инвесторы проверяли, что если распределить средства по нескольким агрессивным счетам, то будет наблюдаться серьезная просадка по капиталу. Это связано с тем, что лишь единичные счета смогут работать в плюс, когда остальные будут тянуть весь инвестпортфель ко дну.

Вход на просадке верный способ заработать на агрессивных счетах

Эффективное использование подобной методики возможно лишь при выполнении двух условий:

Другими словами, получить прибыль, вливая деньги в момент просадки смогут лишь активные инвесторы, обладающие недюжинным чутьем и хорошей удачей.

Агрессивные инвестиции схожи с игрой в лотерею. Никто и никогда не может стопроцентно гарантировать успех таких проектов.

Эльдар Иванов, фондовый трейдер

В итоге: стоит ли рассчитывать на агрессивную стратегию?

Как показывает опыт, агрессия в капиталовложениях может сыграть с игроком злую шутку. В интернете имеется огромное количество финансовых посредников, обещающих высокие дивиденды, а на деле оказывается, что трейдеры попросту сливают депозит и уходят с брокерской площадки.

Источник: https://i-schet.ru/invest/agressivnyj-investor/

Инвестиции в агрессивные ПАММ счета. А есть ли заработок?

Инвестор Агрессивный

Приветствую всех начинающих инвесторов. На днях, а буквально вчера мне на почту пришло письмо от одного брокера о лучших ПАММ счетах месяца, показавших самую высокую доходность за прошедшие 30 дней. Доходность за месяц составляла от 40 до 115%.

Звучит вроде неплохо. Сразу в мыслях щелкаю цифры: сколько же можно тогда заработать за год. Это же тысячи процентов годовых. За 12 месяцев доход может составить от 500 до 1500%, т.е. вклад может увеличиться в среднем в 8-10 раз.

Но давайте разберемся, так ли это?

Бегло просмотрев эти счета, как вы догадались, они поддерживаются стратегии агрессивной торговли. Вообще по поводу агрессивных счетов (агрессоров) много мифов и заблуждений. Или все таки нет?

Миф 1. Агрессоры дают очень хорошую доходность

Прибыль за месяц может составлять и 10, и 20 и даже 30%, в некоторых случаях даже еще выше.

Отчасти это утверждение верно. Но применимо не ко всем. Вообще статистика доходности подобных счетов подобны на качели. То взлеты, то резкие падения. Т.е. в один месяц вы можете заработать 20%, а в следующий эти же 20% потерять.

У меня есть немного денег, инвестированных в подобный агрессивный ПАММ счет. Держу его в портфеле скорее всего ради интереса. Хочу понять, сколько он даст мне прибыли (или убытков) за год. Так вот, на данный момент, по истечении 4 месяцев я пока в минусе. Что-то около 10%.

За это же время обычные консервативные счета принесли мне конечно не миллионы, но в районе 10-20% в зависимости от счета.

Из той же рассылки был интересный счет, показавший за прошедший месяц доходность в 115%.

Его график доходности за этот месяц.

Вроде бы ничего особенного. Небольшие просадки, которые отыгрываются довольно быстро. И конечно же доходность впечатляет.

А теперь этот же, но полный график за все время его жизни. Почувствуйте разницу.

Миф 2.  Агрессивные счета после просадки быстро восстанавливают свои позиции

Может да, а может и нет. Многие продолжают уходить в просадку до полного слива всего депозита. А некоторым, чтобы выйти на начальный (предпосадочный уровень) могут потребоваться несколько месяцев. За это время ваш доход будет равен нулю. Вы готовы ждать все это время? А вдруг вам понадобятся деньги? Закрываться с убытком?

Если счет ушел в просадку на 33%, то для полного  восстановления ему нужно заработать не те же 33%, а уже 50% прибыли.

Было 1 000 долларов. Убыток 33% или 330 долларов. Осталось 670 долларов. Прибыль в 50% от 670 долларов — это 335 доллара.

Добавьте суда оферту (вознаграждение) управляющему за прибыль, которое обычно составляет 50%. Получается, чтобы вернуть первоначальные вложения после просадки — ПАММ счет должен вырасти уже не на 50%, а на все 100%. Половина уйдет управу в виде вознаграждения.

Миф 3. Если выбрать несколько агрессивных счетов, и распределить между ними средства, то прибыль все равно будет

Вопрос только в том, как выбрать эти счета. Наибольшую доходность обычно показывают молодые счета, управляющие которых рвут и мечут, чтобы показать максимальную доходность для привлечения инвесторов.

Но инвестировать деньги в молодой счет, открытый пару недель назад — это самоубийство. По статистике, из 100 агрессивный счетов до отметки полгода доживает менее половины. А год переваливает и того меньше — около 20%. Остальные либо сливаются полностью, либо уходят в такую просадку, что уже никакой инвестор в них деньги не вложит.

Вот и получается, что даже если несколько выбранных вами счетов окажутся прибыльными, и принесут хорошую прибыль, остальные утащат ваш общий профит на дно, в лучшем случае сработаете в ноль, или в небольшую прибыль.

В начале моего знакомства с ПАММ счетами, я тоже вложился в несколько таких счетов. И сразу после этого, ушел в глубокую просадку — процентов на 30%. Чтобы отбить первоначальные вложения пришлось ждать почти 2 месяца. Некоторые вышли быстро, и даже приносили некоторую прибыль. Другие, хоть и пытались выбраться — так и остались на дне. Пришлось закрываться с убытком.

Миф 4. Вход на просадке — верный способ заработать на агрессивных счетах

Да есть такая стратегия. Кто не знает, кратко она звучит так. Как только счет уходит в просадку, вы инвестируете него деньги — и ждете восстановления. Так вы получаете максимальную прибыль, о ограничиваете себя от просадок. Можно сказать снимаете все сливки.

На словах звучит красиво! Но….

1. Нужно постоянно анализировать счета на предмет просадок. А это отнимает кучу времени. Ведь само понятие инвестиций подразумевает, что деньги должны работать без вашего участия, а вы отдыхать. А тут получается какой-то полу трейдинг.

2. А какой размер просадки достаточный, чтобы вливаться? Вы знаете? На графике по прошлым периодам все вроде бы красиво и понятно. А в реале? Ушел счет на просадку в 20%. Инвестировать? Нет. Пока рано. А в это время — он показывает доходность в 15%. Все, поздно.

Просадка 30%. Нормально! Можно вложиться. Сейчас будет восстановление. А счет проседает еще на 30%. И вы в убытках.

Просадка 30%. Ждем начала восстановления. Началось. Счет после просадки подрос на 10%. Вроде дело пошло. Нужно вливаться. А это была коррекция тренда на рынке, и счет опять улетает на дно, практически до нуля.

На графике. ПАММ счет начинает восстанавливаться после просадки. Вносим деньги?

А это дальнейшее развитие событий. Мы в задн…. Нет, вы в полной Жо….

Выводы:

Инвестиции в агрессоров подобно лотерее. Вы можете как и заработать приличные деньги, так и потерять. Получается своего рода казино, где вы ставите на чет или нечет.

В тоже время консервативные (или по крайней мере умеренные) счета показывают более предсказуемую доходность и не так подвержены просадкам, или по крайней мере не таким сильным.

И если управ не гонится за сверх доходностью, он всегда ограничивает свои убытки.

В заключение

Если вы все же хотите получать максимальную доходность от своих вложения и все вышеперечисленное вас не пугает, несколько советов.

1. Выбирайте счета возрастом хотя бы от 3 месяцев. По графику доходности можно уже иметь хоть какое-то представление о том как ведет себя счет, какие у него возможны просадки.

2. Полученную прибыль выводите сразу. Оставляете только первоначальные вложения.

3. Всегда готовьтесь к худшему сценарию развития событий. Т.е. представьте,  что вы сегодня вложились и тут же ушли в просадку. Сколько времени потребуется, чтобы хотя выйти в ноль. Вы готовы принять такие риски.

4. Не смотрите на общую доходность счета. Эти цифры обманчивы. Определите доходность счета от последнего пика перед просадкой до текущего момента. Это вам ориентир на среднюю доходность.

На графике доходность счета вроде выглядит неплохо. А если вы вложились бы в момент перед просадкой (никто же не знает, когда она наступит). И почти полтора месяца находились бы в убытках. И только спустя 2 месяца после вложений вы бы заработали немного денег, что-то около 5%.

А вы инвестируете в агрессивные счета? Каковы ваши результаты? Довольны ли вы?

Источник: https://vse-dengy.ru/internet-dohod/pamm-scheta/investitsii-v-agressivnyie-pamm-scheta-a-est-li-zarabotok.html

Руководство по агрессивным инвестиционным стратегиям

Инвестор Агрессивный

Вам нравится видеть агрессивный рост в вашего портфеле? И вы готовы к риску? Значит вы можете быть агрессивным инвестором. У начинающего инвестора, возникает вопрос, а какие у него есть варианты инвестиций для агрессивного роста портфеля. В этой статье рассмотрим несколько агрессивных инвестиционных стратегий.

Определение агрессивного инвестора

Агрессивный инвестор хочет максимизировать прибыль от инвестиций, понимает и принимает на себя относительно высокую подверженность риску своих вложений.

В результате агрессивный инвестор сосредотачивается на увеличении капитала вместо того, чтобы создавать постоянны денежный поток или диверсифицировать свой портфель.

Следовательно, портфель направленный на агрессивный рост, будет содержать в больший степени акции и только минимальный процент портфеля может содержать облигации, денежные средства или другие активы с фиксированной доходностью.

Типы агрессивных инвестиционных стратегий

Однако, чтобы минимизировать риски инвестор должен знать и понимать агрессивные стратегии и то, когда их можно применять. Приведем несколько стратегий для агрессивного инвестора с более высокой степенью риска, чем большинство стратегий использующихся при формировании инвестиционного портфеля.

Инвестиции в акции компаний с малой капитализацией и «микрокомпаний» (Small and Micro-Cap Stock Investing)

Портфель содержит в себе только классы активов с высокой степенью риска, такие как обыкновенные акции и привилегированные акции, это основной показатель, является ли это агрессивным портфелем.

Из каких акций составлен портфель, определяет степень его подверженности к риску.

Например, портфель сформированный исключительно из акций компаний «голубых фишек», может иметь меньший риск, чем портфель, состоящий из акций компаний с маленькой капитализацией.

Компаний с малой капитализацией — это компании с рыночной стоимостью менее 1 миллиарда долларов.

Инвестиционные фонды направленные на инвестиции в компании с малой капитализацией — состоят из компаний, которые, по прогнозам аналитиков, принесут значительный рост капитала за счет увеличения своей балансовой стоимости. И зачастую это относительно молодые компании на рынке.

Например, компании могут разрабатывать новый продукт или выходить на новый растущий сектор рынка. Инвестиционные фонды могут также искать компании с низкой рыночной стоимостью или с низкими ценами на акции из-за просадке в секторе.

Микрокомпании — это компании, которые меньше, чем компании с малой капитализацией, с рыночной стоимостью от 250 до 500 миллионов долларов.

Хотя компании с минимальной капитализацией обычно рассматриваются как более рискованные инвестиции, чем компании с малой капитализацией, они дешевле и могут иметь почти неограниченный рост, конечно если инвесторы выберут правильную компанию для инвестиций. Сейчас трудно поверить, что когда то Apple был именно микрокомпанией.

Торговля опционами

Опционы — это контракты, которые позволяют инвесторам покупать или продавать ценные бумаги по определенной цене в течение установленного периода. Эти контракты часто используются, чтобы застраховаться от падения на фондовом рынке, чтобы минимизировать потери от падения, создать периодический доход или в спекулятивных целях.

Благодаря кредитному плечу опционы, они могут иметь более высокий уровень риска. Поэтому, когда инвесторы покупают опционы, они должны быть уверены в том, в каком направлении пойдет ценная бумага и сектор рынка в целом. По сути, инвесторам необходимо правильно предсказать, пойдет ли ценная бумага вверх или вниз, насколько сильно будет меняться цена и сроки, в которые это произойдет.

Инвестиции не в американские акции и глобальные фонды

Хотя развивающиеся страны и страны с формирующейся рыночной экономикой могут предложить более высокие доходы, они также могут столкнуться с более высоким риском из-за политических потрясений. Можно выбрать страны со стабильной финансовой системой, но инвесторы все равно могут столкнуться с риском валютных колебаний.

Например, предположим, вы покупаете немецкие акции, и евро увеличивается в стоимости по отношению к рублю или доллару, ваши инвестиции также увеличатся в стоимости. И наоборот, если он падает относительно доллара или рубля, ваши инвестиции уменьшатся в стоимости.

Венчурные инвестиции

Такие инвестиции доступны инвесторам с высоким уровнем собственного капитала, скажем от $ 50 000 и более, они позволить себе инвестирования в акционерный капитал компании. Эта агрессивная инвестиционная стратегия позволяет инвесторам напрямую инвестировать в стартапы или растущие компании.

Обычно инвесторы используют более долгосрочный подход к этой стратегии. Они инвестируют в то время, как компании финансово стабилизируются, выводят на рынок новый продукт или запускают новые технологии.

Такая стратегия подразумевает большие риски, если бизнес терпит неудачу, то и инвестиции будут потеряны. Но в случае успеха компании на рынке, инвестор на правах собственника получит высокую прибыль.

И у него появляются возможность, продать свою долю уже гораздо дороже начальных инвестиций или получать свою прибыль как совладелец бизнеса.

Инвестиции в агрессивные Фонды Роста

Агрессивные фонды роста — это взаимные фонды, которыми управляют профессиональные управляющие. Эти фонды инвестируют в несколько акций, а также во множество других активов, которые, как правило, приносят высокую прибыль.

Как и другие инвестиции, целью этого фонда является получение высокой прибыли. Однако его доходность может варьироваться от года к году.

Например, фонд роста может принести доход в 21% за один год, он может потерять 5% в следующем году, а затем получить доход в 7% в следующем году. Обычно эффективность этих средств определяется 5-летним или 10-летним диапазоном.

Поэтому инвесторы, которые вкладывают средства в эти фонды, должны иметь долгосрочный инвестиционный план.

Важно отметить, что фонды агрессивного роста могут не иметь такого большого риска, как некоторые другие агрессивные инвестиции. Это потому что эти фонды, как правило, хорошо диверсифицированы, что означает, что они инвестируют в различные активы в разных отраслях. Следовательно, если один актив падает в цене, другой может компенсировать убытки.

Вывод

Быть агрессивным инвестором — это не для всех. Агрессивные стратегии требуют от инвесторов высокой маральной готовности к риску и потенциально более длительного временного горизонта.

Но, если вы готовы взять на себя дополнительный риски, чтобы потенциально получить более высокий выигрыш и вы готовы вложить свои деньги на длительный период, вы можете рассмотреть для себя агрессивную инвестиционную стратегию.

Источник: https://finstock.info/rukovodstvo-po-agressivnym-investiczionnym-strategiyam/

Финансовый инвестор — агрессивный, консервативный, умеренный финансовый инвестор

Инвестор Агрессивный

  • Агрессивный инвестор
  • Консервативный инвестор
  • Умеренный инвестор

Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег

  • Брокер — Единственный с лицензией ЦБ РФ. вложил 20 000 $
  • Брокер № 1 — Лучший. Работает с 1998. вложил 20 000 $
  • Брокер № 2 — Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $
  • Брокер № 3 — работаю с ним с 2007.вложил 10 000 $
  • Брокер № 4 — Бонусом дают 1500 USD. вложил 10 000 $
  • Брокер № 5 — лучший центовый счет. вложил 8000 $
  • Брокер № 6 — Для скальпинга только он И ВСЕ! 8000 $
  • Брокер № 7 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 8 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 9 — ЭТО НефтепромБанк. вложил 5000 $
  • Брокер № 10 — Использую как бинарки через МТ4. Вложил 5000 $

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

Финансовый инвестор это физическое либо юридическое лицо, осуществляющие капиталовложения в ценные бумаги на финансовых рынках. Другими словами инвестор, занимающийся финансовыми инвестициями.

Как мы уже выяснили, финансовые инвесторы зарабатывают благодаря инвестициям в ценные бумаги. Инструментом, которым они пользуются, является инвестиционный портфель инвестора.

Инвестиционный портфель это набор ценных бумаг, позволяющих осуществить те задачи, которые финансовый инвестор перед собой поставил.

Стоит отметить, что каждый финансовый инвестор использует собственную стратегию инвестирования и преследует индивидуальные цели и именно поэтому у каждого инвестора различный набор ценных бумаг, входящих в его инвестиционный портфель.

Все ценные бумаги в портфеле различаются уровнями доходности и рискованности, а также ликвидности. Оптимальное соотношение ценных бумаг в портфеле снижает инвестиционные риски финансового инвестора и позволяет получать стабильную прибыль.

Перед началом инвестиций каждый финансовый инвестор должен определиться со стратегией инвестирования. Успех инвестиций напрямую зависит от соблюдения выбранной стратегии.

Исходя из выбранной стратегии, выделяют следующие типы финансовых инвесторов

  • агрессивный финансовый инвестор
  • консервативный финансовый инвестор
  • умеренный финансовый инвестор.

Агрессивный инвестор

Агрессивный инвестор, как правило, мотивирован целью получения максимального дохода. Инвестиции он осуществляет преимущественно в акции, фьючерсы и другие высокодоходные ценные бумаги и инструменты, обладающие повышенным риском.

Агрессивные финансовые инвесторы берут на себя высокий уровень риска собственных вложений, и за частую, в портфеле агрессивного инвестора совсем не бывает ценных бумаг с высоким уровнем надежности.

Такие инвесторы не боятся инновационных и свежих идей и решений. Они активно изучают новые рынки, новые инвестиционные проекты и инвестиционные идеи. Другими словами активно участвуют в поиске новых высокодоходных источников для вложений.

Данная стратегия инвестиций очень хорошо показывает себя в краткосрочном периоде. Цель таких инвестиций быстрое получение прибыли.

Умеренный инвестор

Умеренный инвестор старается соблюдать баланс в своем инвестиционном портфеле, путем сочетания различных ценных бумаг с разной степенью надежности и доходности.

Объектом инвестиций являются государственные ценные бумаги, либо акции крупных, известных и стабильных компаний и корпораций.

Это дает инвестору возможность избежать банкротства и максимально снизить свои риски.

Источник: https://investicii-v.ru/finansovij_investor/

Инвестиционный портфель

Инвестор Агрессивный
инвестиции:

Лучший инвестиционный брокер в мире! Советник по сбору инвестиционного портфеля! Индивидуальный инвестиционный счет!Мгновенный вывод средств на карту! Минимальные комииссии за сделку и многое другое!

Инвестиционный портфель — это совокупность ценных бумаг с разной степенью доходности, ликвидности и рисков. Они объединены в единый актив, которым управляет либо сам инвестор, либо доверенное лицо.

Определение портфеля инвестиций четко показывает, что именно совокупность различных активов (инструментов) приносит наиболее эффективный результат.

В портфель могут входить не только ценные бумаги, но и недвижимость, драгметаллы, НМА. Каждый объект актива включен в портфель в доле, то есть занимает в портфеле определенный процент всего капитала.

Виды инвестиционных портфелей:

  1. Агрессивный
  2. Консервативный
  3. Умеренный

В зависимости от вида определяется стратегия инвестирования.

Структура портфеля агрессивного инвестора
Акции — 60%Государственные облигации — 20%Корпоративные облигации — 10%Ценные бумаги с горизонтом инвестирования не более 1 года 0 10%

Агрессивная стратегия предполагает, что в составе портфеля находятся высокодоходные инструменты (фьючерсы, акции, паи, доли в рисковых и венчурных предприятиях).

Структура портфеля умеренного инвестора
Акции — 35%Государственные облигации — 15%Корпоративные облигации — 15%Ценные бумаги с горизонтом инвестирования не более 1 года —  15%

Комбинированный портфель содержит и рисковые вложения, и безрисковые. В него обычно включают акции и облигации.

Консервативный портфель предполагает наименьшую доходность, но зато стабильность и надежность вложенных средств. В консервативном портфеле числятся облигации, недвижимость, драгметаллы, депозиты.

Структура портфеля консервативного инвестора
Акции — 10%Государственные облигации — 50%Корпоративные облигации — 20%Ценные бумаги с горизонтом инвестирования не более 1 года —  20%

При консервативной стратегии инструменты с низкими рисками обладают высокой ликвидностью. Прибыль при этом составляет максимум 40% годовых. Ликвидность актива означает, что его легко продать, обменять, заложить. Актив востребован на рынке, и это делает его стабильным и надежным для инвестора. Он может быть уверен, что его средства «заморожены» и по крайней мере не обесценятся.

Консервативные и умеренные портфели формируют, как правило, на длительный срок. Агрессивные портфели существуют краткое время, иногда менее месяца.

При агрессивной стратегии прибыль высокая (до 100% и выше), риск максимален. Активы, которые приобретаются при такой стратегии, обладают самой низкой ликвидностью. Не так много желающих играть ва-банк, поэтому инструменты такого рода приобретают инвесторы, которые готовы идти на риск полной потери вложенных средств.

Консервативная стратегия включает оба типа инвестирования. Общая прибыль составляет примерно 50–70% годовых.

Но это лишь условные ориентиры. На практике случаются форс-мажорные обстоятельства, падение котировок акций, инфляция, макроэкономическое влияние. Риск потерять все вложения существует всегда, даже при самой консервативной стратегии.

Поэтому и необходим оптимальный портфель инвестиций, который оправдывает простую мысль: не надо класть все яйца в одну корзину. Даже при условии, что доля инструментов не принесет прибыли, у инвестора останется либо выигрыш по другим вложениям, либо он сохранит свой капитал.

Что касается агрессивной стратегии, то формировать агрессивный портфель можно только при условии, что:

  1. Средства свободные
  2. Не заемные
  3. Не последние.

При высоком уровне риска всегда есть шанс потерять все.

Структуру портфеля можно и нужно регулярно обновлять.

Особенности портфеля
Тип доходаСтепень рискаГоризонт инвестирования
АгрессивныйВысокий/спекулятивныйВысокийКраткосрочный
УмеренныйСредний/устойчивыйСреднийНеограниченный
КонсервативныйНизкий/гарантированныйНизкийДолгосрочный

Формирование портфеля и управление инвестициями

Выбор стратегии инвестирования, а значит и портфеля, основан на трех китах:

  1. Наличии и размере свободных денежных средств
  2. Оценке рыночной ситуации
  3. Целях инвестора.

Разберем каждый пункт подробнее.

От объёма средств зависит, что в принципе может позволить себе инвестор. Очевидно, что при сумме в 50 000 рублей выбор инвестора ограничен малым количеством консервативных инструментов.

Зато на выбор предлагается много агрессивных портфелей, включая хайпы, доли в стартапах, фьючерсы, участие в тендерных закупках и тому подобные инициативы.

Однако при наличии малого количества средств инвестировать все деньги в агрессивный портфель неразумно.

Оптимизация портфеля в этом случае заключается в распределении части средств на консервативные инструменты, например, на микровклады, дргаметаллы, вклады в иностранные предприятия, ПИФы.

При наличии крупных стартовых сумм рассматриваются проекты, недвижимость, приобретение акций и облигаций. Но и в этом случае формирование портфеля должно опираться на расчеты и анализ планируемых инвестиционных проектов.

И вот тут важна оценка ситуации на рынке. В целом инвестор вообще не должен прекращать постоянно мониторить рынок и оценивать аналитику. Начинающему инвестору сделать это проблематично по двум причинам: недостает реальных знаний и не хватает времени оценивать глобальные массивы информации.

В этом случае инвесторы обращаются к посредникам (брокерам и инвестиционным управляющим, банковским структурам), которые за маржу осуществляют управление средствами.

Выбор управляющего отчасти снижает риски потери средств.

  1. Управляющий обладает опытом формирования портфелей инвестиций, инвестору предлагается стратегия, которая позволит в нужный момент прекратить инвестирование, пересмотреть структуру активов, вложить средства в другие направления бизнеса или объекты
  2. Часто инвестиционные структуры предлагают страховку
  3. Брокеры и биржевые агенты часто предлагают безубыточные стратегии, когда при определенном падении доходности средства на счете просто замораживаются, чтобы не допустить просадки стоимости.

Разумеется, передать свои средства в управление не панацея и не гарант постоянного получения дохода. Но при отсутствии реальных навыков инвестирования это может спасти накопления.

Очень важно понимать, с какой целью вообще вкладываются средства. Иногда инвестору не столько важна прибыль, как другие выгоды от реализации проекта.

Например, финансируется социальный проект, конечной целью которого станет помощь людям. Нематериальная выгода прослеживается и в государственных инвестиционных проектах.

Измерить ее с помощью количественных показателей достаточно сложно, но проекты такого рода необходимы для общего экономического развития.

Речь идет о посадке лесов, строительстве крупных учреждений и центров спорта, развитии социально-ориентированной инфраструктуры.

Если же целью является материальная выгода, то следует оценивать еще и личный интерес инвестора как в представленном сегменте инвестирования, так и в целом в жизни. Совершенно неразумно заниматься биржевыми инвестициями при отсутствии понимания процесса, интереса к нему и наличии множества страхов и опасений. Есть много других направлений, куда можно вложить деньги.

Сам принцип вложения денег ради денег не результативен. Все крупные инвесторы, достигшие колоссальных результатов, подчеркивают, что интерес и цель должны стоять впереди денег, а не наоборот. Только тогда инвестор будет с увлечением, активностью осваивать новую для себя нишу и сумеет работать со своими эмоциями и настроем. А в области инвестирования, особенно при выборе агрессивных стратегий это очень важно.

Кроме того, цель инвестора — заработать и потратить или реинвестировать средства? Если второе, то нужен четкий и подробный бизнес-план, который позволит анализировать уровень потенциальной прибыли, рентабельность инвестиций, строить планы на основе расчетов.

Для чего нужна диверсификация портфеля. Выбор инструментов

Все инвесторы хотят получать прибыль. И не через отдаленный период времени, а желательно поскорее.

Но если выбирать между агрессивными и консервативными инструментами, то одно условие исключает другое. Поэтому в портфеле должны быть инструменты разного типа.

Одни будут приносить прибыль в умеренном количестве стабильно и не сразу, другие позволят извлекать прибыль уже в ближайшем периоде.

Оптимальная структура портфеля будет выглядеть примерно так:

  • Высокорисковые инструменты — 25–30%
  • Очень высокорисковые инструменты — 5%.
  • Консервативные инструменты — 50–70%.

Инструменты в портфеле нужно постоянно пересматривать. Это называется диверсификацией (изменением) структуры. Докупать или продавать активы, которые уже не выгодны или неинтересны инвестору. Особенно это касается агрессивных стратегий инвестирования: активы следует анализировать практически ежедневно, чтобы избежать риска их потери.

Консервативные активы часто не только не теряют свою ценность со временем, но и наращивают ее. Происходит это достаточно медленно.

Например, стоимость недвижимости со временем всегда растет и оценивается по актуальным рыночным ценам.

Но растут цены и на другие товары и услуги, и реальная (приведенная, дисконтированная) стоимость имущества может оставаться прежней. Большой выгоды от приобретения таких инвестиций нет.

Но зато есть уверенность в сохранности инвестиций. И не стоит забывать о страховании ликвидных консервативных активов. Это позволит достичь гарантированной безубыточности.

Если рассматривать облигации, то стоимость их также стабильна, плюс инвестор получает купонный доход по прошествии определенного времени. То же самое касается вкладов. Но для получения существенной выгоды от консервативных инвестиций необходимы очень крупные вложения.

Поэтому большинство инвесторов применяют умеренную стратегию и диверсифицируют портфель с расчетом на получение регулярной и ожидаемой прибыли.

Источник: http://mir-investicyj.ru/investicii/investicyonnyj-portfel/

Разновидности инвестиционных стратегий

Инвестор Агрессивный

Успешная инвестиционная деятельность не может осуществляться без правильно выбранной стратегии инвестирования.

Каждый начинающий инвестор сталкивается с задачей грамотного распределения имеющихся денежных средств между разными источниками вложений. Не менее важную роль играет и интенсивность купли-продажи активов.

Виды инвестиционных стратегий и их правильное комбинирование – это ключ к успеху для любого инвестора.

Естественно, нужно не только обладать теоретическими знаниями, но также уметь исходя из существующих экономических реалий, подобрать оптимальное соотношение конкретных действий на биржах и других финансовых рынках.

Существующие типы инвестиционных стратегий принято подразделять, отталкиваясь от 2 параметров:

  • прогнозируемой доходности вложений;
  • потенциальных рисков утраты инвестиций.

Основные виды (типы)

В экономической науке традиционно принято выделять четыре типа инвестиционных стратегий:

  • консервативная (пассивная);
  • умеренная;
  • агрессивная;
  • смешанная.

Каждому инвестору необходимо понимать, что для каждой из них существует прямая пропорциональная зависимость между фактическими рисками и уровнем доходности (прибыльности).

Другими словами, чем выше риск по конкретному вложению, тем соответственно на большую прибыль в состоянии рассчитывать инвестор. И наоборот.

Чем ниже уровень риска, тем меньшей доходностью, а, значит, и привлекательностью обладают рассматриваемая инвестиция.

Теперь предлагаю более детально разобрать каждый из названных выше стратегических типажей.

Консервативный (пассивный)

Консервативная (пассивная) инвестиционная стратегия подразумевает под собой наиболее низкую прибыльность. В разных источниках под ней понимается уровень доходности до 15–20 процентов годовых.

В то же самое время в этом случае инвестор имеет дело с минимально возможным уровнем инвестиционных рисков. То есть подобные вложения на практике практически не грозят потерей инвестированного капитала.

Классическими примерами консервативных финансовых инструментов можно считать:

  • банковские вклады (депозиты);
  • государственные облигации;
  • вложения в объекты недвижимости;
  • покупку золота или платины;
  • паи в консервативных ПИФах.

Умеренный

Умеренная инвестиционная стратегия подразумевает более высокий уровень прибыльности. Как правило, речь стоит вести про 20–45 процентов годовых.

Как мы уже с вами знаем, с увеличением дохода от вложений растет и реальный уровень рисков. То есть в отличие от консервативных инвестиций, умеренные уже нельзя считать безопасными.

Классическими примерами умеренных финансовых инструментов следует считать:

  • ценные бумаги, размещенные высоконадежными компаниями;
  • вложения в микрофинансовые организации;
  • более доходные паи паевых фондов.

Агрессивный

Агрессивная инвестиционная стратегия подразумевает под собой наиболее высокую прибыльность выше 45–50 процентов годовых. На практике доходность может быть выше озвученных значений на несколько порядков. Иногда она достигает 100, 300 и даже 1000% годовых.

Очевидно, что работая с такими сверхагрессивными финансовыми инструментами, инвестор сталкивается с запредельными рисками. В некоторых случаях их значения стремятся к абсолюту, то есть к 90 и даже 100 процентам.

Классическими примерами агрессивных финансовых инструментов мы можем считать:

  • финансовые пирамиды;
  • вложения в ПАММ-счета.

Смешанный

Любой по-настоящему успешный инвестор скажет вам, что невозможно стабильно зарабатывать много денег, используя в чистом виде любую из поименованных выше стратегий. Во всем следует искать и находить баланс. Смешиваясь в определенных пропорциях, перечисленные виды инвестиционных стратегий, как раз и помогают найти ту самую золотую середину.

Смешанная стратегия инвестирования является оптимальным сочетанием нескольких типов финансовых инструментов, которые различаются по доходности и рискованности.

Все термины
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: