Инвестиции в реальные активы

Содержание
  1. Инвестиции в реальные активы – высокодоходные объекты для капиталовложений
  2. Суть понятия «реальные инвестиции» и эффективность вложения активов в объекты
  3. Инвестирование реальных активов – покупка коммерческой недвижимости в Лондоне
  4. Инвестирование реальных активов – покупка первичной недвижимости в Лондоне
  5. Инвестирование: что это такое, в чем выгода и как правильно инвестировать
  6. Что такое инвестиции
  7. В чем выгода инвестирования
  8. Плюсы и минусы инвестиций
  9. Как инвестировать деньги
  10. Как управлять инвестициями и повысить доходность
  11. Реальные инвестиции
  12. Виды реальных инвестиций
  13. Реальные инвестиции предприятий
  14. Реальные и другие виды инвестиций
  15. Риски реальных инвестиций
  16. Как управлять вложениями в реальные активы
  17. Реальные инвестиции в России и США
  18. Выводы
  19. Инвестиции в реальные активы: классификация и управление
  20. Характеристики
  21. Сравнение с другими видами вложений
  22. Принципы инвестирования
  23. Формы реальных инвестиций
  24. Реальные инвестиции в основной и оборотный капитал
  25. Оценка инвестиций
  26. Оценка эффективности
  27. Оценка рисков
  28. Реальные инвестиции
  29. Заключение

Инвестиции в реальные активы – высокодоходные объекты для капиталовложений

Инвестиции в реальные активы

Инвестиции в реальные активы, основные виды капиталовложений, доходные инвестиционные рынки, оценка рисков, потенциальная прибыль инвестора – информация об основных объектах реального инвестирования позволит определить наиболее ликвидный объект, капиталовложения в который будут сопряжены с минимальными рисками для финансовых активов. В данной статье предлагается рассмотреть наиболее доходные зарубежные рынки, оптимальные для размещения инвестиций капиталовкладчиков из СНГ.

Суть понятия «реальные инвестиции» и эффективность вложения активов в объекты

Инвестиции в реальные активы – это один из видов инвестирования, который предполагает капиталовложения в такие объекты как: недвижимость (коммерческую и жилую), строительство, земельные участки, в человеческий капитал, нематериальные активы и т.д.

Основной процент реальных инвестиций приходится на сектор недвижимости. Недвижимость – это объект, стабильно растущий в цене, слабо подверженный стагнации в результате колебаний на биржевом рынке или на рынке валют.

Согласно статистике, инвестиции в сектор недвижимости позволяют выручать инвесторам до 10% дивидендов ежегодно ввиду постоянного прироста к ценам.

Таким образом, инвестиции в реальные активы – это наименее рискованный тип капиталовложений.

Прогнозы по колебанию и росту цен составляются на основе таких критериев как: спрос, конкуренция на рынке, баланс между спросом и количеством предложений о продаже и т.д.

Именно поэтому свыше 70% всех инвестиций в мире поступает в сектор недвижимости, а не в спекулятивные объекты (валюты, акции, облигации) или не в финансовые объекты (ценные бумаги, лизинги, кредиты и т.д.).

Анализ потоков инвестиций в недвижимость от иностранцев показал, что наибольшим спросом пользуется рынок Лондона.

Согласно рейтингам, свыше 65% инвесторов в мире назвали рынок недвижимости Лондона самым перспективным и доходным на сегодняшний день.

Куда поступают инвестиции в реальные активы Лондона от иностранцев? Какие объекты являются наиболее ликвидными, а также, какой прирост к капиталу получают капиталовкладчики, разместившие средства в рынок Лондона?

Два года с момента инвестирования в новостройку Лондона дадут вкладчику £200,000 чистой прибыли. Такой доход обеспечит следующая сделка: инвестор вкладывается в квартиру по цене £1,000,000, которая за каждый год строительства будет дорожать на 10%.

Инвестору потребуется всего 20% от общей стоимости, чтобы зарезервировать за собой объект — £200,000. Через 2 года апартаменты подорожают в цене до £1,200,000, и сделка с перепродажей позволит выручить £200,000 чистой прибыли или же 100% дохода.

Инвестирование реальных активов – покупка коммерческой недвижимости в Лондоне

Коммерческая недвижимость в Лондоне является одним из наиболее потенциально прибыльных объектов для инвестирования. В среднем, инвестиции в реальные активы по типу коммерческой недвижимости британской столицы позволяют ежегодно получать до 12,7% прибыли. На сегодняшний день рынок ни одной из стран не обладает настолько высоким потенциалом доходности.

Наибольшие показатели доходности отличают офисные помещения в Лондоне, которая соответствует примерно 17%. Такой прирост к капиталу стимулирует иностранных инвесторов на покупку объектов – число покупателей возросло с 23% до 48% всего за год.

Согласно анализу экспертов от Knight Frank, наиболее ликвидными являются офисы, расположенные в Сити и Вест-Энде. Ликвидность поддерживается за счет высокого спроса на аренду помещений, что, в свою очередь, приводит к росту цен за аренду.

Ожидается, что арендные ставки на офисы возрастут в среднем на 7% в ближайшей перспективе.

Инвестиции в реальные активы осуществляются и в другие коммерческие объекты: торговые, складские, промышленные здания и т.д. Аналитики от Jones Lang LaSalle зафиксировали резкий скачок спроса на промышленно-складские объекты со стороны иностранцев.

Спрос возрос в среднем на 28%, при этом наиболее востребованными остаются склады и промышленные здания в таких районах как Кройдон, Парк-Рояль, Чессингтон, Хитроу, Доклендс, а также Кеннинг Таун. Инвестиции в коммерческие реальные активы окупаются за счет сдачи купленного объекта в аренду.

Так, сдавая в аренду объект сроком на 5 лет, инвестор сможет рассчитывать на 8% годового дохода, при сдаче в аренду недвижимости сроком на 10 лет – 6,75%, сдача объекта во временное пользование сроком на 20 лет способна гарантировать около 5,75% годового дохода.

Учитывая высокие показатели прироста к капиталу, а также постоянно растущие арендные ставки, становится объясним рост активности иностранных инвесторов в коммерческом секторе недвижимости Лондона.

Инвестирование реальных активов – покупка первичной недвижимости в Лондоне

Рынок Лондона предлагает и другие объекты для инвестирования – жилую недвижимость на вторичном и первичном рынке.

Согласно последним исследованиям, проводимым экспертами агентства по продаже недвижимости Лондон Консалтинг, на рынке Лондона наблюдается рост объемов инвестиций в новостройки со стороны покупателей из СНГ.

Специалисты указывают, что еще 2 года назад инвестиции в реальные строительные активы составляли всего 3% от общего объема. Теперь процент возрос до 10%, соответственно, растет число покупок квартир в новостройках.

Рост числа покупок квартир в новостройках характерен для инвесторов из многих других стран, но, лидерами уже многие годы остаются сингапурцы, которые провели до 22% операций по покупке от общего числа. Далее следуют гонконгцы, которые совершили 16% покупок квартир в новостройках от общего числа.

Как указывают эксперты Лондон Консалтинг, основной процент инвесторов ориентируется на покупку квартир в элитных новостройках ценой от £1,200,000 и более. При этом капиталовкладчики могут рассчитывать на получение 9% ежегодного прироста к капиталу (в среднем).

Доходность инвестиций в реальные строительные активы в центре Лондона еще более высока – это связано с тем, что недвижимость в центре обладает большей конкурентоспособностью.

И, в целом, недвижимость в центральных районах дорожает быстрее жилых объектов, удаленных от него.

Эффективность инвестирования в реальные активы (новостройки) можно увеличить, если руководствоваться следующей схемой при капиталовложениях. В первую очередь, инвестор должен зарезервировать квартиру с помощью внесения на депозит 20% средств от конечной цены объекта.

Далее объемы доходов инвестора будут зависеть от длительности ведения строительства. Если учитывать, что квартиры в новостройках в среднем дорожают на 9% за год, то четырехлетнее строительство способно принести до 36% дохода. По истечении четырехлетнего срока инвестор может перепродать право на владение квартирой.

Таким образом, оптимальными сроками для перепродажи квартиры считаются: 1-4 года с момента резервации.

Инвестирование в реальные строительные активы также помогает избежать выплаты налогов на покупку недвижимости.

Так, если зарезервировать за собой апартаменты в новостройке, которая находится в строительной фазе, а затем перепродать объект на последних сроках строительства, то инвестор не попадет под действие Гербового сбора – ключевого налога, облагающего купленную недвижимость. В целом, это позволяет сэкономить от 1% до 5% капитала.

Как отмечают специалисты Лондон Консалтинг, инвесторы имеют возможность инвестировать активы в целый ряд элитных новостроек.

К ним относят: комплекс Баттерси Рич в районе Баттерси, новостройки Abel and Cleland и Стрэнд в Вестминстере.

Также инвестирование в реальные строительные активы возможно в такие комплексы как Игл (Сити), Хай Стрит (Южный Кенсингтон). Все эти проекты интенсивно растут в цене, прирост при этом превышает усредненный показатель в 9%.

Источник: https://londonrus.co.uk/investitsii-v-realnye-aktivy-vysokodokhodnye-obekty-dlya-kapitalovlozhenij.html

Инвестирование: что это такое, в чем выгода и как правильно инвестировать

Инвестиции в реальные активы

Всем привет, уважаемые читатели блога AFlife.ru! У большинства обычных людей слово «инвестиции» ассоциируется со сложными финансовыми процессами и большими деньгами. Отчасти это правда. Инвестирование и впрямь требует серьезного подхода и наличия определенных знаний.

Но не стоит думать, что стать инвестором и получать солидную прибыль могут только люди, обладающие исключительным талантом ведения финансовых дел. Выгодно управлять своими средствами и преумножать их способен каждый, если понимает всю суть процесса.

Сегодня мы расскажем о том, что такое инвестирование простыми словами и как правильно распоряжаться своими деньгами, чтобы получать прибыль.

Что такое инвестиции

Инвестиции — это вложение и использование своих материальных и нематериальных ресурсов для их преумножения и получения прибыли.

Наглядным примером является открытый в банке депозит. Средства сохраняются и ежедневно приносят определенный доход. Его величина зависит от суммы вклада и процентной ставки. Также инвестициями являются покупка доли в капитале или пакета акций в какой-либо компании.

Инвестор вкладывает деньги в бизнес и получает за это свои дивиденды. При этом его вложенные средства сохраняются в виде определенного актива. Отдельно хочется выделить инвестиции в собственные профессиональные навыки и умения.

Тратя время и деньги на дополнительное образование, человек рассчитывает в будущем получать более высокий уровень дохода.

Считается, что единственной и конечной целью любых инвестиций является именно прибыль. На самом деле, можно выделить несколько основных задач:

  • Сохранение имеющихся ресурсов. Казалось бы, не трогай деньги, спрячь подальше в ящик и живи спокойно – капитал надежно защищен. Но на деле даже спрятанные в самом надежном месте деньги не перестают подвергаться воздействию, значительно уменьшающему их реальную стоимость – инфляции. Всего год-два, и капитал теряет почти треть своей платежной способности. Хорошим примером являются забытые заначки, которые через время уже не имеют почти никакой ценности. Поэтому инвесторы часто вкладываются в проекты с минимальными рисками и небольшой отдачей, зато с высоким уровнем надежности.
  • Получение прибыли. Если есть возможность пустить средства в дело и приумножить их, то почему бы не воспользоваться ей. Многие инвесторы предпочитают получать стабильный, пусть и не максимальный доход, но с меньшими рисками. Важно понимать, что чем вероятнее возможность «сорвать куш», тем больше риск прогореть.
  • Спекуляция. Говоря простым языком, «купи-продай». Заработком является разница в цене. Это чаще всего не долговременные проекты и они несут в себе большие риски. Не факт, что все удастся провернуть как надо и выйти в плюс. Но если получится задуманное, заработок может составлять значительную сумму.

Инвестиции никогда не предполагают 100% гарантии своей окупаемости и получения прибыли. Они дают только шанс. И чем выше прогнозируемая доходность проекта, тем больше риск. Поэтому инвесторам необходимо внимательно все изучить и предварительно оценить объект инвестиций.

Объектом инвестиций является любой материальный или нематериальный актив, в который планируется вкладывать средства. Субъектом инвестиций называют юридическое или физическое лицо, осуществляющее операции с объектом инвестиций (фонды, инвесторы, управляющие компании и т.д.).

Существует множество видов вложений. Они классифицируются по ряду признаков. Самым значительным является объект инвестиций, согласно которому инвестиции бывают нескольких видов:

  • Реальные инвестиции. Под этим термином предполагается вложение средств во что-то материальное. Например, покупка недвижимости под сдачу или доли бизнеса, приобретение земельного участка, производственного оборудования, спецтехники для оказания услуг и т.д.
  • Финансовые инвестиции. В эту группу входят все процессы, связанные с вложением капитала в ценные бумаги и использование различных финансовых инструментов.
  • Спекулятивные инвестиции. Вложение денег в кратковременный проект. Иными словами покупка объекта с целью его перепродажи и получения прибыли за счет разницы между стоимостью приобретения и реализации.
  • Венчурные инвестиции. Это вложение средств в современные, перспективные проекты. Обычно это новые научные разработки или стартапы. Результат таких инвестиций будет заметен только через годы, а может и не проявиться совсем. Зато в случае, если все пойдет удачно, доход от инвестирования будет огромный.

В чем выгода инвестирования

Не работать и получать деньги – ну не мечта ли? Для некоторых людей она превратилась в реальность, а все благодаря пассивному доходу.

Этим термином называют денежные поступления, не зависящие от ежедневной деятельности получателя.

К пассивному доходу относятся проценты по вкладу, арендная плата за сдаваемое во временное пользование имущество (жилые или нежилые помещения, транспортные средства, оборудование и т.д.), дивиденды.

Именно получение пассивного дохода, а в будущем – материальной стабильности и независимости, является главным плюсом инвестирования. Для объекта инвестирования вложенные средства также имеют преимущества:

  • Реальное инвестирование способствует развитию объекта и поддержанию его соответствующего состояния. То есть вкладывая деньги в производство, инвестор финансирует его модернизацию или обновление (к примеру, покупку новейшего оборудования). А это ведет к улучшению качества выпускаемой продукции.
  • Инвестирование в ценные бумаги, золото или валюту позволяет поддерживать цены и статус выбранного объекта инвестирования.
  • Венчурное инвестирование – вклад в научные разработки, дает возможность ученым и дальше заниматься своими исследованиями, которые в будущем могут принести значительную пользу людям.

Мы видим, что финансовые вложения дают немало преимуществ для объектов инвестирования. А теперь рассмотрим по пунктам достоинства инвестирования для субъектов:

  • получение дохода, размер которого не зависит от ежедневных походов на работу;
  • финансовая стабильность и независимость;
  • больше свободного времени, которое можно потратить на семью или на рассмотрение дополнительных способов финансовых вложений;
  • возможность повышать свой уровень образования и компетентности в инвестиционных вопросах.

Плюсы и минусы инвестиций

Нередко люди не решаются вкладывать деньги в различные схемы, опасаясь прогореть и потерять свои кровные. В мире финансовых вложений нет места страху, но и бросаться в первый попавшийся проект очертя голову тоже не стоит. Важно подходить к процессу инвестирования грамотно и ответственно, а для начала изучить все плюсы и минусы.

Плюсы:

  • Получение пассивного дохода с минимальными трудозатратами со стороны инвестора – главный плюс любых инвестиций, как уже говорилось выше.
  • Возможность реализовать себя и свой потенциал. Имея определенный доход и больше свободного времени, инвестор может позволить себе заниматься своим любимым делом. А благодаря целеустремленности и стойкости, необходимым при проведении финансовых операций, шанс добиться успеха в любой сфере значительно возрастает.
  • Получение дохода из разных источников. Для большей части населения основным доходом является заработная плата. Соответственно, при потере работы человек и его семья начинают испытывать серьезные материальные трудности. Инвестор же может вкладывать средства в разные проекты, создавая для себя несколько источников дохода. В случае утраты одного из них остаются остальные. Таким способом обеспечивается финансовая безопасность.
  • Повышение уровня образованности и финансовой грамотности. Естественно, что для управления денежными вложениями необходимо иметь определенные знания. Это стимулирует к самообразованию для увеличения собственного потенциала. Ведь даже опытные инвесторы всегда тщательно изучают объект, прежде чем вложить в него средства.
  • Нет ограничений для максимального дохода, получаемого от инвестиций. Если правильно распоряжаться своим капиталом, постоянно работать над его увеличением и вкладывать его в другие проекты, то сумма дохода будет постоянно расти. А его максимальный размер будет зависеть только от желаний и стараний инвестора.

Плюсы от финансовых вложений внушительные, но для получения адекватной оценки ситуации следует рассмотреть и минусы:

  • Необходимо наличие стартового капитала. Чтобы получать достойный доход, сумма первоначальных вложений должна быть достаточно солидной. Так что, на ее формирование может уйти много времени.
  • Любые финансовые вложения — это определенный риск. А с повышением предполагаемой доходности объекта пропорционально растет и вероятность получить убыток. Даже самые надежные проекты не дают полной гарантии надежности. В каких-то моментах инвестор рискует только предполагаемой прибылью, а в каких-то всеми своими ресурсами. Но как говорится, кто не рискует, тот не пьет шампанское.
  • Чтобы грамотно осуществлять капиталовложения, необходимо наличие специфических знаний. Не каждый заканчивал финансовый факультет. И даже те, кто закончил, не всегда в полной мере понимают весь пройденный материал. Поэтому начинающему инвестору необходимо освоить огромный объем знаний, тщательно изучить опыт коллег и объективно проанализировать ситуацию на рынке.
  • Отсутствие гарантии получения дохода или его непостоянный характер. Еще одна особенность финансовых вложений – это то, что их постоянную доходность никто не может гарантировать. А в случае, например, со спекулятивными вложениями доход по каждому проекту является единовременным.

Изучив все плюсы и минусы, начинающий инвестор может решить для себя, готов ли он к такому способу получения дохода. Не стоит сразу строить розовые замки, отодвигая мрачные перспективы в сторону. Лучший прогноз – объективный.

При проведении любой финансовой операции большое значение имеет именно подготовка субъекта: его база знаний, стрессоустойчивость, понимание ситуации на рынке и своевременное реагирование на все изменения, адекватный подход к делу.

Как инвестировать деньги

Если инвестор готов вложить деньги, то дело остается за малым: как правильно начать? Предлагаем пошаговую инструкцию процесса инвестирования:

  • Оценка собственного финансового положения. Для начала следует сесть и полностью проанализировать свое материальное состояние. Для этого необходимо описать все источники дохода, разделив их на постоянные и переменные. А затем расписать постатейно все расходы. Лучше всего сумму расходов немного увеличивать с расчетом на непредвиденные траты. Далее необходимо оценить все имеющиеся активы (недвижимость, оборудование, автомобили, спецтехника, нематериальные активы и т.д.), их доходность. И все имеющиеся пассивы (кредиты, долги или обязательные ежемесячные взносы). Теперь вы узнаете свой инвестиционный ресурс (разница между доходами и расходами), а также чистый капитал (разница между активами и пассивами).
  • Создание финансового резерва. На случай непредвиденной ситуации лучше иметь в запасе определенную сумму.
  • Описание основных целей и задач капиталовложения. Инвестору необходимо понять, чего он хочет добиться, за какой срок и сколько готов на это потратить.
  • Определение максимально допустимого риска. Лучше на начальных этапах определить, сколько инвестор сможет безболезненно потерять в случае неудачи.
  • Создание стратегии инвестирования. Начинающему инвестору необходимо определить для себя, сколько денег он готов вложить, каким образом он это будет делать (единовременно или периодически), какую часть личного времени готов потратить, и какой объект инвестирования для него ближе всего.
  • Разработка защитной стратегии. На этом этапе инвестор должен предусмотреть все возможные негативные сценарии и заранее приготовить стратегию выхода из них.
  • Выбор способа вложения. Здесь следует определить, самостоятельно инвестор будет заниматься проектом или через посредников, как планирует вносить средства и получать свой доход.
  • Формирование инвестиционного портфеля. На этом этапе происходят окончательный выбор объекта инвестирования и вложение средств.

Как управлять инвестициями и повысить доходность

Инвестировать деньги – это только часть дела. Необходимо грамотно управлять своими капиталовложениями. Важно на начальных этапах проводить инвестиционную оценку объекта и заранее определить максимальную сумму вложений.

Это позволит просчитать возможный доход и создать четкие рамки, за которые не стоит переступать в плане финансовых вложений.

Другими словами, нужно все хорошо посчитать, чтобы вложив энную сумму, не пришлось бы искать недостающие средства, а начав получать доход, не расстраиваться по поводу его величины.

Для того чтобы научиться основам инвестирования и тайм-менеджмента, рекомендую игру-тренажер Timeflow: Время-Деньги, которая является русским аналогом всемирно известной игры Роберта Кийосаки — Cashflow.

Стоит заранее оценивать возможные риски и продумать стратегию их обхода или минимизации ущерба при наступлении опасной ситуации. Также необходимо проводить анализ проекта как в процессе его разработки и запуска, так и в процессе работы.

Постоянный контроль позволит вовремя определить возможные отклонения от плана и стратегии, вовремя среагировать на них.

Правильно управляя своими средствами, ни один инвестор не упускает возможность повысить их доходность. Сделать это можно следующим образом:

  • Постоянно мониторить ситуацию на рынке на предмет более выгодных капиталовложений.
  • Модернизировать производство для повышения его производительности и улучшения качества продукции. Затраты на этот процесс сполна окупятся уже в ближайшее время.
  • Не снимать полученный доход, а пускать его в оборот. Лучше всего на другие объекты инвестирования.

Инвестиции – это вклад в будущее. Каждый человек при достаточном желании может создать хотя бы небольшой инвестиционный ресурс и пустить его в дело. Этим вложением могут быть как его собственные знания и умения, так и внеоборотные активы или деньги. Самое главное – это грамотный подход, знания и целеустремленность.

Если вам понравилась наша статья, то делитесь ею в социальных сетях и обязательно подписывайтесь на обновления блога, чтобы не пропустить много чего интересного!

Источник: https://aflife.ru/investirovanie/chto-takoe-investirovanie-prostymi-slovami

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5c583e3f0da8ea00add07925/investirovanie-chto-eto-takoe-v-chem-vygoda-i-kak-pravilno-investirovat-5e8df1b72ba4d1755f16c958

Реальные инвестиции

Инвестиции в реальные активы

В развитие реального бизнеса можно инвестировать разными способами: путем портфельных, прямых или реальных вложений. Мы обсудили первые два способа, а вот что такое реальные инвестиции?

Реальными инвестициями называется вложение денег в материальные и нематериальные активы предприятия

Синонимом термина являются капитальные вложения, инвестиции в основной капитал и нефинансовые инвестиции.

Виды реальных инвестиций

Инвестиции в реальную экономику представляют собой вложения в производство товаров или услуг. С макроэкономической точки зрения реальными являются инвестиции, за счет которых улучшается общее благосостояние страны.

К реальным инвестициям относятся средства, вложенные в приобретение:

  • основных средств компании;
  • материалов и сырья для производства;
  • нематериальных активов;
  • земельных участков или иных природных ресурсов

По направленности действий инвестиции в реальные активы делятся на следующие категории:

  • начальные – осуществляемые при создании фирмы;
  • экстенсивные – используемые для расширения предприятия;
  • реинвестиции – направление высвободившихся инвестиций на модернизацию и покупку нового оборудования

Капитальные вложения могут осуществляться юридическими лицами или гражданами. Примерами реальных инвестиций для физ. лиц являются:

  • приобретение недвижимости или техники для сдачи в аренду;
  • покупка жилых или нежилых помещений для последующей перепродажи;
  • регистрация прав на интеллектуальную собственность

Реальные инвестиции предприятий

Вложения компаний в собственное развитие может осуществляться в форме материальных или нематериальных инвестиций.

  1. Формой материальных вложений является покупка, строительство или реконструкция производственных фондов предприятия
  2. Нематериальными инвестициями предприятия считаются вложения в рекламу, создание бренда, повышение квалификации сотрудников, приобретение патентов, лицензий, опытно-конструкторские разработки и пр.

Целью инвестиций в реальный капитал фирмы является повышение конкурентоспособности выпускаемой продукции и улучшение эффективности производства в целом.

Реальные инвестиции могут осуществляться за счет следующих средств:

  • собственных – прибыль компании
  • привлеченных – дополнительные вклады в уставной капитал, эмиссия ценных бумаг
  • заемных – банковские кредиты

Наиболее рискованно вкладывать в развитие компании заемный капитал, так как окупаемость проекта может занять до нескольких лет, а выплачивать кредит необходимо регулярно. Это накладывает дополнительную финансовую нагрузку на бизнес.

Реальные и другие виды инвестиций

По некоторым параметрам инвестиции в реальный сектор схожи с прямыми вложениями средств. Но между этими видами инвестирования имеется и ряд существенных различий.

Критерий сравненияПрямые инвестицииПортфельные инвестицииРеальные инвестиции
Срок вложенияДлительныйВ зависимости от задач инвестораДлительный
ЛиквидностьНизкаяВысокаяНизкая
Значение для ВВПНевысокоеНевысокоеВысокое
Кто инвестируетВенчурные фонды, бизнес ангелы, фонды прямых инвестицийЧастные инвесторы, инвестиционные фонды (паевые, биржевые и др.)Предприятия, в т. ч. государственные, т.е. государство является соинвестором
Предмет инвестицийСтартапы, молодые бизнесы в IT-сфере и традиционных секторах экономикиЦенные бумаги зрелых компаний и их фондыМатериальные ресурсы, замена оборудования, произв. помещений
Участие в бизнесеНепосредственное участие либо только контрольИнвестор не контролирует эмитентовНепосредственное участие вплоть до заключения договоров
Доходность и рискиВысокиеЗависят от портфеляСредние

Если рассматривать инвестиции в основной капитал в масштабах страны, то их экономический эффект очевиден: создаются новые рабочие места, увеличивается уровень ВВП в стране, улучшается общее благосостояние населения.

Поэтому государство либо входит в крупных реальных инвесторов заметной долей, либо старается поддерживать их посредством различных государственных программ и софинансированием бизнес-проектов за счет бюджетных средств.

Также возможен вариант льготного налогообложения.

Кроме того, в интернете можно встретить понятие «финансовые инвестиции», которые обычно противопоставляют реальным.

По факту они ближе всего к портфельным, но могут включать в себя не только классы активов фондовой биржи, как акции, облигации или паи на золото, но и спекулятивные инструменты товарного, срочного и валютного рынка, а также структурные продукты.

В результате такие вложения в зависимости от инструментов могут быть скорее краткосрочной ставкой на то или иное событие, чем на долгосрочный рост бизнеса.

Риски реальных инвестиций

Инвестиции в реальные активы потенциально являются более доходными, чем портфельные, но обычно менее прибыльными, чем венчурные или прямые. Получение доходности от реальных инвестиций сопряжено с определенными рисками:

  • финансовый – нехватка средств на реализацию проекта;
  • маркетинговый – неверный подсчет прибыли от вложений;
  • инфляционный – обесценивание стоимости активов;
  • человеческий – неопытные специалисты могут навредить проекту

Существуют и другие виды рисков, которые не зависят от предприятия. Например, обвал экономики страны, война, введение новых налогов прочие. Для минимизации рисков управление реальными инвестициями должно осуществляться высококвалифицированными специалистами, которые имеют опыт выявлять общие проблемы на стадии планирования и устранять их при реализации проекта.

Как управлять вложениями в реальные активы

Решение о вложении денег в развитие компании или сектора экономики должно быть хорошо просчитанным и взвешенным. Для привлечения средств предприятию необходимо составить план инвестирования и рассчитать экономическую целесообразность вложений.

Управление реальными инвестициями можно разделить на следующие этапы:

  1. предварительный анализ – на этом этапе происходит первичное изучение конъектуры рынка и определение экономических параметров. Например, в кризисный период застройщик решил возвести многоэтажный дом с квартирами бизнес-класса. При этом покупательная способность населения падает, и люди больше приобретают жилье в сегменте эконом или комфорт. Вложенные средства не возвращаются компании длительное время. Застройщик вынужден снижать цены на квартиры, в связи с чем его прибыль существенно сокращается;
  2. определение формы инвестирования – во что конкретно будут вложены деньги – в строительство, модернизацию или готовый объект;
  3. расчет необходимого финансирования – на данной стадии определяется сумма затрат, требуемая для реализации проекта. Объем финансирования зависит от конкретных задач, поставленных перед бизнесом. Например, при покупке нового помещения можно изучить предложения на рынке. Но если компания решила построить производственное помещение, то необходимо точно рассчитать затраты на материалы, зарплату рабочих и другие издержки;
  4. выбор инвестиционного проекта – такой выбор полностью зависит от специфики предприятия и целей вложения. При изучении проекта необходимо оценить экономическую целесообразность, сроки реализации и окупаемость;
  5. оценка эффективности – на этом шаге просчитываются возможные риски, а также сопоставляется доходность с рискованностью проекта;
  6. составление программы – формируется поэтапный порядок действий для осуществления реальных инвестиций, устанавливается график и схема финансирования проекта;
  7. контроль – реальные вложения требуют непосредственного участия инвестора в реализации проекта. Ему необходимо отслеживать целевую направленность финансирования, иногда вести переговоры, заключать договора, контролировать работу сотрудников и исполнять иные функции до момента завершения проекта.

Инвестиции в основной капитал являются основополагающими для экономики всех стран.

Тем не менее вложения в реальные активы больше подходит для опытных инвесторов или компаний, имеющих специалистов, способных оценить эффективность таких вложений.

Свежим примером неэффективных действий является политика Бинбанка и банка «Открытие» — произведя многочисленные поглощения, они не справились с новым бизнесом, в результате чего спасать их самих пришлось государству.

Реальные инвестиции в России и США

В связи с экономическим спадом, удорожанием банковских кредитов и введенными санкциями против России с 2013 по 2016 год наблюдалось снижение инвестиций в реальный сектор. Это в свою очередь негативно сказывалось на приросте ВВП.

Восстановление экономики и рост ВВП начались с середины 2016г. По данным Росстата за 2018 год капитальные вложения в предприятия увеличились на 1 567,7 миллиардов рублей по сравнению с 2017 годом, и составили 17 559 млрд.

Главным инвестиционным направлением (43,3%) является приобретение и капитальный ремонт нежилых зданий и сооружений, а также улучшение земель. На втором месте вложения в обновление производственных мощностей – машин, оборудования. Актуальные данные см.

здесь: https://gks.ru/investment_nonfinancial.

По прогнозу Министерства экономического развития, инвестиции в реальный сектор со стороны государства будут расти и к 2024 году увеличатся на 25%. Правда неясно, имеется ли в виду абсолютная денежная масса или за вычетом инфляции. Если учесть рублевую инфляцию, то увеличение цен за пять лет накопительным итогом на 25% выглядит вполне вероятным и объем реальных средств останется прежним.

В Америке капитальным вложениям также уделяется пристальное внимание. По данным Бюро экономического анализа США только за третий квартал 2019 г. они составили 3 411,38 миллиардов $.

Выводы

Инвестиции в реальный сектор могут осуществляться как различными предприятиями, так и частными лицами в виде, к примеру, покупки жилой либо коммерческой недвижимости. Объемы таких инвестиций в масштабах страны огромны и исчисляются триллионами.

На индивидуальном уровне реальные вложения требуют больших финансовых затрат и высокой квалификации инвестора, причем частое отсутствие диверсификации и высокие риски не дают право называть такие инвестиции универсальным инвестиционным инструментом.

Источник: https://investprofit.info/real-investment/

Инвестиции в реальные активы: классификация и управление

Инвестиции в реальные активы

Добрый день, дорогие друзья! Уверен, что инвестиции как вариант пассивного дохода заинтересовали вас всех. Именно поэтому я решил не останавливаться на полпути и продолжить наш экскурс в мир богатства и изобилия.

Темой сегодняшней статьи стали инвестиции в реальные активы. Если вам интересно, как сделать заработок денег полезным для всего общества, вашей страны и ее населения, то вы пришли по адресу.

Приготовьтесь узнать всё о вложениях, которые можно увидеть и потрогать.

Характеристики

Существование термина «реальные инвестиции» — отнюдь не повод верить в существование нереальных инвестиций.

Все гораздо проще: существование классификации по объектам вложений разделяет вклады инвесторов на реальные и финансовые инвестиции.

Поскольку в одной из прошлых статей мы уже успели разобраться, какие инвестиции называются портфельными, думаю, будет весьма уместно разобрать с вами второй тип классификации.

К реальным инвестициям принять относить вложения в основной капитал, которыми могут быть представлены в одной из таких форм:

  • в виде производственного капитала – как основных, так и оборотных фондов предприятия, строительства и капремонта;
  • в виде земельных и прочих природных ресурсов – покупки месторождений для последующей добычи полезных ископаемых;
  • в виде нематериальных активов – покупки брендов, лицензий, патентов, ноу-хау, товарных знаков;
  • в виде вложений в науку и образование;
  • покупка готового бизнеса.

Иными словами, все эти инвестиции направлены в реальный сектор экономики — материальное производство товаров и услуг, создающих внутренний валовой продукт государства.

Чтобы преуспеть в этой сфере капиталовложения, помимо денег, инвестору потребуются специфические знания и квалификация в производственной отрасли, умение управлять трудовым коллективом, финансами, разбираться в рыночных процессах.

То есть, управление реальными инвестициями должно осуществляться исключительно первоклассными профессионалами. В противном же случае риски потери капитала взлетают до небывалых высот.

Сравнение с другими видами вложений

Высокая доходность, стабильность и устойчивость к рыночным колебаниям – главные отличия капиталовложений в реальные активы от финансовых вложений.

Исходя из этого, мы с вами можем сделать вполне закономерный вывод – степень риска у таких вкладов значительно ниже.

То есть, вы, оказавшись в роли инвестора обанкротившегося предприятия, вполне сможете минимизировать свои убытки, реализовав все имущество и материальные ценности «прогоревшей» компании.

Однако, не могу умолчать о том, что данная медаль имеет две стороны. Поэтому нам не следует забывать о том, что ликвидность капиталовложений в реальные активы на порядок ниже, чем у финансовых. Ведь в случае с последними именно высокая ликвидность выступает главным инструментом, который управляет всем инвестиционным портфелем.

Пожалуй, самой яркой отличительной чертой капиталовложений в реальные активы от финансовых является то, что реальные инвестиции – это вклады в настоящую экономику. Они направлены на развитие ее потенциала и улучшение качества жизни населения.

Именно по этой причине государство отдаёт свое предпочтение этому типу инвестиций.
Инвесторы, выбирающие фактические вложения, делают вклады на несколько десятилетий, отталкиваясь от того, что производство будет развиваться и увеличивать свой потенциал.

Поэтому им нужно быть готовыми к тому, что сумму капиталовложений нужно будет постоянно увеличивать и пополнять. Непрерывный научно-технический прогресс приводит к появлению новых прогрессивных технологий, альтернативных материалов и управленческих методов.

Очень важно не игнорировать все эти новшества, а внедрять их в производство. В противном случае можно забыть о конкурентоспособности выпускаемой продукции и удержании высоких позиций на рынке.

Принципы инвестирования

Если вы хотите начать осваивать фактические инвестиции с нуля, непременно досконально изучите их основные принципы:

  1. В отличие от роста национальной валюты, реальные капиталовложения приумножаются в несколько раз быстрее.
  2. В сравнении с финансовыми капиталовложениями у этих инвестиций большая отдача и меньшие риски.
  3. Вложения в реальные активы – это возможность обеспечить организации интенсивное развитие, улучшение качества продукции, помочь освоить новые рынки.
  4. Реальные капиталовложения обеспечивают предприятия стабильным денежным потоком, который достигается за счет амортизационных отчислений, начисляемых даже в случае, когда реализация проекта не приносит прибыли.
  5. Бурный технологический прогресс подвергает фактические инвестиции моральному старению.
  6. У фактических капиталовложений низкий уровень ликвидности.

Формы реальных инвестиций

Не могу не обратить вашего внимания на классификацию форм реальных капиталовложений. Знакомство с ней позволит вам лучше понять особенности таких вкладов и, быть может, подыскать наиболее интересный и перспективный вариант для вложения своих средств. Итак, к основным формам капиталовложений в реальные активы следует отнести:

  1. Покупка целостных имущественных комплексов – инвестиционные операции, проводимые, как правило, крупными компаниями, с целью обеспечения отраслевой, товарной или региональной диверсификации.
  2. Вложения в новое строительство – вклады в новые объекты с полным технологическим циклом. Такие виды инвестирования принято использовать для того, чтобы существенно увеличить объемы производства или же создать филиалы и дочерние компании предприятия.
  3. Реконструкции – операции, необходимые для полного преобразования уже существующих производственных фондов с целью возврата им конкурентного состояния.
  4. Модернизации – операции, необходимые для усовершенствования уже применяющихся производственных фондов.
  5. Капиталовложение в обновление некоторых видов оборудования – операции, необходимость в которых появляется в случаях интенсивного роста производства или износа уже эксплуатируемого оборудования. Достичь можно лишь за счет замены или дополнения оборудования, которое имеется в парке предприятия.
  6. Реальные вложения в активы нематериального характера – это вклады, которые используются для внедрения в производство новых научно-технологических знаний. Достичь их можно в ходе разработки новых продуктов на предприятии или за счет покупки патентов или авторских прав.
  7. Вложения в прирост запасов оборотных активов – операции, реализовывающиеся для расширения объемов использующихся оборотных активов.

Реальные инвестиции в основной и оборотный капитал

Для максимально полного понимания, какие же инвестиции мы все-таки можем называть реальными, предлагаю вам разделить их на вложения в основной и оборотный капитал. Если вас заинтересуют первые, то вам стоит рассмотреть капиталовложения в землю, строительство, машины и прочие производственные средства.

Отдельного внимания заслуживает категория фондов производственного назначения с транспортными средствами, рабочим инвентарём и оборудованием со сроком эксплуатации от одного года, и фондов строительного назначения со строительными механизмами и машинными, транспортными средствами и силовым оборудованием.

Что касается вкладов в оборотный капитал, то здесь вы можете вложиться в сырьевые запасы, топливо и разного рода конструкции. Их основная задача – обеспечение выпуска продукции и поддержание нормального функционирования производства.

Оценка инвестиций

Чтобы ваша инвесторская карьера не пошла прахом, я советую вам крайне тщательно отбирать проекты, в которые вы планируете вложить свои средства. Дабы избавить себя от мигрени, вызванной колоссальными убытками, прежде, чем сделать капиталовложение, оцените его эффективность. Лучше всего начать с предварительной оценки.

Оценка эффективности

Чтобы провести оценку эффективности сделанных капиталовложений, предлагаю вам рассчитать основные показатели, которые помогут сделать выводы относительно того, насколько правильным было ваше решение направить свои средства в тот или иной проект. Итак, вооружитесь калькулятором и сделайте следующее:

  • оцените рентабельность своих вложений при помощи индекса доходности;
  • вычислите срок окупаемости вложений;
  • выясните, каким будет чистый приведенный доход от выполненной операции;
  • найдите внутреннюю норму доходности вложений.

Оценка рисков

После того, как вы определитесь с доходностью вашей затеи, не поленитесь провести оценку рисков будущего вложения. Сделать это можно при помощи моделирования изменений основных показателей проекта и определения чувствительности последнего. Лично я советую вам не изобретать велосипед, а просто составить несколько бизнес-планов:

  • основанный на пессимистическом сценарии (за основу возьмите ситуацию с максимально неблагоприятными условиями для реализации и функционирования проекта);
  • основанный на оптимистическом сценарии (в основу положите самые благоприятные условия);
  • основанный на сценарии с усредненными данными, максимально близкими к реальности.

В полученном диапазоне эффективностей проекта вы сможете выделить четкие границы риска, с которыми вы столкнетесь, когда решите вложить в это мероприятие свои средства.

Реальные инвестиции

Хочу отметить, что инвестиции в реальный бизнес имеют ряд ограничений для вкладчиков, являющихся физическими лицами. Законодательно для такой категории инвесторов прописаны такие варианты осуществления капиталовложений в реальные активы:

  1. Покупка недвижимого имущества для его последующей сдачи в аренду;
  2. Покупка транспортных и технических средств для последующей сдачи внаём;
  3. Оформление прав на интеллектуальную собственность;
  4. Регистрация собственного бизнеса.

С первыми тремя позициями все довольно просто: получили статус частного предпринимателя, оформили документы и начали зарабатывать.

Что же касается создания компании, то в этом случае вы, как физлицо, получаете значительное большие инвестиционные возможности.

Потому вам предстоит позаботиться о поиске бухгалтера, который бы справился с ведением строгой налоговой документации. Чаще всего, для таких целей компании оформляются в виде ООО.

Что же касается капиталовложений, осуществляемых юридическими лицами, то тут стоит сказать о том, что рано или поздно, но каждой компании на рынке объектов реального инвестирования приходится столкнуться с нехваткой денег для инвестиционной деятельности. Причиной тому может быть необходимость в расширении, модернизации или обновление существующей технической базы.

Можно сделать даже небольшую классификацию причин, которые обуславливают необходимость капиталовложения юридическими лицами:

  1. Обязательные вложения;
  2. Вложения с целью обновления материально-технической базы предприятия;
  3. Расширение объемов производства;
  4. Поиск и освоение новых рынков сбыта.

Заключение

Помните, реальное инвестирование – это важная основа для роста как производственного, так и экономического потенциала страны.

Именно поэтому я настоятельно рекомендую вам провести детальную оценку эффективности этих капиталовложений и рисков, с которыми они связаны.

От каждого вашего решения будет зависеть не только благосостояние вашего инвесторского капитала, но и всей экономики государства. Желаю вам трезвости и рассудительности в принятии финансовых решений. блога и до скорых встреч!

в тексте, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. Спасибо за то, что помогаете моему блогу становиться лучше!

 498 

Источник: https://guide-investor.com/novichkam-obuchenie/investitsii-v-realnye-aktivi/

Все термины
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: