ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ

Содержание
  1. Реальные инвестиции это? Суть понятия и его практическое применение!
  2.  Инвесторы и предприниматели Принципиальные различия!
  3. Аналитика и её полное отсутствие!
  4.  Реальные инвестиции – это реальные деньги!
  5.  Что плохого в реальных инвестициях?
  6.  Послесловие…
  7. Реальные инвестиции
  8. Источники реальных инвестиций
  9. Особенности реальных инвестиций  
  10. Основные формы реальных инвестиций
  11. консультации по выгодному вложению денег. Реальные инвестиции
  12. В чем цель реального инвестирования?
  13. Реальные инвестиции — особенности
  14. Реальные инвестиции — что это такое
  15. Что скрывают под собой инвестиции
  16. Особенности управления
  17. Виды инвестиций
  18. Инвестиционная деятельность доступна всем
  19. Инвестиции физическим лицом
  20. Инвестиции юридическими лицами
  21. Подводим итоги
  22. Реальные инвестиции – что это такое, пример, особенности
  23. Виды реальных инвестиций
  24. Цель реальных инвестиций
  25. Реальное инвестирование для юридических лиц
  26. Реальное инвестирование для физических лиц
  27. Формы реальных инвестиций
  28. Особенности реальных инвестиций, их плюсы и минусы
  29. Управление реальными инвестициями
  30. Во что инвестировать с зарплатой до ₽100 тыс. 4 надежных варианта :: Новости :: РБК Инвестиции
  31. Недорогие акции с дивидендами
  32. ETF
  33. Корпоративные облигации
  34. ПИФы

Реальные инвестиции это? Суть понятия и его практическое применение!

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ

статьи:

1. Различие между инвестором и предпринимателем.
2. Аналитика и реальные инвестиции.
3. Реальные инвестиции — реальные деньги!
4. Минусы реальных инвестиций.
5. Заключение.

Реальные инвестиции – это такие вложения, которые направлены на так называемый реальный капитал, т.е. на те материальные ресурсы, которые непосредственно используются для производства товаров и услуг. Подобное определение дается во многих экономических учебниках и трактатах, однако практической пользы для бизнеса от него, ровным счетом, нет.

Далее речь пойдет про реальные инвестиции, а точнее, про их значение, выгоду, преимущества и недостатки для инвестора.

 Подробнее об инвестициях читайте в статье: «Инвестиции и инвестирование: простыми словами о сложных вещах»

Итак, начнем с того, что же можно отнести к реальным инвестициям? Реальный капитал – это недвижимость, заводы, фабрики, магазины и пр. имущество, благодаря которому можно сделать что-то новое, оказать услугу или изготовить товар.

К реальному капиталу не относятся только акции, облигации, долговые расписки и пр. макулатура, которая, хотя и имеет определенную ценность, но сама по себе ничего не производит. Так вот под реальными инвестициями стоит понимать именно вложения в первую группу имущества.

 Инвесторы и предприниматели
Принципиальные различия!

Так чем же отличаются люди, которые вкладывают деньги в реальный и нереальный капитал? Разница есть и она весьма существенная.

Первых, они же инвесторы «реальные», можно назвать предпринимателями, потому что специфика работы заставляет их постоянно принимать решения, быть предприимчивыми людьми, а не рассчитывать на других.

Если же вы вложились в акции, то все, что вам остается делать – это периодически посещать совет директоров и ать за нового генерального, и то, если ваши активы достаточно велики. Выходит, что «нереальным» инвесторам вовсе не обязательно быть предприимчивыми, поэтому и предпринимателями их не называют.

Аналитика и её полное отсутствие!

Как правило, для того, чтобы успешно заниматься вложениями в нереальный капитал, обязательно нужно быть хорошим аналитиком, уметь предсказывать дальнейшее поведение цен на акции. Противоположная ситуация с реальными инвестициями.

Здесь вам, конечно, все равно нужно анализировать рынок, но предсказывать дальнейшее поведение цены вовсе не обязательно, ибо вы сами её формируете. Управляя крупным предприятием, вам не нужно сидеть у монитора и предсказывать будущие доходы, ведь эти самые доходы зависят только от вашей деятельности.

Насколько эффективней вы управляете предприятием, насколько квалифицированней ваш штат, настолько и увеличится чистая прибыль.

[warning]Так же рекомендуем следующие материалы:

«Портфельные инвестиции. Выгодные вложения!»
«Где взять инвестиции для стартапа? 4 пути получить деньги для бизнеса»
«Инвестиции в основной капитал, что это?»
«Чистые инвестиции — это пассивный доход!»[/warning]

 Реальные инвестиции – это реальные деньги!

  1. Занимаясь реальными вложениями, вы в меньшей степени рискуете своими активами. Так, акции ОАО могут обесцениться или сильно просесть в цене, а по облигации вам вообще могут не заплатить, ссылаясь на низкие доходы и высокие расходы. И такие случаи – не редкость. Если же у вас есть имущество, которое приносит деньги, вы никогда не останетесь без капитала.

    Даже если ваш товар потеряет всякий спрос, у вас будет оборудование, которое можно продать конкурентам или, в крайнем случае, реализовать по частям (деталям). А если вы грамотно ведете бизнес, назначаете компетентных руководителей, то и финансовых проблем у вас не будет.

  2. Как правило, реальные инвестиции приносят больший доход, чем нереальные.

    Так, к примеру, по самой выгодной облигации вы будете получать максимум 25% в год, а если вложиться в перспективный бизнес или недвижимость, то можно зарабатывать все 100%, а то и больше. Выходит, что с точки зрения перспективности, реальные инвестиции превосходят нереальные.

  3. Реальные инвестиции – это не просто вложения, а целый бизнес.

    Даже если вы не управляете имуществом, в которое инвестировали, ваша деятельность все равно напоминает работу бизнесмена. Вы анализируете ситуацию, принимаете практические решения, ведете деловые переговоры или даже общаетесь с клиентами. Благодаря этому вы получаете бесценный опыт, который можно использовать в дальнейшем для еще большего заработка.

  4. При реальных инвестициях вы и только вы управляете вашими активами. Здесь нет такого понятия как контрольный пакет, владелец которого принимает абсолютно все решения, касающиеся бизнеса. Если вы являетесь собственником квартиры, то только вы решаете, когда, кому и за сколько её сдавать в аренду, и при каких обстоятельствах продавать.

  5. Общаясь с людьми (партнерами, клиентами, конкурентами), вы заводите новые связи. А связи – это, в первую очередь, возможности. Быть может, вы захотите объединить силы с вашим конкурентом и заработаете в разы больше денег, а возможно, вашу квартиру будет арендовать известный политик, который поможет уладить дела с налоговой.

    Вариантов развития событий множество, и, как правило, вам они выгодны. Общение с новыми людьми, к тому же бизнесменами – это всегда перспективное занятие.

 Что плохого в реальных инвестициях?

  1. Для того чтобы управлять реальным капиталом, нужно много времени, которое есть не у всех инвесторов. Вы не сможете целыми днями сидеть дома и получать прибыль, вам придется постоянно контролировать работу вашего капитала, вести деловые переговоры и т.д. Другими словами, скучно вам точно не будет.

  2. Непрофессионал сможет сделать удачное вложение в акции компании, но он не в состоянии управлять, к примеру, арендой бизнес-центра или деятельностью даже небольшого предприятия. Итого получается, что заниматься реальными инвестиции способны лишь специалисты в области экономики, иначе из этого вряд ли выйдет что-то хорошее.

  3. Управление персоналом – важная составляющая любого предпринимателя, которая определяет эффективность его работы. Чем грамотнее вы сможете объяснить людям, чего вы от них хотите, что они за это получат и что будет, если они станут бездельничать, тем больше прибыли получите.

    Впрочем, если вы не обладаете такими умениями, можно нанять специалиста по работе с кадрами.

  4. Как правило, для эффективной работы по реальным инвестициям необходимо находиться в конкретном месте. Вы не сможете в любой момент покинуть определенный город или страну, вам нужно присутствовать там, где расположен ваш капитал.

    В то время нереальные инвестиции позволяют вам работать удаленно, используя интернет или мобильную связь.

 Послесловие…

В конце хотелось бы добавить, что реальные инвестиции — это, как правило, прерогатива мелких и средних инвесторов. А вот когда вы зарабатываете большой капитал, то просто физически не успеваете следить за всеми активами.

Именно поэтому, крупные капиталодержатели в подавляющем большинстве вкладываются в акции известных мировых компаний и получают доход в виде дивидендов.

Впрочем, каждый инвестор сам распоряжается своими деньгами, и выбор зависит только от вас.

Успешного бизнеса и больших прибылей!

Интернет маркетолог, автор статей и книг о продвижении бизнеса в интернете.

Источник: https://biz-anatomy.ru/vse-stati/investicii/realnye-investicii-eto-sut-ponyatiya-i-ego-prakticheskoe-primenenie

Реальные инвестиции

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ

Под реальными инвестициями подразумевается вложение средств в производство и нематериальные активы, которые в дальнейшем используются в производственном процессе. К их объектам причисляют основные фонды, подлежащие реконструкции, оборотные средства, интеллектуальные ценности и имущественные права.

Различают следующие виды реальных инвестиций:

  • инвестиции обновления, источником которых служат фондовые средства организации;
  • инвестиции расширения, которые предполагают проведение соответствующих мероприятий за счет полученных доходов;
  • валовые капиталовложения, к которым относятся инвестиции первой и второй группы.

Источники реальных инвестиций

Все источники инвестиций можно сгруппировать в три категории:

  • Собственный капитал компании.
  • Кредиты.
  • Привлеченные средства.

Капитал формируется за счет прибыли и амортизации основных средств. Что касается привлеченных ресурсов, то предприятию необходимо приложить определенные затраты для их получения.

Причем деньги поступают от третьих лиц, и только после их внесения в компанию они становятся ее собственными инвестиционными ресурсами. Ярким примером привлечения средств считается эмиссия акций или получение от основателей дополнительного паевого капитала.

Также под эту категорию подпадают государственные инвестиции. Как правило, они представляются предприятиям социальной сферы либо для производства дефицитной или стратегической продукции.

Среди заемных источников различают кредитные средства, лизинг и облигационные займы. В качестве объекта лизинга может рассматриваться любое имущество, причисленное к основным средствам, которое может свободно обращаться на рынке.

Особенности реальных инвестиций  

К характерным особенностям реальных инвестиций относят следующие моменты:

  • Данное инвестирование считается основой экономического развития организации. Ведь процесс развития представляет собой совокупность уже реализованных инвестиционных проектов. Благодаря реальным инвестициям компания проникает на новые рынки, совершенствует свой продукт, а также увеличивает свою рыночную стоимость.
  • Эффективность производственного процесса напрямую зависит от реального инвестирования. Ведь именно инвестиции дают возможность увеличить объемы производства, расширить ассортимент, повысить качество продукции и снизить операционные расходы.
  • Из всех видов финансовых инвестиций именно реальные обеспечивают повышение уровня рентабельности производства.
  • Реализация инвестиционного проекта гарантирует предприятию постоянную прибыль. Амортизация, а также нематериальные активы создают денежный поток даже тогда, когда инвестиции уже больше не приносят прибыли.
  • Главным недостатком реальных инвестиций выступает риск морального старения. Причем он проявляется как на стадии внедрения инвестиционного проекта, так и в период постинвестиционной эксплуатации. Уровень риска увеличивается по мере наступления технологического прогресса.
  • Реальные инвестиции не подвержены негативным влияниям инфляционных процессов. Как показывает практика, стоимость объектов реальных инвестиций возрастает намного больше, чем уровень инфляции в целом. Это объясняется стабильно высоким спросом на материальные результаты хозяйственной деятельности.
  • Реальные инвестиции причисляют к наименее ликвидным активам. Это связано с тем, что большинство из них являются узкопрофильными, то есть применяются только в одной сфере хозяйства. Кроме того, инвестиции в незавершенном виде не имеют практического применения. Поэтому неверные инвестиционные решения компенсировать практически невозможно.

Основные формы реальных инвестиций

К ним причисляют следующие:

  • Покупку имущественного комплекса. Такая инвестиция направлена на увеличении активов компании, расширение номенклатуры выпускаемых товаров, расширения сети сбыта и т. д.
  • Строительство нового объекта согласно индивидуальному проекту с законченным производственным циклом. Эта форма используется при необходимости существенного увеличения объема продукции или создание обособленного филиала.
  • Перепрофилирование, представляющее собой полное обновление технологии для производства новых товаров.
  • Реконструкцию, то есть преобразование производственных мощностей с учетом современных научных достижений. Ее целью выступает повышение качества продукции, а также увеличение производственного потенциала организации.
  • Модернизацию, которая предусматривает усовершенствование механизмов и оборудования с учетом современных технологий.
  • Использование нематериальных активов, то есть научной и технической информации, которая способствует коммерческому успеху. Необходимые знания можно разработать самостоятельно либо приобрести уже готовый продукт, к примеру, патент на изобретение.

Источник: https://utmagazine.ru/posts/13722-realnye-investicii

консультации по выгодному вложению денег. Реальные инвестиции

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ

Хотите знать, что такое реальное инвестирование, как оно работает и как приносит прибыль? В блоге Bestinvestor.ru можно найти всю необходимую информацию по теме.

Реальные инвестиции, наряду с финансовыми, — это основные виды инвестирования, существующие на рынке.

Они предполагают вложение денежного капитала в производство, оборудование, технологии или переоснащение — словом, в реальный сектор экономики.

Виды реальных инвестиций:

  • материальные. Это, например, строительство, расширение производства или пополнение оборотных средств. То есть затраты на развитие вполне конкретных проектов или реализацию определенных задач;
  • нематериальные. Предполагают вложение инвестиций во что-то, что не дает осязаемого результата — в рекламу и имидж бренда, в обучение персонала, в исследования и изыскания, в улучшение условий труда.

В чем цель реального инвестирования?

Обычно так вкладываются средства для организации развития предприятий. При этом поддержку могут получать не только крупные производственные компании, работающие, например, в промышленности, но и совсем небольшие.

Кроме того, стоит учитывать, что совершать реальные инвестиции могут как предприятия (юридические лица), так и частные инвесторы (физические лица).

На такой возможности для владельцев частных капиталов стоит остановиться подробнее.

Примеры реальных инвестиций для физических лиц:

  • приобретение земли или недвижимости для последующей сдачи в аренду либо для продажи со временем (когда стоимость объекта увеличится);
  • приобретение оборудования или техники также для сдачи в аренду;
  • регистрация патентов и прав на интеллектуальную собственность;
  • покупка антиквариата, предметов коллекционирования, драгоценных металлов и камней;
  • создание собственного бизнеса.

Также среди востребованных и прибыльных видов реального инвестирования стоит отметить доступные для компаний и предприятий:

  • приобретение крупного имущества — производства, зданий и сооружений, объектов инфраструктуры;
  • строительство зданий, производственных комплексов, инфраструктурных объектов;
  • реконструкцию, переоборудование производства, покупку нового оснащения, ремонт зданий или сооружений. К этому же виду реальных инвестиционных проектов можно отнести и перепрофилирование производства;
  • модернизацию. Покупка или усовершенствование имеющегося оборудования, станков и т. д. К этому же способу можно отнести покупку определенных материальных активов, то есть не полное переоснащение производства, а приобретение только части нового оборудования;
  • финансирование инноваций, разработок, патентов.

Так как реальное инвестирование — это всегда вложения в материальные объекты или проекты, которые в будущем должны принести прибыль, их вполне можно считать надежными и долгосрочными. Но у такого подхода имеются как плюсы, так и минусы, на которые необходимо обратить внимание до принятия решения.

Реальные инвестиции — особенности

Следует отметить, что они:

  • не обесцениваются. Это одно из главных преимуществ оцениваемого способа вложения средств. В отличие от курсов валют и процентов по банковским вкладам, стоимость крупных объектов не только сохраняет стабильность, но и постоянно растет. Например, физическое лицо, купив квартиру, не только может получать стабильный доход от ее сдачи, но и со временем выгодно продать недвижимость, темпы роста цен на которую обычно опережают инфляцию;
  • менее рискованны. На том же примере с покупкой квартиры можно понять, что иметь недвижимость в собственности выгоднее и безопаснее, чем, например, хранить наличные, играть на бирже или финансировать бизнес-проект;
  • позволяют бизнесу развиваться более быстрыми темпами. Говоря о реальных инвестициях для юридических лиц, стоит отметить, что именно с их помощью проекты выходят на новый уровень эффективности и прибыльности;
  • реальные инвестиции в бизнесе зависят от скорости развития технологического прогресса. В этом случае всегда есть риск купить дорогостоящее оборудование, которое очень быстро потеряет актуальность и устареет. Поэтому при планировании таких затрат нужен тщательный анализ рисков;
  • их объекты обладают малой ликвидностью. Это еще один минус реальных инвестиций. Наличные или деньги со счета банка можно почти моментально направить на любые цели, финансовые инструменты и ценные бумаги — очень быстро продать. С недвижимостью или сложной техников — все сложнее. Продажа таких активов требует времени, иногда нескольких месяцев.

Стоит понимать, что реальными инвестициями являются и объекты недвижимости, приобретенные с целью выгодно вложить деньги, и новые станки, которые владелец покупает для развития производства на своем предприятии. В целом, с учетом всех особенностей, это выгодное и дальновидное финансовое решение.

Источник: https://BestInvestor.ru/realnye-investicii/

Реальные инвестиции — что это такое

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ

К реальным инвестициям относятся вложения в основной капитал, производство. Также это может быть покупка патентов, авторских прав (т. е. нематериальных активов) с дальнейшим использованием в материальном производстве.

Иначе говоря, это инвестиции в процессы формирования, расширения, совершенствования необоротных активов предприятия. Доступны не только компаниям, но и частным инвесторам.

Что скрывают под собой инвестиции

Инвестициями называют все средства, которые можно оценить в денежном эквиваленте, направляемые в объекты предпринимательской деятельности для того, чтобы получить прибыль (см. Экономическая сущность инвестиций и их задачи).

В деятельности компании основным видом в рамках инвестирования выступают реальные инвестиции – понятие, которое в настоящее время выступает главным направлением. Данный вид инвестиций дает возможность выйти на новые рынки, стимулировать систематический рост рыночной стоимости компании.

С учетом задач, стоящих перед компанией, выделяют такие группы реальных вложений:

  • обязательные. Инвестиции, направленные на устранение требований со стороны надзорных органов, чтобы компания смогла продолжить свою деятельность. Это совершенствование условий труда сотрудников, повышение экологической безопасности работы компании и т.п.;
  • добровольные, повышающие эффективность работы компании. Цель – снижение издержек компании для повышения конкурентоспособности. Это модернизация производства, внедрение новых технологий, совершенствование организации труда и менеджмента;
  • в масштабирование производства. Цель – повышение объемов производства продукции на уже имеющемся предприятии;
  • инвестиции в реальные активы – это открытие новых мощностей. Результат – новые компании с новыми видами продукции/услуг.

Особенности управления

Управление реальными инвестициями — это сложно и требует определенных знаний и особенностей:

  1. Инвестиции реальные – это один из способов реализации стратегических шагов компании. цель этой стратегии: реализация реальных проектов, результатом которых будет модернизация предприятия.

Важно! Чаще всего, к понятию реальные инвестиции относятся вложения в основные средства компании, что позволяет ей расширить рынки сбыта, выходить на новые, осваивать новые мощности и производства.

  1. Данный вид инвестирования тесно связан с текущей деятельностью компании. Именно их реализация влияет на качество продукции, увеличение ассортимента и объема производства, сокращение расходов. С другой стороны, от качества реальных инвестиций зависит будущее компании, потенциал ее роста.
  2. Инвестиции в реальные активы — это высокорентабельные вложения. Они, в сравнении с различного рода финансовыми вложениями, способны генерировать больший объем прибыли.
  3. При их реализации у предприятия появляется стабильный приток средств, формирующийся за счет отчислений от амортизации. Даже при простоях оборудования амортизационные отчисления будут поступать.
  4. У данного вида вложений есть риски (см. Риск инвестиций и доходность, или Будь уверен — игра стоит свеч): высока вероятность морального старения оборудования, так как к понятию реальные инвестиции относятся, по большей части, основные средства предприятия. И все ускоряющиеся темпы технического процесса лишь повышают уровень риска. Причем, этот риск возникает еще в процессе реализации проекта.
  5. Эти инвестиции защищают деньги от инфляции.
  6. Они менее ликвидны в сравнении с портфельными (см. Инвестиции портфельные и прямые: в чем разница), так как оборудование или нематериальные активы гораздо сложнее продать, нежели ценные бумаги, к примеру.

Виды инвестиций

Рассмотрим, какие инвестиции называются реальными.

Они проводятся в различных формах, основные из них:

  • покупка имущественных комплексов. Чаще всего эта форма инвестиций доступна крупным предприятиям, так как подразумевает большие вливания;

Важно! Благодаря этим инвестициям, предприятие расширяет рынки сбыта, увеличивает объем активов и, соответственно, свою стоимость, снижает свои затраты и т.п.

  • строительство новых объектов. Возведение объекта с полным технологическим циклом. Это даст возможность в разы увеличить объемы своей деятельности;
  • перепрофилирование. В этом случае предприятие полностью меняет производственный процесс;
  • реконструкция. Процесс, влекущий преобразование технологической линии и или процесса, который направлен на их совершенствование. Результат: внедрение новейших достижений науки, что влечет за собой рост качества продукции, расширение отдельных зданий и помещений, ликвидация морально устаревшего оборудования;
  • модернизация. Обновление основных средств, участвующих в процессе производства;
  • вложения в инновационные активы. Совершенствование деятельности компании за счет достижений в науке и технике. Это может быть покупка патента, лицензии, собственные разработки;
  • повышение уровня запасов. Это возможность снизить инфляционные риски и увеличить оборотный капитал предприятия.

Важно! Какие вложения не относятся к реальным инвестициям: в ценные бумаги, депозиты, покупка коллекционных предметов, эмиссия бумаг, покупка валюты и драгоценных бумаг. Это финансовые инвестиции, но они выступают важной связью на пути трансформации капитала в реальные инвестиции.

По указанным выше основным формам определим, что относится к реальным инвестициям:

  1. Капитальные вложения.
  2. Инвестиции в инновации.
  3. Увеличение оборотных средств предприятия.

Инвестиционная деятельность доступна всем

Что такое реальные инвестиции – это вклад в активы предприятия или физического лица с намерением получения в будущем большего уровня прибыли. Реальные инвестиции доступны не только крупным предприятиям, но и отдельным лицам.

Инвестиции физическим лицом

Они, правда, законодательно ограничены в выборе видов реального инвестирования и могут осуществлять лишь:

  • приобретение недвижимости для последующей сдачи в аренду;
  • покупка транспортных средств либо техники с целью сдавать ее в будущем в наем;
  • получение патента на свое изобретение;
  • открытие собственного юридического лица.

Во всех случаях, кроме последнего, необходимо оформлять статус индивидуального предпринимателя. С открытием своей компании появляется больше возможностей для инвестирования.

Инвестиции юридическими лицами

В своей деятельности каждому предприятию хоть раз приходилось сталкиваться с необходимостью вложений в основные средства. И это необязательно должны быть крупные вложения в производство: к реальным инвестициям относятся вложения в офисную технику, к примеру.

Выше подробно описаны виды и варианты подобных вложений.

Подводим итоги

Что такое реальные инвестиции – это подтверждение того, что компания намерена работать и дальше. С одной стороны, основной капитал позволяет сохранить деньги от инфляции, существенно повысить прибыль. С другой стороны, этот капитал подвержен моральному и физическому износу, он имеет низкую ликвидность.

Поэтому перед инвестированием важно проанализировать все возможные риски и альтернативные способы вложений. В любом случае, вложение в реальные активы — так называют инвестиции, увеличивающие стоимость компании, повышающие ее будущую прибыль, генерирующие чистый денежный поток.

Успешных вложений!

Источник: http://tv-bis.ru/investitsii-v-realnyiy-biznes/81-realnyie-investitsii-eto.html

Реальные инвестиции – что это такое, пример, особенности

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ

При разговоре об инвестициях сразу идет ассоциация с финансовыми вложениями. На практике же выделяют реальные и финансовые инвестиции. Финансовыми считаются вложения в облигации, акции, фьючерсы и другие ценные бумаги.

Реальные инвестиции это те, которые вкладываются в экономику, то есть в само производство, оборудование, сырье, недвижимость, то есть все то, что может приносить прибыль. Рассмотрим более подробно какие бывают виды реальных инвестиций, приведем примеры и разберем особенности.

Виды реальных инвестиций

Вложения могут носить материальный или нематериальный характер, если вложения осуществляются в активы нематериального вида, то выделяют две формы таких вложений:

  1. покупку готовых результатов или продукции, оформление патентов на изобретения и других подобных проектов;

  2. проектирование и выпуск новой продукции.

Вложения в нематериальные активы помогают оптимизировать технологические процессы. На примере вложений в производство можно понять, какие инвестиции называются реальными.

Нематериальные инвестиции могут использоваться в рекламе, для улучшения условий работы персонала, в научно-исследовательской деятельности.

Материальные реальные вложения задействуются в оборотных средствах, при строительстве новых зданий и производственных цехов, они необходимы для расширения производства.

Если рассматривать использование реальных инвестиций в целом, то можно выделить три направления:

  1. инновационное;

  2. капитальное (строительство, реструктуризация и другие большие проекты);

  3. увеличение оборотных средств.

Важно использовать вложения в нужный момент, чтобы они могли сразу же помочь увеличить прибыль или работали на эту перспективу. Вот почему нужно выбирать надежные долгосрочные проекты, которые точно себя оправдают.

Цель реальных инвестиций

Любой вид инвестиций, как материальный, так и нематериальный направлен на развитие производства. Когда ведется разговор об использовании реальных вложений, то их связывают с улучшением производства, использованием для станков, сырья или закупки оборудования.

Может складываться впечатление, что они применимы только для юридических лиц, но физлица также могут их использовать. Чаще всего капиталы вкладываются в нематериальные активы.

Реальное инвестирование для юридических лиц

Инвестированием заняться «человеку с улицы» будет сложно, прежде чем выбрать определенную область необходимо изучить много факторов: рынок, трудовые ресурсы, специфику производства.

Без этих составляющих велик риск потерять свои вложения, даже если постоянно мониторить за процессом но, не зная сути, будет невозможно вовремя сориентироваться в неприятной ситуации и уже тем более предусмотреть ее.

Реальное инвестирование осуществляется только после учета всех рисков, подготовки бизнес-плана, расчета предполагаемых затрат, прибыли и срока окупаемости. Особенности осуществления реальных инвестиций:

  • ознакомление с законодательной базой такого рода инвестиций, в России имеется ФЗ № 39 «Об инвестиционной деятельности…»;
  • владельцам фирм в обязательном порядке нужно проводить инвестирование;
  • установить задачи реального инвестирования.

Задачами инвестирования могут выступать:

  • улучшение условий работы сотрудников фирмы;
  • повышение эффективности производства, для чего предприниматель должен постоянно модернизировать установленное оборудование, условия труда и разрабатывать новые технологические процессы;
  • создание новых производств;
  • расширение объемов производства.

После того, как будут определены задачи инвестирования, стоит определиться с формами инвестирования.

Реальное инвестирование для физических лиц

Они могут это делать различными способами:

  • организовать собственное дело или фирму;
  • приобрести объект недвижимости и сдавать его в аренду или же перепродать его с выгодой;
  • зарегистрировать право на инновационное изобретение;
  • купить технику или оборудование, а затем сдавать его в аренду;
  • вкладывать в антиквариат, драгоценные металлы и коллекционные предметы.

Все это можно делать без регистрации своего ИП, кроме открытия собственной фирмы. Решившись стать частным предпринимателем сложно обойтись без наемных рабочих и бухгалтера, потому как нужно будет вести дела с налогами и сводить расходы с доходами.

Формы реальных инвестиций

Инвестирование – масштабное предприятие, к нему нужно подходить со всей ответственностью, выбирая одну или несколько его форм, следует знать особенности каждой из них.

Выделяют следующие формы:

  • Строительство новых сооружений. Обычно к нему прибегают, если невозможно в определенном районе купить уже построенное здание или же нет желания его переделывать. Объемное инвестирование выгодно только в случае стабильной работы предприятия и повышение его производства.
  • Покупка целого комплекса недвижимости. Форма приобретения большим предприятием более мелкого со всеми его имущественными накоплениями. Это позволит большой организации выйти на новые рынки или позволит оказывать расширенный спектр услуг.
  • Реконструкция применяется, когда на производстве требуется улучшить оборудование, произвести технологическое переоснащение. Она нужна для тех зданий, которые не подходят для нового оборудования и не могут обеспечить его полноценную работу. Иногда производится полное перепрофилирование предприятия, что связано с производством совершенно новых продуктов или изменением технологических процессов.
  • Приобретение некоторых видов нематериальных активов. Это частичное обновление производства, которая может выражаться в приобретении современного оборудования, взамен сильно изношенного старого.
  • Модернизация. Полная замена станков и оборудования, их внедрение поможет эффективней использовать рабочее время и выпускать более качественную продукцию.

Особенности реальных инвестиций, их плюсы и минусы

Главным достоинством реальных инвестиций выступает их устойчивость к финансовым колебаниям на рынке. Они не могут обесцениваться, как это происходит с национальной валютой.

Если рассматривать их использование можно привести яркий пример: после покупки недвижимости, ее цена с каждым годом только растет, только в редких случаях может так случиться, что произойдет небольшой скачек вниз.

Плюсы реальных инвестиций:

  • опережение инфляции;
  • инвестиции в эффективное производство несут минимальные риски;
  • использование реальных инвестиций выражается в материальном эквиваленте, это не «воздушные замки»;
  • высокая отдача вложенных средств, которая ни в какое сравнение не идет с банковскими процентами, прибыль от них ощущается ежедневно, некоторые из них работают на перспективу;
  • рассматриваемые вложения позволяют бизнесу развиваться быстрее.

Минусами реальных инвестиций выступают:

  • малоликвидность, финансовые инструменты при необходимости можно быстро сбыть, а от сырья и оборудования так быстро не избавишься;
  • в случае, если инвестиции были вложены в сырье, то если его вовремя не перепродать, оно может испортиться.

Управление реальными инвестициями

Оно проводиться специалистами, которые обладают нужными знаниями и имеют опыт инвестирования, и включает в себя несколько стадий:

  • анализ прошлого инвестиционного опыта компании и ее конкурентов;
  • определение необходимого объема инвестиций;
  • выбор формы реальных инвестиций, которую необходимо реализовать на производстве;
  • поиск и определение выгодных инвестиционных проектов;
  • анализ подобранных вариантов на предмет их эффективности;
  • создание программы реального инвестирования;
  • реализация выбранной инвестиционной программы.

Среди многочисленных примеров финансовых инвестиций можно выделить «Яндекс», котировки дивидентов которых постоянно растут, одна акция фирмы стоит около 2 тыс. рублей.

Простой пример реальных инвестиций это покупка оборудования в мебельный цех, когда вы как инвестор приобретаете форматно-раскроечный станок и получаете часть прибыли, согласно договора, от продажи изделий которые производятся с помощью этого оборудования.

Реальное инвестирование – отличная альтернатива пассивному доходу, а для крупных предприятий без них невозможно остаться на плаву и развиваться.

Источник: https://loxotrona.net/realnye-i-finansovye-investicii-chto-eto-takoe-formy-primer/

Во что инвестировать с зарплатой до ₽100 тыс. 4 надежных варианта :: Новости :: РБК Инвестиции

ИНВЕСТИЦИИ РЕАЛЬНЫЕ

Не только миллионеры могут быть инвесторами. Покупать ценные бумаги можно и на ₽1–2 тыс. Главное — быть последовательным и регулярным. Мы узнали у экспертов, во что можно вложить деньги, если у вас не много средств

KVN1777 / Shutterstock

Если ваша зарплата не превышает ₽100 тыс., то вы все равно можете инвестировать свои средства и формировать капитал. Необязательно вкладывать сразу большие деньги. Здесь важны дисциплина и регулярность, рассказала «РБК Инвестициям» директор по коммуникациям портала «Сравни.ру» Александра Краснова.

«Если соблюдать эти два условия, то, инвестируя даже небольшие суммы каждый месяц, можно получить приличную доходность», — отметила она.

Финансовый консультант Игорь Файнман считает, что не нужно сразу вкладывать большие деньги, чтобы просто не было стресса, что вы их можете потерять. Можно постепенно покупать ценные бумаги  и повышать доходность.

Мы подобрали несколько инструментов, в которые можно вкладывать по ₽5–10 тыс. в месяц и даже меньше и постепенно формировать портфель.

Pavel L Photo and Video / Shutterstock

Недорогие акции с дивидендами

Например, стоит обратить внимание на российские голубые фишки. Это бумаги, которые обладают высокой ликвидностью , то есть инвестор всегда может найти покупателя или продавца, так как они востребованы на рынке. В голубые фишки  входят 15 крупнейших российских компаний: Сбербанк, «Яндекс», АЛРОСА, «Газпром», «Роснефть», «Магнит», МТС и другие.

По словам Красновой, российские голубые фишки стоят дешевле ₽5 тыс. за редким исключением. «Например, одна акция «Яндекса» стоит около ₽5 тыс. Сбербанк стоит около ₽200, но продается лотами по десять штук, то есть за раз придется потратить около ₽2 тыс. Можно каждый месяц покупать по одной акции или по лоту крупной компании, и за год вы соберете представительный портфель», — сказала она.

По словам Файнмана, стоит брать дивидендные акции, которые будут приносить доход в виде выплат раз в полгода или год. Их также можно найти среди голубых фишек.

Сначала доход от таких вложений будет очень маленький, несколько десятков рублей, что сопоставимо сумме инвестиций, отметил консультант. Можно купить бумаги на ₽1 тыс., ₽3 тыс. или ₽5 тыс., чтобы сделать первый шаг и научиться пользоваться инвестиционными инструментами.

Однако потом можно докупать бумаги, и доход постепенно будет расти. «Вы удивитесь через десять лет, когда начнете получать хорошие дивиденды, на которые вы сможете, например, что-то себе дополнительное купить или в отпуск съездить», — отметил он.

ETF

Альтернативой акциям могут стать ETF — фонды, которые покупают различные ценные бумаги  и активы. Покупая акцию такого фонда, вы инвестируете во все активы ETF . Это как бы кусочек от большого портфеля, собранного профессиональными управляющими, или от портфеля, который просто включает все акции того или иного биржевого индекса.

В них могут входить бумаги, которые стоят дорого и не всем по карману. Например, Amazon, цена одной акции которого превышает $3 тыс., и других компаний. Однако одна акция ETF будет стоить гораздо дешевле.

Цена может составлять даже ₽1. По словам Красновой, в среднем бумаги индексных фондов стоят ₽1–2 тыс. Такие ETF покупают акции компаний, которые входят в различные индексы. Однако бывают и немного подороже.

На Московской бирже для частных инвесторов доступны фонды от провайдеров FinEx и ITI Funds. Например, FXUS, в который входят акции более 500 крупнейших компаний США в сферах IT, энергетики, недвижимости, промышленности, здравоохранения и других. Одна бумага такого фонда стоит ₽4659, можно купить ее и за доллары.

Стоит учитывать, что рублевая цена фонда зависит от курса доллара к рублю. Поэтому чем дороже доллар и слабее рубль, тем больше стоимость акции этого ETF. Тем не менее цена бумаги в долларах не будет меняться при колебании курса. С другой стороны на цену акции фонда влияет изменение стоимости бумаг, включенных в индекс или портфель управляющего.

Сергей Фадеичев / ТАСС

Корпоративные облигации

По словам Файнмана, еще один очень хороший и надежный инструмент с фиксированным доходом — это облигации.

Покупая такую бумагу, вы одалживаете деньги государству или компании и получаете выплаты в виде купонов. Фактически, это первый шаг от банковского депозита к инвестициям, отметил консультант.

«То есть вы, покупая облигации, становитесь пассивным инвестором, вам не надо заниматься никаким трейдингом», — сказал он.

Эксперт полагает, что сейчас лучше покупать именно облигации компаний. Низкая ключевая ставка  Банка России сравняла доходность облигаций федерального займа (ОФЗ), то есть государственных, с банковским депозитом. Раньше ОФЗ были интересны инвесторам, так как доходность у них была 7%, 8% и даже приближалась к 9%.

Если ключевая ставка ставка будет повышаться, то ОФЗ вновь станут интересным инструментом. По мнению Файнмана, это вполне может произойти. Среди корпоративных облигаций консультант предложил покупать бумаги крупных корпораций — Российских железных дорог, Сбербанка, «Роснефти», «Новотранса» и других.

В сервисе «РБК Инвестиции» можно купить или продать акции, облигации или валюту. Сделки проходят онлайн, вы не потеряете деньги на больших комиссиях, а в качестве партнера-брокера выступает банк ВТБ. Начните с открытия счета. Это займет не более пяти минут.

Кроме того, на получаемые от облигаций проценты можно покупать новые облигации. Тогда у вас появится так называемый эффект сложного процента, рассказал эксперт.

То есть когда он будет увеличиваться и на определенном этапе вы начнете получать проценты с процентов. В этом случае ваш личный капитал будет расти уже в геометрической прогрессии, сообщил он.

То же самое можно делать и с дивидендами.

«Но до этого еще лет десять, наверное. Я математически считал, эффект сложного процента где-то включается на девятый год реинвестирования, рекапитализации ваших купонов и дивидендов», — рассказал Файнман.

ПИФы

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) чем-то похожи на ETF. Инвестор может купить в таком фонде пай, который свидетельствует о праве на долю имущества ПИФа. Управляющая компания такого фонда может вкладывать средства во множество ценных бумаг и активов. Например, в акции, облигации, художественные ценности, ипотечные закладные и другие.

Она может инвестировать как в один инструмент, так и в несколько. В последнем случае ПИФ будет фондом смешанных инвестиций. Диверсификация  снижает риски. Управляющая компания также может оперативно менять состав имущества фонда, чтобы минимизировать потери.

Как и в случае с ETF, купить пай будет дешевле, чем приобретать ценные бумаги ПИФа по отдельности и самостоятельно. На российском фондовом рынке можно найти паи в пределах ₽5 тыс., отметила Краснова. Некоторые могут стоить меньше ₽100. Доходность паев может достигать 50%, 60% и даже больше, а может оказаться и отрицательной.

Тем не менее стоит учитывать, что управляющей компании постоянно придется платить вознаграждение. Оно может составлять от 0,5% до 5% стоимости чистых активов ПИФа. То есть инвестор постоянно платит управляющему, хотя у него самого нет гарантии, что он заработает на своем вложении.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Биржевой фонд, вкладывающий средства участников в акции по определенному принципу: например, в индекс, отрасль или регион. Помимо акций в состав фонда могут входить и другие инструменты: бонды, товары и пр. Термин, обозначающий вероятность быстрой продажи активов по рыночной или близкой к рыночной цене. Высоконадежные и самые ликвидные акции на рынке со стабильными показателями доходности. Компании — «голубые фишки» — это лидеры в своей индустрии. Как правило, изменение цен на акции «голубых фишек» определяет настроение рынка. Документ, удостоверяющий имущественное право, который может покупаться и продаваться. Наиболее распространенные ценные бумаги акции, облигации и депозитарные расписки. Акция — удостоверяет долю участия в имуществе компании, включая долю в нераспределенной прибыли. Акции бывают обыкновенными и привилегированными. Обыкновенная акция наделяет владельца правом голоса на собрании акционеров компании, причем количество пропорционально количеству акций. Привилегированная акция наделяет преимущественным правом на распределение прибыли, но не наделяет правом голоса на собрании акционеров. Облигация удостоверяет право на часть долга эмитента, который возник путем размещения этих облигаций. Часто акции и облигации торгуются на специальных торговых площадках — биржах (обращаются на биржах) и являются предметом инвестиций портфельных инвесторов. Стратегия для снижения рисков инвестора, когда в инвестиционный портфель приобретаются разнообразные активы и независимые друг от друга биржевые инструменты. При правильной диверсификации общий риск инвестора будет уменьшаться, а потенциальная доходность — повышаться. Основной инструмент денежно-кредитной политики центрального банка страны. Это процентная ставка, которая определяет минимальную стоимость денег в стране, влияет на ставки кредитов, депозитов, размер купона торгуемых облигаций. Центробанк воздействует на инфляцию и валютные курсы, изменяя ключевую ставку. Например, если ключевая ставка повышается, то кредиты и депозиты становятся дороже, а инфляция сдерживается. Финансовый инстурмент, используемый для привлечения капитала. Основные типы ценных бумаг: акции (предоставляет владельцу право собственности), облигации (долговая ценная бумага) и их производные.

Источник: https://quote.rbc.ru/news/article/5f58e0ed9a79477f87b2ebd3

Все термины
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: